آشنایی با استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری

سرمایه گذاری یک ابزار قدرتمند است که به ما این امکان را می‌دهد تا پول خود را برای رسیدن به اهداف مالی آینده به کار ببندیم. اما این که چطور باید از این ابزار قدرتمند استفاده کنیم لازم به دانش و مهارت دارد. اگر در سرمایه گذاری تازه کار هستیم ممکن است برای شروع این کار با سوالاتی از خودمان رو به رو شویم؛ این که از چه استراتژی‌هایی برای سرمایه گذاری باید استفاده کنیم؟ اصلا استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری چیست؟ اگر در آغاز کار هستیم و یک سرمایه گذار مبتدی به حساب می‌آییم باید به دنبال پاسخ این سوال باشیم و پس از آن اقدام به سرمایه گذاری کنیم.

سرمایه گذاری در اسرع وقت

وقفه و شک بی‌جا در این که بالاخره چه زمانی می‌خواهیم سرمایه گذاری را شروع کنیم یکی از آفاتی است که باید در استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری مورد توجه قرار بگیرد و از رخ دادن آن جلوگیری شود. به این نکته دقت کنید که هر چه زودتر شروع به سرمایه گذاری کنیم می‌توانیم از بازدهی‌های آن زودتر بهره‌مند شویم. به عنوان مثال اگر معطل نکنیم و به سرعت سرمایه گذاری را شروع کنیم، بعد از گذشت چند ماه می‌توانیم تاثیر سود مرکب از سرمایه گذاری که کرده‌ایم را به وضوح ببینیم. بعضی از صندوق های سرمایه گذاری دارای سود روزشمار و سود مرکب هستند و برای سرمایه گذاری گزینه بسیار مناسبی به حساب می‌آیند.

میزان پول لازم در سرمایه گذاری

میزان پولی که می‌خواهیم با آن سرمایه گذاری را شروع کنیم نیز یکی دیگر از ابعاد استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری به حساب می‌آید. این که تا چه میزان مبلغ را می‌خواهیم سرمایه گذاری کنیم به اهداف مالی‌مان ربط دارد. کارشناسان و مشاوران سرمایه گذاری پیشنهاد می‌کنند که 10 تا 15 درصد از درآمد ماهیانه خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهیم. داشتن چشم انداز بسیار مهم است. این که بدانیم از جایی که هستیم تا اهداف مالی‌مان چقدر فاصله داریم به ما کمک می‌کند که حدود زمانی مشخصی را برای رسیدن به هر کدام از اهداف‌مان مشخص کنیم.

انتخاب نوع سرمایه گذاری

هر کدام از ما با توجه به میزان پس انداز و دارایی‌های‌مان و شخصیت سرمایه گذاری که داریم باید یک نوع از انواع زمینه‌های سرمایه گذاری را انتخاب کنیم. یکی از مشکلاتی که اجازه نمی‌دهد استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری به خوبی به اجرا دربیایند همین است که ما نمی‌دانیم کدام یک از بازارهای دارایی برای سرمایه گذاری ما مناسب است. البته افراد حق دارند که در گام‌های اول شروع سرمایه گذاری خود شک کنند و کمی از انتخاب‌های خود بترسند؛ چرا که هر کدام از ما دارای یک نوع شخصیت سرمایه گذاری هستیم. عده‌ای از ما افراد ریسک گریز هستند و عده‌ای هم ریسک پذیر. با انجام سنجش ریسک به راحتی می‌توان فهمید که هر کدام‌مان جز کدام دسته از سرمایه گذاران قرار داریم و کدام بازار دارایی برای‎‌مان مناسب است. هر میزان که از روحیات خود در سرمایه گذاری آگاه باشیم به همان میزان گام‌های اولیه سرمایه گذاری را سریع‌تر برمی‌داریم و به مقصد می‌رسیم.

تخصیص دارایی را جدی بگیریم

هنگامی که شروع به سرمایه گذاری می‌کنیم، یکی از مهم‌ترین‌ عوامل در استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری تخصیص دارایی است. اما تخصیص دارایی یعنی چه؟ این که شما چه میزان از دارایی خود را در زمینه‎‌هایی مانند اوراق مشارکت، سهام یا حتی پول نقد قرار می‌دهید را می‌گویند تخصیص دارایی. باید در تخصیص دارایی این نکته مهم را به یاد داشته باشید که تعادل در ریسک و بازده انجام شود. درست است. برای عده بسیاری از ما این که بتوانیم وقت کافی را برای ایجاد این تعادل در دارایی‌های‌مان در زمان سرمایه گذاری پیدا کنیم کاری دشوار است. به همین خاطر بسیاری از افراد با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به راحتی به تخصیص دارایی خود می‌پردازند. باز در این قسمت از استراتژی در سرمایه گذاری باید دقت داشته باشید که میزان تحمل ریسک پذیری و افق زمانی که در نظر داریم نیز در نوع تخصیص دارایی‌مان تاثیرگذار است.

ایجاد تنوع در سرمایه‌گذاری نیز مهم است و به کاهش ریسک ما کمک می‌کند. مثلا نباید همه پولمان در سهام باشد بلکه باید بخشی را در سهام، قسمتی را در طلا و بخشی را در صندوق‌های درآمد ثابت قرار دهیم.

خرید و نگهداری سرمایه گذاری

در استراتژی های اساسی در سرمایه گذاری باید در نظر داشته باشیم که نوسانات بازار بخش طبیعی از ذات هر بازاری است. هر سرمایه گذار باید دقت داشته باشد که نباید با هیجان زدگی یا عصبیت تصمیم به خرید و فروش سرمایه خود بگیرد. سرمایه گذارانی که با دید بلندمدت اقدام به سرمایه گذاری می‌کنند، از استراتژی خرید و نگهداری سرمایه گذاری استفاده می‌نمایند. به این معنی که این دسته از سرمایه گذاران بدون توجه به تحرکات بازار در کوتاه‌مدت، از سرمایه خود نگهداری می‌کنند و منتظر نتایج آن در بلندمدت می‌شوند. این نیز یکی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری است که مورد توجه بسیاری از افراد و سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای قرار دارد.