بازدهی بیشتر از 200 درصد صندوق طلای گوهر در یک سال

صندوق طلای گوهر یکی از قدیمی‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا در بازار سرمایه است. این صندوق سرمایه‌گذاری در نیمه‌ی دوم اسفند ماه سال 1396 معاملات آن آغاز شده است. قیمت واحد‌های صندوق طلای گوهر از آغاز معاملات آن در 21 اسفند 1396 تا 12 اردیبهشت 1405 بیش از 9592 درصد رشد داشته است.

عملکرد صندوق طلای گوهر کیان در یک سال گذشته!

در یک سال گذشته بازارهای سرمایه‌گذاری با نوسانات بزرگی همراه بوده‌اند. اما در این میان صندوق طلای گوهر توانسته‌ است علاوه بر پوشش تورم، سود قابل توجهی به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهد. از سوی دیگر، فعالان بازار سرمایه تمایل دارند برای حفظ ارزش پول خود، در دلار یا طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنند. این در حالی است که در بازه زمانی یک ساله‌ی منتهی به 12 اردیبهشت 1405 قیمت صندوق طلای گوهر 217 درصد رشد داشته است که بالاتر از طلای 18 عیار و دلار است.

بازدهی صندوق طلای گوهر نسب به دلار

در یک سال گذشته یعنی از 12 اردیبهشت 1404 تا پایان روز معاملاتی 12 اردیبهشت 1405 قیمت دلار روند روبه رشدی داشته است. در این بازه زمانی یک ساله قیمت دلار 123درصد رشد را تجربه کرده است. از طرفی، قیمت صندوق طلای گوهر در این بازه زمانی مشابه 217 درصد رشد داشته است که عدد بسیار بالاتری نسبت به رشد دلار بوده است.

این در حالی است که قیمت طلا و دلار در بازار آزاد با یکدیگر همبستگی مثبت دارند. به این معنی که، اگر قیمت دلار در بازار آزاد رشد داشته باشد، قیمت طلا نیز رشد خواهد کرد. اما آنچه که اهمیت دارد، این است که با بررسی داده‌های رشد دلار و طلا می‌توان دریافت که همواره رشد قیمت طلا بالاتر از رشد قیمت دلار در بازار آزاد بوده است.

بازدهی صندوق طلای گوهر نسبت به طلای فیزیکی

برخی از افراد جامعه برای مصون ماندن از تورم علاقمند به خرید طلای 18 عیار هستند. در بازه زمانی یک ساله منتهی به 12 اردیبهشت 1405 قیمت طلای 18 عیار در بازار 212 درصد رشد داشته است. اما رشد قیمت واحد‌های صندوق طلای گوهر 217 درصد بوده است.

این در حالی است که صندوق طلای گوهر مزایایی دارد که طلای فیزیکی مانند طلای 18 عیار از آن بی‌بهره است. خرید طلای 18 عیار برای سرمایه‌گذاری صرفه‌ی اقتصادی ندارد. چون برای خرید طلای 18 عیار سرمایه‌گذاران باید هزینه‌ی اجرت ساخت طلا، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنند. اما خرید صندوق طلای گوهر، هزینه‌ی اضافی ندارد و برای سرمایه‌گذاری، صرفه‌ی اقتصادی دارد.

همچنین نگه‌داری طلای 18 عیار ریسک فیزیکی دارد و هر لحظه ممکن است مورد سرقت قرار بگیرد، اما معاملات صندوق طلای گوهر بصورت آنلاین است؛ به همین دلیل هرگز ریسک به سرقت رفتن متوجه آن نیست.

اما نکته مهمی که وجود دارد این است که، برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای گوهر به پول زیادی نیاز ندارید. اما برای خرید طلای فیزیکی باید حداقل چند ماه تا یک سال پس اندازهای ماهانه‌ی خود را جمع کنید تا بتوانید وارد بازار طلای فیزیکی شوید. این در حالی است که صندوق‌ طلای گوهر شرایطی را فراهم کرده است که همه‌ی سرمایه‌گذاران با هر درآمدی که دارند (کم، متوسط و زیاد) بتوانند در این صندوق سرمایه‌گذاری کنند و قدرت خرید خود را در برابر تورم موجود در فضای اقتصادی کشور حفظ کنند. زیرا برای خرید صندوق طلای گوهر تنها به 500 هزار تومان وجه نقد نیاز دارید که مبلغ بسیار اندکی است.

چرا صندوق طلای گوهر کیان توانست چنین بازدهی بالایی ثبت کند؟

صندوق طلای گوهر همانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری از یک سبد دارایی تشکیل شده است. حجم بسیار زیادی از سبد دارایی صندوق طلای کیان در اوراق گواهی شمش طلا و اوراق گواهی سکه‌ی طلا سرمایه‌گذاری شده است. یعنی افرادی که صندوق طلای گوهر خریده‌اند همانند این است که در سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

مدیریت حرفه‌ای از ویژگی‌های بارز این صندوق است. مدیریت صندوق تصمیم می‌گیرد که حجم اوراق گواهی سکه و اوراق گواهی شمش در سبد دارایی صندوق چقدر باشد. اگر شرایط بازار بگونه‌ای باشد که احتمال رشد قیمت سکه بیشتر باشد، مدیر صندوق حجم اوراق گواهی سکه را در سبد دارایی صندوق افزایش می‌دهد. از طرفی، اگر شرایط بازار بگونه‌ای باشد که احتمال رشد قیمت شمش بیشتر باشد، مدیر صندوق حجم اوراق گواهی شمش طلا را در سبد دارایی صندوق افزایش می‌دهد.

از سوی دیگر صندوق طلای گوهر مزایایی دارد که طلای فیزیکی از آن بی بهره است. طلای فیزیکی از هر نوعی که باشد همواره در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارد. اما صندوق طلای گوهر به دلیل اینکه تمامی معاملات آن آنلاین است هرگز چنین ریسکی متوجه آن نمی‌شود. همچنین خرید طلای فیزیکی همانند طلای 18 عیار هزینه‌های جانبی زیادی دارد. برای خرید طلای فیزیکی، فرد باید اجرت ساخت طلا، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده پرداخت کند. اما صندوق طلای گوهر این هزینه‌های اضافی را ندارد.

از دیگر مزایایی صندوق طلای گوهر می‌توان به میزان سرمایه ‌لازم برای سرمایه‌گذاری اشاره کرد. برای خرید صندوق طلای گوهر حداقل به 500 هزار تومان وجه نقد نیاز است. اما برای سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی به سرمایه‌ی چند میلیونی تا چندده میلیونی نیاز است.

مقایسه صندوق طلای گوهر با سایر ابزار‌های سرمایه‌گذاری

صندوق طلای گوهر ریسک سرمایه‌گذاری در آن متوسط است اما به راحتی می‌تواند تورم موجود در کشور را پوشش دهد و سود مناسبی را به سرمایه‌گذار ارائه دهد. اما صندوق‌های درآمد ثابت با وجود اینکه ریسک سرمایه‌گذاری ندارند اما در پوشش تورم بسیار ضعیف عمل می‎‌کنند و ممکن است در شرایطی که تورم بسیار بالا باشد، نتوانند به اندازه‌ی تورم بازدهی داشته باشند. از سوی دیگر صندوق‌های سهامی ریسک سرمایه‌گذاری نسبتا بالاتری دارند. اما می‌توانند سوددی بالاتری نیز نسبت به صندوق طلا داشته باشند. چون سبد دارایی صندوق سهامی از سهام و حق تقدم سهام تشکیل شده است. این دارایی‌ نسبت به ریسک سیستماتیک بسیار حساس است و اگر چنین ریسک‌هایی تعدیل یا از بین بروند، می‌توانند در بازه زمانی کوتاه مدت رشد‌ قیمتی زیادی را تجربه کنند.

چگونه می توان در صندوق طلای گوهر سرمایه گذاری کرد؟

برای خرید صندوق طلای گوهر از طریق کارگزاری باید مراحل زیرا انجام داد:

ثبت نام در سجام

اولین مرحله برای خرید صندوق طلای گوهر، ثبت نام در سامانه‎‌ی سجام و انجام مراحل احراز هویت است.

ثبت نام در کارگزاری

مرحله‌ی دوم برای خرید صندوق طلای گوهر، داشتن کد بورسی است. برای دریافت کد بورسی سرمایه‌گذاران می‌توانند در یکی از کارگزاری‌های کشور ثبت نام کنند و کد بورسی بگیرند.

اپلیکیشن کیان دیجیتال

یکی دیگر از روش‌های خرید صندوق طلای کیان از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال است. در اپلیکیشن کیان دیجیتال شرایطی فراهم شده است که سرمایه‌گذاران بتوانند با حداقل 200 هزار تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کنند.

مهمترین نکات قبل از اقدام به خرید صندوق طلای گوهر

سرمایه‌گذاران قبل از خرید صندوق طلای گوهر باید به سه نکته‌ی اساس توجه داشته باشند.

افق سرمایه‌گذاری

افرادی که در صندوق طلای گوهر سرمایه‌گذاری می‌کنند باید دید بلند مدت داشته باشند. چون صندوق‌های طلا به دلیل اینکه به اخبار سیاسی و اقتصادی سریع واکنش نشان می‌دهند، ممکن است در بازه زمانی کوتاه مدت نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کنند. در چنین شرایطی سرمایه‌گذاران ممکن است دچار رفتار توده‌ای شوند و معاملات احساسی انجام دهند.

شخصیت سرمایه‌گذاری

همانگونه که گفته شد صندوق طلای گوهر به دلیل ماهیتی که دارد ریسک سرمایه‌گذاری نسبتا بالایی دارد. به همین دلیل این صندوق برای افرادی که شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک پذیری دارند مناسب است.

تنوع بخشی به سبد دارایی

تنوع بخشی به سبد دارایی یکی از اصول بنیادی سرمایه‌گذاری است. یکی از کارهای مضر در سرمایه‌گذاری این است که فرد تمام دارایی خود را در یک بازار سرمایه‌گذاری کند، چون در این حالت ریسک سرمایه‌گذاری تا حد زیادی افزایش پیدا می‌کند. یکی از دارایی‌هایی که باید در سبد دارایی افراد جامعه وجود داشته باشد، طلا است. طلا با وجود اینکه ریسک‌ سرمایه‌گذاری نسبتا بالایی دارد، اما به خوبی می‌تواند تورم موجود را پوشش دهد.

تنوع بخشی بر اساس شخصیت سرمایه‌گذاری افراد، میتواند متفاوت باشد. فردی که شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک گریزی دارد، می‌تواند بخش کمی (20 درصد) از سرمایه‌ی خود را در طلا سرمایه‌گذاری کنند. اما افرادی که شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک پذیری دارند برای تنوع بخشی به سبد دارایی خود را می‌توانند بخش زیادی از دارایی خود را در طلا سرمایه‌گذاری کنند. چون این افراد در زمان نوسانات قیمتی بازار، معاملات احساسی انجام نمی‌دهند.