مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام با تورم

حسام الدین قادری
    • اشتراک‌گذاری
    • 731
    • 0
    مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام با تورم

    اگر فردی در انتهای سال 1396 در هر کدام از صندوق های آوای سهام کیان و آهنگ سهام کیان سرمایه گذاری کرده بود تا 22 اسفند سال 1401 چقدر سود دریافت می‌کرد؟ اگر این سرمایه گذار در صندوق آوای سهام کیان 100 میلیون تومان سرمایه گذاری کرده بود، سرمایه‌اش در مدت 5 سال به حدود 2 میلیارد و 481 میلیون تومان رسیده بود.

    برای سرمایه‌گذاری معمولا دو راه وجود دارد. یکی این که مستقیما وارد بازارها شویم و در آنها سرمایه‌گذاری کنیم و دیگری آن است که سرمایه خود را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهیم. در حالت اول سود و زیان ما دست خودمان است و به سطح آشنایی ما با بازارها نیز بستگی دارد. این در حالی است که با سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، دارایی ما در اختیار صندوق‌ها قرار می‌گیرد و ما مالک بخشی از صندوق می‌شویم.

    ممکن است برای بسیاری از افراد این سوال پیش بیاید که اگر سرمایه‌گذاری در اختیار این صندوق‌ها قرار بگیرد، چقدر عایدی خواهیم داشت؟ آیا سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ارزش وارد شدن دارد؟ در ادامه به مقایسه بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در سهام در 5 سال اخیر می‌پردازیم.

    صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام چقدر سود می‌دهند؟

    صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام از جمله این صندوق‌ها هستند که توانسته‌اند رشد قابل توجهی در سال‌های اخیر کسب کنند. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق آهنگ سهام کیان و صندوق آوای سهام کیان اشاره کرد. شاید باور آن دشوار باشد اما ارزش صندوق آوای سهام کیان از ابتدای تاسیس خود در زمستان 1395 تا 23 اسفند ماه 1401 بیش از 41.4 برابر شده است.

    ارزش هر واحد صندوق آهنگ سهام کیان نیز که آن هم در زمستان سال 1395 تاسیس شده است، با گذشت بیش از 6 سال، حدود 24.8 برابر شده است. در واقع اگر ملاک را تورم در نظر بگیرید، با سرمایه گذاری در صندوق ها، در این مدت بسیار از تورم پیش می‌افتادید و به سرمایه خود اضافه می‌کردید چرا که به طور متوسط قیمت کالاها و خدمات از پایان سال 1396 تا بهمن سال 1401 تقریبا 4.5 برابر شده است.

    24 برابر شدن سرمایه در 5 سال با خرید صندوق سهام

    اگر فردی در انتهای سال 1396 در هر کدام از صندوق های آوای سهام کیان و آهنگ سهام کیان سرمایه گذاری کرده بود تا 22 اسفند سال 1401 چقدر سود دریافت می‌کرد؟ اگر این سرمایه گذار در صندوق آوای سهام کیان 100 میلیون تومان سرمایه گذاری کرده بود، سرمایه‌اش در مدت 5 سال به حدود 2 میلیارد و 481 میلیون تومان رسیده بود. اگر همین سرمایه گذار مبلغ 100 میلیون تومان را در صندوق آهنگ سهام کیان سرمایه گذاری کرده بود، در تاریخ 22 اسفند سال 1401 سرمایه وی به 2 میلیارد و 456 میلیون تومان رسیده بود.

    جدول- رشد ارزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام از سال 1397 تا 23 اسفند 1401

    گزینه

    سرمایه گذاری

    رشد سال 97

    (درصد)

    رشد سال 98

    (درصد)

    رشد سال 99

    (درصد)

    رشد سال 1400

    (درصد)

    رشد سال 1401

    (درصد)

    صندوق آهنگ سهام کیان

    60.6

    231.76

    160.27

    7.74

    64.58

    صندوق آوای سهام کیان

    116.64

    217.98

    114.92

    10.45

    51.73

    تورم

    47.49

    22.03

    48.68

    34.69

    51.43

    منبع: مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران و مرکز آمار ایران (داده‌های تورم تا بهمن ماه سال 1401 لحاظ شده‌اند)

    مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام با تورم

    آمار و ارقام بالا نشان می‌دهد که بورس در بلندمدت می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد. درست است که در سال 1400 وضعیت بازار سهام چندان مساعد نبود، اما مروری بر تاریخچه این بازار و البته اقتصاد تورمی ایران نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاری در بورس عایدی مناسبی داشته است. این موضوع با توجه به آمارهای سال جاری که حاکی از تورم نسبتا بالا است، اهمیت مضاعفی پیدا می‌کند.

    مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری حاکی از این است که سرمایه‌گذاری در آنها سود خوبی را عاید سرمایه‌گذاران آن کرده است. این موضوع مدیریت حرفه‌ای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های فوق را نشان می‌دهد.

    سرمایه‌گذاری مستقیم یا غیرمستقیم؟

    همان طور که در بالا مشاهده کردیم، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در برخی موارد می‌تواند عایدی خوبی برای ما همراه داشته باشد. به خصوص در مورد صندوق‌های سهام، اگر فاقد دانش کافی هستید کمک صندوق‌ها می‌تواند برای شما بسیار مفید باشد. علاوه بر این نکته خوب و مفید دیگر این صندوق‌ها آن است که سرمایه‌گذاری با پول کم هم در آنها ممکن است. بنابراین، اگر تا حدودی ریسک‌پذیر هستید و قصد سرمایه‌گذاری دارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام را بیشتر مورد توجه قرار دهید.