طلا یکی از قدیمی‌ترین و معتمدترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری است. در این بخش می‌خواهیم شما را با نکات مربوط به سرمایه‌گذاری در طلا و تحلیل‌های آن آشنا کنیم.

2-1-1

3-1-1

نکات مربوط به سرمایه‌گذاری در طلا و تحلیل‌های آن 

طلا و سکه

<p style="text-align:justify;">پیش بینی قیمت <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">سکه و طلا</a> برای سرمایه گذاران این فلز زینتی اهمیت زیادی دارد. سال قبل، برای طلا چندان قابل توجه نبود و در بازه یک ساله 1402، طلای 18 عیار 23 درصد رشد کرد. این در حالی است که تورم نقطه‌ای سال 1402 حدود 32 درصد بود. با این حساب، طلا در سال 1402 نتوانست تورم را پوشش دهد، هرچند در اواخر سال شرایط متفاوت بود. اما امسال چطور؟ پیش بینی قیمت سکه و طلا در سال 1403 چطور است؟ در این مقاله از <a href="https://kiandigital.com/">کیان دیجیتال</a> به بررسی روند قیمت طلا و سکه در سال های گذشته می پردازیم و روند رشد را در سال های آینده پیش بینی میکنیم.</p><h2 style="text-align:justify;">مهمترین فاکتورها برای پیش بینی قیمت طلا در سال آینده</h2><p style="text-align:justify;">تحلیلگران اقتصادی برای پیش بینی قیمت طلا و سکه در بازار ایران به فاکتورهای مختلفی اشاره می‌کنند. مهم‌ترین فاکتورهای موثر بر قیمت طلا و سکه از نظر تحلیلگران اقتصادی شامل نااطمینانی‌های سیاسی، تورم، نرخ ارز، قیمت جهانی طلا و نرخ بهره هستند.</p><p style="text-align:justify;">نگاهی به نرخ تورم ایران از دید بانک جهانی حاکی از آن است که تورم در سال 1403 حدود 35.8 و در سال 1404 حدود 32.3 درصد خواهد شد. به این ترتیب، در سال جاری نیز تورم احتمالا در سطح بالایی حفظ شود. از سوی دیگر، انتخابات ریاست جمهوری ایالات متحده که در پاییز امسال برگزار می‌شود نیز اهمیت بالایی برای نرخ ارز و طلا دارد.</p><p style="text-align:justify;">در سال جاری به نظر می‌رسد نرخ بهره از سوی بانک‌های مرکزی معتبر دنیا هم کاهش یابد که روی قیمت جهانی طلا اثر می‌گذارد. در ادامه به برخی از مسائل سیاسی داخلی و خارجی، مسائل اقتصادی داخل کشور، مسائل اقتصادی خارج از کشور، مسائل فنی و تکنیکالی، تورم و نرخ بهره بیشتر اشاره می‌کنیم.</p><h3 style="text-align:justify;">مسائل سیاسی داخلی و خارجی</h3><p style="text-align:justify;">قیمت سکه و طلا در بازار ایران به مسائل سیاسی داخلی و خارجی وابسته است. هرگاه نااطمینانی در این عرصه بالاتر برود، هم راستا با آن، قیمت سکه و طلا نیز افزایش پیدا می‌کند. این موضوع می‌تواند از کرونا گرفته تا انتخابات در کشورها متفاوت باشد.</p><h3 style="text-align:justify;">مسائل اقتصادی داخل کشور</h3><p style="text-align:justify;">از دیگر فاکتورهایی که بر قیمت سکه و طلا در ایران موثر است، مسائل اقتصادی داخل ایران است. کسری بودجه را شاید بتوان یکی از اصلی‌ترین موارد این دسته نام برد. کسری بودجه باعث می‌شود دولت برای جبران آن از طریق بانک مرکزی اقدام به چاپ پول کند. با افزایش چاپ پول، نقدینگی در سیستم اقتصادی افزایش خواهد یافت و این خود باعث ایجاد تورم می‌شود. در نتیجه، قیمت سکه و طلا نیز بر اساس نرخ تورم موجود افزایش خواهد یافت.</p><h3 style="text-align:justify;">مسائل اقتصادی خارج از کشور</h3><p style="text-align:justify;">طلا به عنوان یک دارایی برای حفظ ارزش در دنیا شناخته می‌شود. به همین دلیل است که قیمت طلای جهانی نیز بر قیمت طلا در داخل ایران تاثیر مستقیم دارد. زمانی که تورم در اقتصاد دنیا بالاتر برود یا زنجیره تامین مختل شود، سرمایه گذاران برای حفظ ارزش دارایی‌های خود به خرید طلا روی می‌آورند.</p><h3 style="text-align:justify;">تورم</h3><p style="text-align:justify;">علاوه بر قیمت دلار، نرخ تورم نیز بر قیمت طلا در ایران تاثیر می‌گذارد. میانگین تورم ایران در دو سال گذشته حدودا 40 درصد بوده است. این نرخ تورم در کنار پیش بینی‌های انجام شده باعث می‌شود که فعالان و سرمایه گذاران طلا انتظارات رشد قیمتی از این فلز گرانبها داشته باشند.</p><h3 style="text-align:justify;">نرخ بهره</h3><p style="text-align:justify;">بانک‌های مرکزی در سال‌های اخیر برای کنترل نرخ تورم از ابزار <a href="https://kiandigital.com/blog/%D9%87%D9%85%D9%87-%DA%86%DB%8C%D8%B2-%D8%AF%D8%B1-%D9%85%D9%88%D8%B1%D8%AF-%D9%86%D8%B1%D8%AE-%D8%A8%D9%87%D8%B1%D9%87">نرخ بهره</a> استفاده کردند. به نظر می‌رسد در سال جاری نرخ بهره بانک‌های مرکزی کشورهای معتبر دنیا با کاهش روبرو شود. این کاهش نرخ می‌تواند تقاضا برای طلا را بالاتر ببرد و قیمت آن را در دنیا افزایش دهد.</p><h2 style="text-align:justify;">بررسی روند قیمت طلا و سکه بر اساس داده‌های سال ۱۴۰۱</h2><p style="text-align:justify;">قیمت هر قطعه سکه امامی در در بازه زمانی یک ساله از تاریخ 27 اسفند 1400 تا 27 اسفند 1401 بیش از 168.7 درصد رشد را تجربه کرده است. این در حالی است که نرخ تورم رسمی در سال 1401 طبق گزارش مرکز آمار 45.8 درصد بوده است. از سوی دیگر قیمت یک گرم طلای 18 عیار در بازه زمانی مشابه 114.8 درصد رشد را ثبت کرده است. این در حالی است که طبق داده‌های مرکز آمار، تورم نقطه به نقطه در اسفند سال 1401 برای ایران 54 درصد بوده است. باتوجه به پیش بینی تورم بالا برای سال 1402، انتظار می‌رفت که در سال 1402 نیز قیمت طلا و سکه رشد داشته باشد.</p><h3 style="text-align:justify;">بررسی روند تغییرات قیمت طلا و سکه در شش ماهه اول ۱۴۰۱</h3><p style="text-align:justify;">قیمت سکه در شش ماهه اول سال 1401 از 12 میلیون و 559 هزار تومان به 14 میلیون 380 هزار تومان رسیده بود و رشد 14.49 درصدی را ثبت کرد و قیمت یک گرم طلای 18 عیار در این بازه زمانی شش ماهه رشد 8.39 درصدی داشته است.</p><h3 style="text-align:justify;">بررسی روند تغییرات قیمت طلا و سکه در ۶ ماهه دوم ۱۴۰۱</h3><p style="text-align:justify;">به دلیل وجود انتظارات تورمی در شش ماهه دوم سال 1401 رشد قیمتی سکه و طلا در بازار ایران بیشتر از شش ماهه اول سال 1401 بوده است. در شش ماهه دوم سال 1401 سکه امامی رشد 134.7 درصدی و قیمت طلای 18 عیار رشد قیمتی 98.19 درصدی داشته‌اند. عامل اصلی این افزایش در نیمه دوم هم رشد قیمت دلار در بازار آزاد بوده است.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/019214a3-ed37-455c-bb3a-95fcdec68fd1_MonApr082024.png"></figure><p> </p><div class="postTitleLinkClass" id="77577685-ba88-49eb-8080-c5640642c751" rel="[{&quot;id&quot;:345,&quot;title&quot;:&quot;خرید صندوق طلا بهتر است یا سکه و طلا؟&quot;,&quot;slug&quot;:null}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">پیش بینی قیمت طلا و سکه بر اساس داده های قیمتی سال ۱۴۰۲</h2><p style="text-align:justify;">در سال 1402 به دلیل ثبات نسبی قیمت دلار، رشد قیمتی سکه و طلای 18 عیار کمتر از نرخ تورم سالانه بوده است. تورم نقطه به نقطه خانوارهای کشور در سال 1402 طبق گزارش مرکز آمار 32.3 درصد بوده است. این در حالی است که در بازه زمانی یک ساله قیمت سکه امامی رشد 13.39 درصدی و قیمت طلای 18 عیار رشد 23.21 درصدی را تجربه کرده‌اند.</p><h3 style="text-align:justify;">بررسی روند تغییرات قیمت طلا و سکه در شش ماهه اول ۱۴۰2</h3><p style="text-align:justify;">در شش ماهه اول سال 1402 به دلیل تثبیت نسبی بهای دلار، سکه امامی و طلای 18 عیار کاهش قیمت داشته‌اند. در این بازه زمانی شش ماهه، هر گرم طلای 18 عیار 12.23 درصد و هر قطعه سکه امامی 17.22 درصد کاهش قیمت را تجربه کردند.</p><h3 style="text-align:justify;">بررسی روند تغییرات قیمت در ۶ ماهه دوم ۱۴۰2</h3><p style="text-align:justify;">در شش ماهه دوم سال 1402 قیمت دلار روند صعودی خود را شروع کرد و تا پایان سال ادامه داشت. به تبع افزایش قیمت دلار و افزایش تورم، قیمت سکه امامی و طلای 18 عیار رشد قابل توجهی را ثبت کردند. در این بازه زمانی قیمت سکه امامی رشد 36.91 درصدی و قیمت طلای 18 عیار رشد 40.39 درصدی را ثبت کردند.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/4ca3f651-4f5f-49d0-97f4-39a3cd613b52_TueApr092024.png"></figure><h2 style="text-align:justify;">پیش بینی روند قیمت طلا و سکه در ۱۴۰۳</h2><p style="text-align:justify;">بانک جهانی تورم 35.8 درصدی را برای ایران در سال 1403پیش بینی کرده است. از سوی دیگر، از ابتدای سال 1403 قیمت دلار روند روبه رشدی را در پیش گرفته است. باتوجه به این عوامل می‌توان رشد قیمت سکه و طلای 18 عیار برای سال 1403 را پیش بینی کرد. انتظارات تورمی موجب می‌شود سرمایه گذاران برای حفظ قدرت خرید خود به بازار طلا روی بیاورند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="77577685-ba88-49eb-8080-c5640642c751" rel="[{&quot;id&quot;:2473,&quot;title&quot;:&quot;بهترین صندوق های طلا در بورس کدام است؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;بهترین-صندوق-های-طلا-در-بورس&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">محاسبه ارزش ذاتی سکه بر اساس انس طلای جهانی</h2><p style="text-align:justify;">برای محاسبه ارزش ذاتی قیمت سکه باید از فرمول زیر استفاده کرد:</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/e99c7e43-1843-46e3-bcb5-1bb2104e9b6c_MonApr082024.png"><figcaption>فرمول محاسبه ارزش ذاتی سکه</figcaption></figure><p style="text-align:justify;">برای محاسبه ارزش ذاتی هر گرم طلای 18 عیار باید قیمت هر اونس طلا را در قیمت دلار ضرب کرد و نتیجه را در عدد 0.75 ضرب نمود. حاصل را بر وزن هر اونس طلا یعنی 31.103 تقسیم کنیم. نتیجه به دست آمده ارزش ذاتی یک گرم طلای 18 عیار را نشان می‌دهد.</p><h2 style="text-align:justify;">تاثیر فراز و فرودهای سایر بازارهای مالی بر قیمت طلا در سال آینده</h2><p style="text-align:justify;">بیشتر بازارهای مالی جایگزین طلا هستند. در نتیجه، اگر بازار سهام صعود چشمگیری داشته باشد، افراد ترجیح می‌دهند سرمایه خود را از طلا به آن بازار منتقل کنند. این موضوع در مورد ملک و سایر گزینه‌ها نیز صادق است. به علاوه، اگر قیمت دلار در بازار ارز افزایش یابد، قیمت طلا نیز با رشد روبرو می‌شود اما در صورت افت پایدار دلار، سرمایه‌ها از طلا به گزینه‌ای مانند صندوق‌های درآمد ثابت منتقل می‌شوند. یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه گذاری در طلا، خرید <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق‌ طلا</a> است. یکی از مزایای این صندوق، امکان <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%DA%AF%D8%B2%DB%8C%D9%86%D9%87-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%A8%D8%A7-%D9%BE%D9%88%D9%84-%DA%A9%D9%85">سرمایه گذاری با پول کم</a>، یعنی حداقل 500 هزار تومان است.</p>

سال قبل، برای طلا چندان قابل توجه نبود اما امسال چطور؟ پیش بینی قیمت سکه و طلا در سال 1403 چطور است؟

پیش بینی قیمت طلا و سکه در سال 1403

<p style="text-align:justify;">حتما تا حالا برایتان پیش آمده که هنگام تورم چشمگیر، توصیه‌ای نسبت به خرید طلا از سوی آشنایان خود شنیده باشید. در واقع طلا یکی از گزینه‌های<a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86"> سرمایه گذاری</a> است که از قدیم مورد توجه قرار داشته است. با این حال، خرید طلا تنها گزینه‌ای در میان فلزات قیمتی نیست که می‌تواند از شما در برابر تورم حفاظت کند. از گذشته تا امروز، طلا و نقره به عنوان پول و نوعی وسیله برای ذخیره ارزش به کار گرفته شده‌اند. نقره پتانسیل‌هایی دارد که از نظر بسیاری از سرمایه گذاران مغفول مانده است. هر یک از گزینه‌های طلا و نقره ویژگی خاصی دارند که به نحوی در شرایط تورمی به حفظ سرمایه شما کمک می‌کنند. در ادامه به پتانسیل‌ها و معضلات هر یک از این گزینه‌ها اشاره می‌کنیم و به این سوال پاسخ می‌دهیم که سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا نقره؟ به 5 نکته راهنما برای این که طلا بخریم یا نقره نیز اشاره خواهیم کرد.</p><h2 style="margin-right:0in;text-align:justify;"><span style="background-color:white;">روی طلا سرمایه گذاری کنیم یا نقره؟</span></h2><p style="margin-right:0in;text-align:justify;"><span style="background-color:white;">در پاسخ به این سوال که طلا یا نقره، کدام به عنوان گزینه سرمایه‌گذاری بهتر است، باید گفت که هر یک از این فلزات قیمتی مزایا و معایب خود را دارد. به طور کلی، چه در دنیا و چه در ایران، بازار طلا از بازار نقره بزرگتر است. به خصوص در خصوص سرمایه گذاری سرمایه گذاران در سراسر دنیا اقبال بیشتری به طلا و سکه دارند. با این حال، این به معنای آن نیست که نقره فاقد مزایای منحصر بفرد خودش است. در ادامه به مزایای سرمایه گذاری روی طلا و نقره اشاره می‌کنیم.</span></p><h3 style="margin-right:0in;text-align:justify;"><span style="background-color:white;">مزایای سرمایه گذاری روی طلا و سکه</span></h3><p style="text-align:justify;"><span style="color:#000000;font-size:13px;">سرمایه گذاری روی سکه و طلا مزایای خاص خودش را دارد. همان طور که گفتیم، بازار طلا بزرگ است و نقدشوندگی آن راحت‌تر از نقره است. در همه جای دنیا طلا و سکه به عنوان وسیله ذخیره ارزش به کار می‌رود و صرف نظر از واحدهای پولی مختلف، معتبر است. از طرف دیگر، طلا حتی از سوی دولت‌ها هم به عنوان یک دارایی برای بانک‌های مرکزی مورد توجه قرار دارد و زمانی که تورم در کشوری اوج می‌گیرد، هم بانک مرکزی برای بالا بردن داراییی‌هایش اقدام به خرید طلا می‌کند و هم مردم برای حفظ قدرت خرید خود طلا می‌خرند. در نهایت این که طلا چگال است و مقدار کوچکی از آن ارزش زیادی دارد.</span></p><p style="text-align:justify;">با این حال، طلا با برخی مشکلات مانند نیاز به جای امنی برای سرمایه گذاری و ریسک جعل یا سرقت روبرو است. البته این ریسک‌ها را می‌توان با صندوق‌های طلا پوشش داد. چند سالی است صندوق های طلا در ایران و جهان با استقبال روبرو شده‌اند.</p><h3 style="text-align:justify;">مزایای سرمایه گذاری روی نقره</h3><p style="text-align:justify;">نقره نیز مزایای مخصوص به خودش را دارد. از جنله مزایا این است که عموما در شرایط رشد اقتصادی، نقره به دلیل تقاضای صنعتی آن می‌تواند شاهد رشد قیمت باشد. در کنار این موضوع، خرید نقره با پول کمتری در مقایسه با طلا امکان‌پذیر است. مورد سوم هم این است که نقره علاوه بر تقاضای صنعتی، تقاضای زینتی هم دارد و در جهان به عنوان یک فلز ارزشمند برای ذخیره ارزش به حساب می‌آید.</p><h2 style="text-align:justify;">قبل از سرمایه گذاری روی طلا و نقره به این نکات توجه کنید</h2><p style="text-align:justify;">با وجود مزایایی که در بالا به آنها اشاره کردیم، این دو فلز ارزشمند در شرایطی با هم مقایسه می‌شوند. به همین دلیل هم باید به نکاتی در مورد سرمایه گذاری روی طلا و نقره توجه کرد که در ادامه به آنها می‌پردازیم.</p><h3 style="text-align:justify;">نوسان قیمتی نقره و طلا</h3><p style="text-align:justify;">به طور کلی نوسانات قیمتی نقره از طلا بیشتر است. یکی از دلایل نوسانات بیشتر نقره نسبت به طلا این است که با ورود پول نسبتا کمی می‌توان تاثیر بزرگی بر قیمت آن در مقایسه با طلا گذاشت. در نتیجه، قیمت نقره به هنگام روزهای اوج گرفتن قیمت، بیشتر از <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">طلا و سکه</a> بالا می‌رود و در روزهای افت قیمت، بیشتر از طلا کاهش پیدا می‌کند. به عنوان مثال در دهه 70 میلادی که اقتصاد جهان دچار کسادی بود، نقره رشد بیشتری نسبت به طلا کرد. اما از سال 1980 تا 1985 افت نقره بسیار بیشتر بود. در سال‌های بحران مالی جهان یعنی فاصله سال‌های 2008 تا 2011 هم نقره رشد بسیار بالاتری نسبت به طلا تجربه کرد. اما پس از بهبود شرایط بازار در سالا‌های بعدی، طلا افت کمتری داشت.</p><div class="postTitleLinkClass" id="8b4a8eca-95be-4706-8f6f-5da1a5187e10" rel="[{&quot;id&quot;:758,&quot;title&quot;:&quot;ریسک های سرمایه گذاری در طلا چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;ریسک-های-سرمایه-گذاری-در-طلا-چیست؟&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">نکته: خرید نقره ریسک بالاتری دارد. بنابراین اگر ریسک‌گریز هستید و دچار حملات ترس از فروش می‌شوید، نقره خیلی به درد شما نمی‌خورد.</p><p style="text-align:justify;">نکته دوم: قیمت نقره در شرایط رکود جهانی عموما بهتر از طلا رشد می‌کند و در بازار پررونق جهانی بیشتر از طلا افت می‌کند. بنابراین وقتی بازار رونق می‌گیرد حتما نقره را بفروشید.</p><figure class="image"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/b39ef4b6-3cef-4ccb-948f-2ffc97b0c63f_SunJan312021.jpg"></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h3 style="text-align:justify;">توجه به عرضه جهانی طلا و نقره</h3><p style="text-align:justify;">عرضه کل نقره جدید در هر سال حدود یک میلیون اونس است. این در حالی است که عرضه طلا در سال به حدود 120 میلیون اونس می‌رسد. این موضوع به معنی آن است که بازار نقره از نظر وزنی تقریبا 8 برابر طلا است اما از نظر ارزش این موضوع متفاوت است، زیرا کمیابی این فلزات بر قیمت آنها موثر است. از نظر ارزش هم قیمت پایین‌تر نقره موجب می‌شود ارزش این بازار کوچک‌تر از بازار طلا شود. تغییرات در میزان عرضه نقره و طلا در دنیا و میزان استخراج آنها می‌تواند روی قیمت آنها تاثیر متفاوتی بگذارد.</p><p style="text-align:justify;">بیش از یک دهم عرضه طلا صرف کاربردهای صنعتی می‌شود. اما این نسبت برای نقره بیش از 50 درصد است. نقره کاربردهای زیادی دارد و در صنایعی از الکترونیک گرفته تا پزشکی، ساخت باتری و پنل‌های خورشیدی مورد استفاده قرار می‌گیرد. این کاربردها موجب می‌شود وضعیت اقتصاد جهان تاثیر بیشتری روی تقاضای نقره در مقایسه با طلا داشته باشد. به همین دلیل هم نقره از رونق و رکود اقتصادی بیشتر آسیب می‌بیند.</p><p style="text-align:justify;">نکته دیگری که در خصوص مصارف صنعتی نقره وجود دارد، آن است که در این مصارف نقره مصرف می‌شود و دیگر به دردی نمی‌خورد یا بازیافت آن مقرون به صرفه نیست. در این شرایط وقتی محصولی که نقره در آن به کار گرفته شده دور ریخته می‌شود، نقره هم از بین رفته است. در این وضعیت، مقدار نقره‌ای که از طریق بازیافت به بازار برمی‎گردد، محدود می‌شود. در این شرایط، سالانه میلیون‌ها اونس نقره دور ریخته می‌شود و برای برآورده کردن تقاضا نقره جدیدی باید عرضه شود.</p><p style="text-align:justify;">نکته: تقاضای صنعتی نقره با قدرتمندتر شدن اقتصاد بالاتر می‌رود و با رکود ضعیف‌تر می‌شود. البته در شرایط رکود شدید تقاضا برای سرمایه گذاری و سفته‌بازی بسیار زیاد می‌شود و علت رشد قیمت نقره در رکودهای شدید جهانی نیز رشد چشمگیر تقاضای سرمایه گذاری بوده است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="8b4a8eca-95be-4706-8f6f-5da1a5187e10" rel="[{&quot;id&quot;:1175,&quot;title&quot;:&quot;کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-امامی-یا-ربع-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">رویکرد نهادهای دولتی و دولت‌ها به طلا و نقره</h3><p style="text-align:justify;">یکی دیگر از تفاوت‌هایی که میان نقره و طلا وجود دارد، میزان نقره یا طلایی است که دولت‌ها و نهادهای دیگر نگهداری می‌کنند. نهادهای بیشتر کشورها طلا نگهداری می‌کنند. این در حالی است که نقره عمدتا توسط نهادهای سه کشور آمریکا، هند و مکزیک نگهداری می‌شود. در واقع از آنجا که نقره دیگر در ضرب سکه مورد استفاده قرار نمی‌گیرد. بنابراین در صورت اختلال عرضه نقره یا افزایش تقاضای صنعتی یا بحران، ممکن است برخی مشکلات پیش بیاید.</p><p style="text-align:justify;">نکته: اگر دولت‌ها به هر دلیلی شروع به خرید نقره کنند، تاثیر بزرگی روی بازارها می‌گذارد. در این صورت تقاضا بالا می‌رود و قیمت رشد زیادی می‌کند.</p><h3 style="text-align:justify;">نسبت سرمایه گذاری در طلا و نقره با تورم</h3><p style="text-align:justify;">در شرایطی که تورم در دنیا بالا می‌رود، طلا گزینه بهتری برای سرمایه گذاری است. این در حالی است که نقره برای وضعیتی که دنیا رو به بهبود شرایط اقتصادی پیش می‌رود، بهتر است. علت این موضوع هم آن است که نقره تقاضای صنعتی بالایی دارد در حالی که طلا بیشتر با نااطمینانی‌های اقتصادی مرتبط است.</p><h3 style="text-align:justify;">سرمایه گذاری روی نقره ، طلای فقرا</h3><p style="text-align:justify;">نقره هم مانند طلا در دسته فلزات قیمتی قرار دارد و شباهت‌هایی با آن دارد. نقره همان مزایای یک دارایی فیزیکی مانند طلا را دارد. به عنوان مثال نقره مانند طلا پول است و نوعی ارزش ذاتی دارد. اما مزیت نقره این است که با پرداخت پول کمتری می‌توانید صاحب آن شوید. در واقع، برخورداری از تمام مزایای یک دارایی فیزیکی و مشابه با طلا، با پولی بسیار کمتر ممکن می‌شود. به این دلیل برخی افراد به نقره «طلای فقرا» هم می‌گویند.</p><p style="text-align:justify;">نکته: با پرداخت پول کمتری نسبت به طلا از مزایای سرمایه گذاری در یک دارایی ارزشمند برخوردار می‌شوید. به خصوص در شرایط تورمی، سرمایه گذاری در نقره برای کسانی که پول زیادی ندارند، گزینه مناسبی است. البته صندوق های طلا نیز به نوعی این مشکل را برطرف کرده‌اند.</p><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نحوه سرمایه گذاری روی نقره</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">از روش‌های معمول سرمایه گذاری روی نقره می‌توان به خرید مستقیم نقره اشاره کرد. خرید نقره در انواعی که دارد مانند قطعات نقره تزئینی و نقره آب شده و همچنین سرمایه گذاری در سهامی که مبتنی بر این فلز گرانبها است از دیگر روش‌های سرمایه گذاری در نقره به حساب می‌آید. از سوی دیگر، در بورس کالا هم می‌توان اقدام به خرید نقره کرد.</span></p><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نحوه سرمایه گذاری روی طلا</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">دو نوع سرمایه گذاری روی طلا وجود دارد؛ روش اول، سرمایه گذاری مستقیم در طلا است و روش دوم، سرمایه گذاری غیر مستقیم است. در روش سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا، افراد به خرید مستقیم طلا به صورت فیزیکی می‌پردازند. خرید انواع سکه طلا و قطعه طلای زینتی و</span><a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B7%D9%84%D8%A7%DB%8C-%D8%A2%D8%A8-%D8%B4%D8%AF%D9%87"><span style="background-color:white;"> طلای آب شده</span></a><span style="background-color:white;"> و شمش از این دسته به شمار می‌آید.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">روش سرمایه گذاری غیر مستقیم طلا، همان سرمایه گذاری در </span><a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund"><span style="background-color:white;">صندوق های طلا</span></a><span style="background-color:white;"> است. صندوق سرمایه گذاری طلا دارای سبدی متشکل از گواهی سپرده کالایی سکه بورسی و اوراق مبتنی بر شمش طلا است. سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلا باعث می‌شود تا خطراتی مانند خطر سرقت، طلای تقلبی و گم شدن رخ ندهد.</span></p><div class="postTitleLinkClass" id="8b4a8eca-95be-4706-8f6f-5da1a5187e10" rel="[{&quot;id&quot;:1189,&quot;title&quot;:&quot;چطور نقره اصل را تشخیص دهیم؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;نقره-اصل&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">جمع‌بندی</p><p style="text-align:justify;">در مطالب بالا، 5 نکته مهم در خصوص خرید نقره یا طلا را بررسی کردیم. به نظر می‌رسد نقره برای کسانی که کمتر پول دارند یا در شرایطی که انتظار رکود قابل توجهی در جهان می‌رود، گزینه مناسبی برای <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%DA%AF%D8%B2%DB%8C%D9%86%D9%87-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%A8%D8%A7-%D9%BE%D9%88%D9%84-%DA%A9%D9%85">سرمایه گذاری با پول کم</a> است. اما در شرایط معمول یا بازاری که رو به بهبودی است، نقره با ریسک بالاتر خود، گزینه چندان مناسبی نیست. علاوه بر این، به طور کلی طلا برای ریسک گریزها و نقره برای ریسک‌پذیرها بهتر است.</p>

خرید نقره هم یکی از روش های سرمایه گذاری است که کمتر مورد توجه قرار گرفته است. خرید طلا و نقره هر کدام مزایایی دارند که باعث می‌شود در شرایط تورمی به سود خوبی 

همه چیز در مورد مزایای سرمایه گذاری در فلز زرد و نقره

طلا یا نقره ؟ 5 نکته راهنما برای اینکه طلا بخریم یا نقره !

<p style="text-align:justify;">وقتی قیمت دلار در بازار بیشتر می‌شود، روی قیمت طلا هم تاثیر می‌گذارد. اما طلا اجرت دارد و همین موضوع باعث می‌شود خیلی از افراد آن را انتخاب نکنند. تعدادی از آنان در این حالت به دنبال خرید طلای آب شده می‌روند. اما طلای آب شده چیست و چه مزایایی دارد؟</p><h2 style="text-align:justify;">طلای آب شده Melt gold چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">طلای آب شده اصطلاحی است که زرگرها به یک نوع طلا داده‌اند. طلای آب شده در واقع از ذوب کردن طلاهای دست دوم و شکسته که مصرف کنندگان خانگی آن را به طلا فروشی‌ها می‌فروشند، به دست می‌آید. این طلاها توسط طلا فروشی‌ها جمع آوری شده و سپس آن‌ها را به کارگاه‌های ذوب طلا می‌فرستند.</p><h3 style="text-align:justify;">عیار طلای آب شده</h3><p style="text-align:justify;">طلا در گذشته به عنوان وسیله داد و ستد به شکل سکه در میان جوامع رایج بوده است. هر چند امروزه <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">سکه و طلا</a> پول رایج در اقتصاد کشورها نیست اما یکی از اصلی‌ترین پشتوانه‌های پول رایج هر کشوری ذخیره طلای آن سرزمین محسوب می‌شود که از سوی بانک مرکزی آن کشور نگهداری می‌شود. هرچند امروزه طلا وسیله داد و ستد نیست اما همچنان هم یکی از بازارهای بزرگ سرمایه گذاری در جهان محسوب می‌شود.</p><p style="text-align:justify;">برای تشخیص عیار طلای آب شده حتی افراد متخصص هم ممکن است دچار اشتباه شوند. دلیل این موضوع هم آن است که در تولید طلای آب شده از مصنوعات مختلفی از طلا استفاده می‌شود. برای اینکه بتوان عیار طلای آب شده را تشخیص داد باید قسمتی از طلا را به مراکز «ری گیری» فرستاد تا به اصطلاح عیار طلای آب شده مشخص شود.</p><h3 style="text-align:justify;">استعلام کد طلای آب شده</h3><p style="text-align:justify;">ری گیری اصطلاح مشهوری است که برای تعیین خلوص طلای آب شده استفاده می‌شود. موقعی که کارگاه‌های ذوب طلای دست دوم اقدام به ذوب طلا می‌کنند برای تعیین درصد خلوص طلا مقداری جزیی از طلای آب شده را برش داده و به ری گیر تحویل می‌دهند تا درصد طلای موجود در طلای آب شده را تعیین کند.</p><p style="text-align:justify;">به حک کردن عیار و کد ری گیری روی طلای آب شده به اصطلاح انگ زدن می‌گویند. انگی که ری گیری‌های استان تهران روی قطعه آب شده می‌زنند 6 رقمی است که برای پیگیری از صحت آن کد می‌توان با مراکز ری گیری تماس گرفت. اما انگی که شهرستان ها روی قطعه آب شده میزنند 4 رقمی است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="28892781-5402-469f-b616-d28a5460ae82" rel="[{&quot;id&quot;:1215,&quot;title&quot;:&quot;عیار طلا چیست و چطور تشخیص داده می شود؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;عیار-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">مزایای خرید طلای آب شده چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">طلای آب شده دارای مزایای خاصی است که موجب رغبت سرمایه گذاران به آن می‌شود. این سرمایه گذاران برای خرید طلای آب شده مالیات بر ارزش افزوده پرداخت نمی‌کنند. علاوه بر مالیات بر ارزش افزوده، طلای آب شده هزینه اجرت ساخت نیز ندارد. طلای آب شده قیمت آن بسیار نزدیک به قیمت طلای 18 عیار است و به همین دلیل حباب قیمتی ندارد.</p><p style="text-align:justify;">قیمت طلا با توجه به قیمت دلار حرکت می کند. وقتی که قیمت طلا شروع به افزایش کند، در این راستا قیمت طلای آب شده نیز شروع به افزایش خواهد کرد.</p><h2 style="text-align:justify;">معایب خرید طلای آب شده چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">به دلیل اینکه طلای آب شده از ذوب کردن مصنوعات مختلف طلا ساخته می‌شود، ممکن است در خلوص آن ایراداتی به وجود آید. به همین دلیل یکی از ریسک ‌های سرمایه گذاری در طلای آب شده ریسک عیار طلای خریداری شده است. از سوی دیگر طلای آب شده و به طور کلی طلای فیزیکی ممکن است مورد سرقت افراد سودجو قرار گیرد.</p><h2 style="text-align:justify;">محاسبه قیمت هر گرم طلای آب شده 18 عیار</h2><p style="text-align:justify;">برای محاسبه قیمت طلای گرم آب شده 18 عیار می‎‌توان از قیمت شمش طلا در بازار آزاد کمک گرفت. به عنوان مثال اگر شمش طلای یک گرمی 24 عیار در بورس کالا به قیمت 4 میلیون و 145 هزار تومان معامله شود، قیمت یک گرم طلای 18 عیار بدون هیچ گونه مالیات یا ارزش افزوده حدود 3 میلیون و 109 هزار تومان است. برای این کار تنها کافی است عدد شمش 24 عیار را در 0.75 ضرب کنید.</p><h2 style="text-align:justify;">طلای آب شده و خام چه تفاوتی دارند؟</h2><p style="text-align:justify;">همانگونه که گفته شد طلای آب شده از ذوب کردن مصنوعات مختلف طلا تولید می شود اما طلای خام، طلایی است که از معدن طلا استخراج می شود و به اصطلاح خام است. از سوی دیگر از لحاظ ظاهری طلای خام و آب شده دارایی تفاوت‌هایی هستند. طلای خام به آسانی قابل تغییر شکل است اما طلای آب شده چون دارای فلز‌هایی همچون برنج یا مس است دارای سختی بیشتری است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="40eae077-adb9-473e-a4a3-c214c3c28ff8" rel="[{&quot;id&quot;:14,&quot;title&quot;:&quot;صندوق سرمایه گذاری چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-های-سرمایه-گذاری&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">محاسبه قیمت هر گرم طلای آب شده 18 عیار</h2><p style="text-align:justify;">برای محاسبه قیمت طلای گرم آب شده 18 عیار می‎‌توان از قیمت شمش طلا در بازار آزاد کمک گرفت. به عنوان مثال اگر شمش طلای یک گرمی 24 عیار در بورس کالا به قیمت 4 میلیون و 145 هزار تومان معامله شود، قیمت یک گرم طلای 18 عیار بدون هیچ گونه مالیات یا ارزش افزوده حدود 3 میلیون و 109 هزار تومان است. برای این کار تنها کافی است عدد شمش 24 عیار را در 0.75 ضرب کنید.</p><h2 style="text-align:justify;">طلای آب شده و خام چه تفاوتی دارند؟</h2><p style="text-align:justify;">همانگونه که گفته شد طلای آب شده از ذوب کردن مصنوعات مختلف طلا تولید می شود اما طلای خام، طلایی است که از معدن طلا استخراج می شود و به اصطلاح خام است. از سوی دیگر از لحاظ ظاهری طلای خام و آب شده دارایی تفاوت‌هایی هستند. طلای خام به آسانی قابل تغییر شکل است اما طلای آب شده چون دارای فلز‌هایی همچون برنج یا مس است دارای سختی بیشتری است.</p><h2 style="text-align:justify;">تفاوت طلای آب شده و شمش طلا 24 عیار</h2><p style="text-align:justify;">شمش‌های طلا تفاوت زیادی با طلای آب شده دارند و از هر نظر که حساب کنید شمش‌های طلا ارزشمندتر هستند. اولین تفاوت طلای آب شده با شمش، در عیار آن است. عیار طلای آب‎شده ۱۸ است اما شمش‌های طلا، ۲۴ عیار هستند و کمترین ناخالصی را دارند.</p><p style="text-align:justify;">دومین تفاوت این است که طلای آب شده فقط در داخل خرید و فروش می‌شود در حالی که شمش طلا بین‌المللی است. سومین تفاوت در ابعاد آن‌هاست. طلای آب شده در اشکال مختلف موجود است و هیچ قاعده‌ای ندارد در حالی که شمش، بین‌الملی است و دارای وزن و ابعاد مشخصی است. چهارمین تفاوت این است که شمش درست برعکس طلای آب شده بسیار معتبر و تضمین شده است.</p><p style="text-align:justify;">پنجمین تفاوت را می‌توان در اجرت آن‌ها دانست. شمش‌های ۲۴ عیار اجرت و کارمزد مشخصی دارند که توسط اتحادیه صنف طلا و جواهر هر کشور اعلام می‌شود. در مقابل آن طلای آب شده معمولا بدون اجرت و بدون هیچ کارمزدی در بین مردم خرید و فروش می‌شوند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="40eae077-adb9-473e-a4a3-c214c3c28ff8" rel="[{&quot;id&quot;:1329,&quot;title&quot;:&quot;گواهی سپرده شمش طلا چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سپرده-شمش-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">تفاوت قیمت خرید و فروش طلای آب شده</h2><p style="text-align:justify;">طلای آب شده به دلیل اینکه هزینه اجرت و مالیات بر ارزش افزوده ندارد تقریبا با قیمت روز طلا معامله می شود. در نتیجه افرادی که طلای آب شده سرمایه گذاری می‎کنند، بنا به قیمت روز معامله خود را انجام می‌دهند.</p><h2 style="text-align:justify;">سرمایه گذاری روی طلای آب شده یا صندوق های طلا</h2><p style="text-align:justify;">طلا یکی از بازارهای مناسب برای سرمایه گذاری است. این بازار طی سالیان گذشته ثابت کرده است که می‌تواند رشد بالاتری نسبت به نرخ <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AA%D9%88%D8%B1%D9%85">تورم</a> داشته باشد. در نتیجه سرمایه گذاران برای جلوگیری از کاهش قدرت خرید وجوه خود با اطمینان می‌توانند در این بازار سرمایه گذاری کنند. . اما نکته مهمی که وجود دارد این است که برخی از انواع طلا ممکن است با خطر سرقت یا داشتن ناخالصی روبرو باشند. از سوی دیگر، سکه نیز در شرایط رشد شدید دلار با تقاضای زیادی روبرو شده و حباب قیمتی پیدا می‌کند.</p><p style="text-align:justify;">اما روش بهتری نیز برای سرمایه گذاری در بازار طلا وجود دارد. این روش، سرمایه گذاری در <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق‌های طلا</a> است. این صندوق‌ها علاوه بر نداشتن معایب سرمایه گذاری در طلا، حباب قیمتی بسیار پایین‌تری نسبت به قطعات کوچک سکه دارند. ازجمله این صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا می‌توان به صندوق طلای کیان اشاره کرد. برای سرمایه گذاری در این صندوق می‌توان با حداقل 500 هزارتومان شروع به سرمایه گذاری کرد.</p><h2 style="text-align:justify;">طلای آب شده بخریم یا سکه</h2><p style="text-align:justify;">طلای آب شده اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده ندارد. از طرف دیگر طلای آب شده حباب قیمتی هم ندارد. اما سکه تمام، ربع سکه و نیم سکه در حال حاضر دارای حباب قیمتی بالایی هستند. از سوی دیگر، معمولا اعتماد به خرید سکه بالاتر از خرید طلای آب شده است.</p><h2 style="text-align:justify;">طلای دست دوم یا آب شده</h2><p style="text-align:justify;">عده‌ای تصور می‌کنند که طلای آب شده را خریداری کنند بهتر است. اما در واقع این گونه نیست. زیرا هنگامی که طلای شکسته در کارگاه های ذوب طلا تبدیل به طلای آب شده می‌شود ممکن است به آن طلای آب شده ناخالصی اضافه شود. این کار قطعا باعث کاهش قیمت طلای آب شده می‌شود. اما طلای دست دوم این مشکل را ندارد.</p><p style="text-align:justify;">کسانی که علاقه دارند روی طلا <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">سرمایه گذاری</a> کنند می‌توانند تمام گزینه‌های موجود و مزایا و معایبی را که گفته شد، در نظر بگیرند و بعد اقدام به خرید یا فروش انواع طلا کنند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="f0077dd4-87e6-4535-a9c0-3df93887b29e" rel="[{&quot;id&quot;:16,&quot;title&quot;:&quot;صندوق‌ طلا چیست؟ مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-سرمایه-گذاری-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">جمع بندی</p><p style="text-align:justify;">همان طور که گفتیم، طلاهای کارکرده و شکسته شده توسط زرگرها خریداری شده و در کارگاه‌های طلاسازی، ذوب شده و بصورت شکل‌هایی مانند مفتول یا شمش قالب‌بندی می‌شوند که در اصطلاح به آن طلای آب شده می‌گویند. در این مقاله از <a href="https://kiandigital.com/">کیان دیجیتال</a> بررسی کردیم که طلای آب شده با شمش طلا تفاوت‌هایی دارد، ازجمله اینکه عیار شمش تقریبا صد درصد است و ناخالصی بسیار کمی دارد در حالی که طلای آب شده اکثرا از طلاهای خانگی که عیار 18 دارند، ساخته می‌شود. علاوه بر این موارد، باید به این نکته توجه داشته باشید که <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AE%D8%B1%DB%8C%D8%AF-%D8%B7%D9%84%D8%A7-%DA%86%D9%87-%D8%B2%D9%85%D8%A7%D9%86%DB%8C-%D8%A8%D9%87-%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%87-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%9F">چه زمانی طلا بخرید</a> تا بیشترین سود را از سرمایه گذاری که می کنید به دست آورید.</p>

طلا آب شده چیست؟طلای آب شده از ذوب کردن طلای دست دوم و شکسته به دست می آید. مهمترین مزایا خرید طلا آب شده را در مقاله توضیح می دهیم.

طلای آب شده چیست و خرید آن چه مزایایی دارد؟

چطور طلای اصل را از قلابی تشخیص دهیم؟ این سوالی است که با 4 روش تشخیص طلای اصل به آن جواب داد. در ادامه روش های مختلف تشخیص طلای اصل از بدل را شرح می‌دهیم.

چگونه طلای اصل را از قلابی تشخیص دهیم؟

چطور طلای اصل را از قلابی تشخیص دهیم؟

<p style="text-align:justify;">فلزات گرانبها از جمله بازارهای دارایی هستند که ارزش و اعتبار بالایی برای سرمایه گذاری دارند و شمار زیادی از سرمایه گذاران را به خود جذب می‌کنند. به همین دلیل، برخی نهادهای معتبر مانند<span style="background-color:white;"> انجمن بازار شمش لندن</span> (LBMA) به پیش بینی آینده فلزات گرانبها مانند طلا و نقره و برخی دیگر می‌پردازند. در این فرصت قصد داریم، با توجه به داده‌های این انجمن، به بررسی قیمت نقره و تغییرات ارزش این فلز بپردازیم. تفسیرها و تحلیل‌ها در مورد فلزات، تنها به طلا مربوط نمی‌شود. نقره هم در کنار طلا از اهمیت بسیار زیادی در زمینه‌های سرمایه‌گذاری مختلف برخوردار است. بررسی و تحلیل زیر، می‌تواند به پیش بینی قیمت نقره در سال 1403 هم کمک کند.</p><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">بررسی روند تاریخی قیمت نقره از 2010 تا 2024</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">انجمن بازار شمش لندن (LBMA) که از معتبرترین منابع در تحلیل و بررسی قیمت و ارزش فلزات گرانبها در جهان به حساب می‌آید، هر ساله به بررسی و پیش بینی قیمت فلزاتی مانند طلا، نقره، پلاتینیوم و پالادیوم اقدام می‌کند. با توجه به تصویر زیر، و پیش بینی قیمت نقره این انجمن، می‌توان این‌طور نتیجه گرفت که قیمت پیش‌بینی‌شده نقره از سوی این انجمن اختلاف بسیار کمی از قیمت واقعی هر اونس نقره در هر سال داشته است. بنابراین می‌توان از آن‌چه که انجمن بازار شمش لندن در مورد قیمت هر اونس نقره در سال 2024 ارائه کرده است، به قیمت تقریبی نقره در سال 1403 پی برد.</span></p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/47b38e7f-ee5a-4a83-bc60-73e19d79a031_SunMar032024.PNG" alt="پیش بینی قیمت اونس نقره و قیمت واقعی آن در سال های مختلف"></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">آیا نقره یک سرمایه گذاری پر بازده است؟</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">پیش‌بینی می‌شود که تقاضای سالانه برای این فلز در سال 2024 به 1.2 میلیارد اونس برسد. بالا رفتن تقاضا برای نقره می‌تواند به بیش‌تر شدن ارزش این فلز منجر شود. البته این میزان تقاضا برای فلز گرانبهایی مانند نقره بی‌دلیل نیست. نقره در صنایع مختلفی مانند اتومبیل‌سازی، پنل‌های خورشیدی، جواهرات و ساخت وسایل الکترونیکی به عنوان رسانایی قدرتمند و بادوام، بسیار کاربرد دارد. به همین دلیل، علاوه بر گزارش انجمن بازار شمش لندن، موسسه جهانی نقره هم افزایش قیمت هر اونس نقره به 30 دلار در سال 2024 – سال 1403 – را برای این فلز پیش‌بینی کرده است.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">با توجه به پیش بینی‌هایی که در استفاده از نقره در صنایع مختلف شده است، این انتظار وجود دارد که تقاضای ابزار ساخته شده از نقره تا 9 درصد افزایش داشته باشد. با این حساب، کارشناسان و مشاوران سرمایه گذاری، امسال را سال مناسبی برای </span><a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86"><span style="background-color:white;">سرمایه گذاری</span></a><span style="background-color:white;"> در نقره می‌دانند. با توجه به رشدی که برای نقره در سال 1403 پیش بینی می‌شود، سرمایه گذاری کوتاه مدت در نقره می‌تواند بازدهی مناسبی را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد. البته سرمایه گذاری بلندمدت در نقره هم مانند سرمایه گذاری بلندمدت در دیگر فلزات گرانبها می‌تواند موجب کسب سود شود. بعضی از کارشناسان سرمایه گذاری، با توجه به </span><a href="https://kiandigital.com/blog/%D9%BE%DB%8C%D8%B4-%D8%A8%DB%8C%D9%86%DB%8C-%D9%82%DB%8C%D9%85%D8%AA-%D8%B7%D9%84%D8%A7"><span style="background-color:white;">پیش بینی قیمت طلا</span></a><span style="background-color:white;"> در سال آینده، سرمایه گذاری در نقره را در سال پیش‌رو، بهتر از سرمایه گذاری در طلا می‌دانند. استدلال آنان این است که قیمت طلا به دلایلی مانند نوسانات اقتصادی صعود می‌کند اما قیمت نقره با توجه به تقاضا برای کالاهای صنعتی افزایش پیدا می‌کند.</span></p><div class="postTitleLinkClass" id="f870f757-edae-41c2-9b2d-c5f518355927" rel="[{&quot;id&quot;:1189,&quot;title&quot;:&quot;چطور نقره اصل را تشخیص دهیم؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;نقره-اصل&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">قیمت نقره چگونه تعیین می شود؟</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نقره در ایالات متحده آمریکا با دلار آمریکا محاسبه می‌شود. بنابراین باید گفت که قیمت نقره بر اساس دلار آمریکا در نوسان است. واحد اندازه‌گیری وزن این فلز گرانبها با 2 واحد گرم و مثقال سنجیده می‌شود. هر مثقال نقره معادل 4.608 گرم است. در ایران و دیگر کشورها، نقره بر اساس اونس اندازه‎‌گیری می‌شود و قیمت‌گذاری نقره بر اساس اونس انجام می‌شود. هر اونس معادل 31.1 گرم است. همان طور که اشاره کردیم، قیمت نقره بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود که عمدتا ناشی از تغییر در تقاضای صنعتی است.</span></p><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">تحلیل تکنیکال و پیش بینی قیمت نقره در یک سال آینده</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">قیمت نقره از 6 ماه پیش تا به امروز با رشد همراه بوده است و این‌طور که پیش بینی می‌شود، این روند صعودی ادامه دارد. نتایج این بررسی با تحلیل تکنیکال و بررسی نمودارها به دست آمده است.</span></p><h2 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">عوامل تاثیر گذار بر قیمت نقره</span></h2><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نقره یکی از فلزاتی است که با روند رو به رشد همراه است. اما این سوال مطرح می‌شود که چه عوامل تاثیر گذاری وجود دارد که باعث تغییر در قیمت نقره می‌شود. این عوامل شامل میزان عرضه و تقاضا، عوامل سیاسی، تورم و نرخ بهره می‌شود.</span></p><h3 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">عرضه و تقاضا</span></h3><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">همان‌طور که اشاره شد، عرضه و تقاضا در صنایع مختلف باعث افزایش رشد قیمت نقره می‌شود. مشخص است که هر گاه تقاضا بیشتر شود، قیمت هم بیشتر می‌شود و هر گاه عرضه کمتر شود، احتمال رشد قیمت بالاتر است.</span></p><h3 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">عوامل سیاسی</span></h3><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">تصمیمات سیاسی در جهان هم در نوع خود موجب افزایش رشد قیمت نقره و دیگر فلزات گرانبها می‌شود. تصمیمات و رویدادهای سیاسی و اقتصادی می‌تواند تصمیم‌ها برای ارزش‌گذاری انواع دارایی‌ها، به ویژه فلزات گرانبها مانند نقره را تغییر دهد.</span></p><h3 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">تورم</span></h3><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">از عوامل تاثیرگذار که موجب نوسان در همه بازارهای دارایی می‌شود، می‌توان به تورم اشاره کرد. تورم موجب بالا رفتن قیمت فلزات گرانبها مانند نقره هم می‌شود.</span></p><h3 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نرخ بهره</span></h3><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نرخ بهره بانک‌های مرکزی در کشورهای توسعه یافته و تصمیم‌هایی که می‌گیرند می‌تواند بر فلزاتی مانند طلا و نقره تاثیر بگذارد و باعث تغییر در ارزش آن‌ها شود.</span></p><div class="postTitleLinkClass" id="f870f757-edae-41c2-9b2d-c5f518355927" rel="[{&quot;id&quot;:1083,&quot;title&quot;:&quot;همه چیز در مورد سرمایه گذاری در نقره&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سرمایه-گذاری-در-نقره&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">تفاوت ها و شباهت های نقره و طلا برای سرمایه گذاری</span></h3><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">طلا و نقره به عنوان فلزات پرکاربرد در صنایع مختلف در زمینه سرمایه گذاری دارای شباهت‌ها و تفاوت‌هایی هستند. در میان بسیاری از تفاوت‌هایی که این دو فلز با یکدیگر دارند، 4 شباهت و تفاوت، بیش‌تر دیده می‌شود.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">1.قیمت نقره نوسان بیش‌تری نسبت به </span><a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87"><span style="background-color:white;">طلا و سکه</span></a><span style="background-color:white;"> دارد.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">2. نقره ارزان‌تر از طلا است.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">3. مصارف صنعتی در نقره، بیش‌تر از طلا است.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">4. نقره نسبت به طلا نیاز به محل نگهداری بیش‌تری دارد.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">نتیجه گیری</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">آن‌چه که آمارها و داده‌های انجمن بازار شمش لندن و انجمن جهانی نقره از نوسانات و تغییر قیمت هر اونس نقره ارائه می‌دهند، می‌توان این‌طور پیش بینی کرد که قیمت هر اونس نقره در سال 1403 با رشد همراه خواهد بود. دلیل اصلی رشد قیمت نقره - علاوه و عوامل تاثیر گذاری که به هر کدام به طور مجزا پرداخته شد – میزان تقاضای صنایع برای این فلز در نظر گرفته می‌شود.</span></p>

احتمالا تقاضای سالانه نقره  در سال 2024 به 1.2 میلیارد اونس برسد. طبق پیش بینی انجمن بازار شمش لندن قیمت هر اونس نقره امسال به طور متوسط حدود 25 دلار خواهد بود.

پیش بینی قیمت نقره در سال 1403

گواهی سپرده شمش طلا چیست؟سرمایه گذار برای دریافت فیزیکی مقدار طلای خریداری شده باید حداقل 11 هزار گواهی سپرده کالایی ارائه دهد. 

خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس

حباب سکه و طلا چیست؟ حباب سکه و طلا به معنای قیمت غیر واقعی سکه و طلا در بازارهای سرمایه گذاری است.

حباب سکه و طلا چیست؟

حباب سکه و طلا چیست و چرا ایجاد می‌شود؟

<p style="text-align:justify;">خرید سکه در بورس با گواهی سپرده سکه طلا یکی از سرمایه گذاری هایی است که علاقمندان طلا از طریق آن اقدام می‌کنند. خرید سکه در بورس به دلیل ویژگی هایی که دارد برای سرمایه گذاری بسیار جذاب است. در ادامه به بررسی نحوه خرید سکه در بورس با گواهی سپرده طلا می پردازیم.</p><h2 style="text-align:justify;">گواهی سپرده سکه طلا و پشتوانه ارزش آن</h2><p style="text-align:justify;">گواهی سپرده سکه طلا، اوراق بهاداری است که مانند یک سند در دست خریدارش است و ارزشی مبتنی بر سکه طلا دارد. گواهی سپرده سکه طلا، رسیدی است که به عنوان مالکیت سکه طلا در انبار مورد تایید بورس کالا صادر می‌شود. به این معنی که پشتوانه این گواهی، همان سکه طلایی است که در انبارهای مورد تایید قرار دارد. گفتنی است که گواهی سپرده سکه طلا در سال 94 بنابر دلایلی که در ادامه خواهیم گفت در چرخه معاملات قرار گرفت.</p><p style="text-align:justify;">1. حضور و دسترسی آسان به قیمت رسمی سکه طلا</p><p style="text-align:justify;">2. مقابله با بازار سیاه و شفاف‌سازی معاملات در بازار طلا</p><p style="text-align:justify;">3. فراهم کردن سرمایه گذاری امن در طلا</p><p style="text-align:justify;">جالب است بدانیم که برخلاف عمر کم حضور گواهی سپرده سکه طلا در بازار معاملات این فلز گرانبها، بسیاری از سرمایه گذارانی که خرید فیزیکی طلا انجام می‌دادند برای سرمایه گذاری در این گواهی پیش قدم شدند و از سرمایه گذاران اصلی این اوراق بهادار شدند. دلایل این محبوبیت  همان‌طور که گفته شد  می‌تواند سهولت، امنیت و سرعت در معاملات باشد که با حضور گواهی سپرده سکه طلا فراهم شده است. علاوه بر نکات مهمی که اشاره کردیم، باید گفت که این نوع گواهی سپرده به نام شخص سرمایه گذار صادر می‎‌شود و به همین خاطر امکان گم شدن این اوراق وجود ندارد. اما مزایای سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا به همین موارد ختم نمی‎‌شود.</p><h3 style="text-align:justify;">چطور از بورس سکه بخرم</h3><p style="text-align:justify;">خرید سکه از بورس مانند خرید سهام است. برای این کار سرمایه گذار ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام نماید و مراحل احراز هویت را طی کند. سپس از یکی از کارگزاری های کشور کد بورسی دریافت کند. با داشتن کد بورسی سرمایه گذار می‌تواند در زمان مشخصی که برای معاملات سکه در بورس مشخص شده است، از بازار بورس سکه بخرد. زمان معاملات سکه در بورس از شنبه تا چهار شنبه از ساعت 13 تا 15 است.</p><h3 style="text-align:justify;">ویژگی های سپرده سکه طلا</h3><p style="text-align:justify;">برای خرید یک سکه طلا باید 100 برگه گواهی سپرده سکه طلا خریداری نماید. به بیان ساده تر هر سکه تمام بهار آزادی معادل 100 گواهی سپرده سکه طلا است. کارمزد معاملات گواهی سپرده کالایی سکه طلا برای هر خرید و فروش هرکدام 0.00125 است. هنگام تحویل هر سکه نیز مبلغ 2000 تومان بابت کارشناسی سکه دریافت می‌شود. همچنین کارمزد انبارداری به ازای هر سکه در روز 70 تومان است.</p><h3 style="text-align:justify;">مزایای سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا</h3><p style="text-align:justify;">اما هر چه از حضور گواهی سپرده سکه طلا می‌گذرد، سرمایه گذاران بیش از پیش به مزایای آن پی می‌برند و آن را جایگزین مناسبی برای خرید فیزیکی طلا می‌دانند. در ادامه به مزایای سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا اشاره خواهیم کرد:</p><h4 style="text-align:justify;">امنیت در سرمایه گذاری</h4><p style="text-align:justify;">اولین و شاید بتوان گفت مهم‌ترین مزیت سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا نسبت به خرید فیزیکی این فلز گرانبها آن است که از خطر نگهداری از سکه طلا به صورت فیزیکی دور می‌شویم. خطر سرقت هم که جای خود دارد و در بعضی از مواقع منجر به درگیری سارق و صاحب طلا شده است که عواقب ناخوشایندی را به دنبال داشته است.</p><h4 style="text-align:justify;">امکان خرید طلای فیزیکی تقلبی</h4><p style="text-align:justify;">می‌دانیم که هر دارایی با ارزشی ممکن است نوع تقلبی هم داشته باشد. بنابراین بهتر است شیوه سرمایه گذاری‌مان را در طلا عوض کنیم و به جای این‌که با خرید فیزیکی سکه طلا، خطرات تقلبی بودن آن را به جان بخریم، از سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا بهره ببریم که هیچ تقلبی در آن وجود ندارد.</p><p style="text-align:justify;">چراکه این نوع گواهی از طرف بورس کالا و انبارهای مورد تاییدش پشتیبانی می‌شود. گرچه راه‌هایی برای این که <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B7%D9%84%D8%A7%DB%8C-%D9%82%D9%84%D8%A7%D8%A8%DB%8C">چطور طلای اصل را از قلابی تشخیص دهیم؟</a> وجود دارد اما بهتر است از گواهی سپرده طلا که نیازی به بررسی ندارد استفاده کنیم تا بدون اتلاف وقت، سرمایه گذاری مطمئنی در طلا کرده باشیم.</p><p style="text-align:justify;">این واقعیت در مورد سکه‌های طلا که در طلافروشی‌ها به فروش می‌رسد وجود دارد که با این‌که شخص طلافروش نسبت به گرم و عیار سکه طلا ابراز اطمینان می‌کند اما باز هم امکان متفاوت بودن گرم و عیار آن وجود دارد. یکی از مطمئن‌ترین راه‌ها برای سرمایه گذاری در سکه طلا، خرید گواهی سپرده سکه طلا بورسی است. گفتنی است که واحدهای سرمایه گذاری صندوق‌های سرمایه گذاری طلا مانند صندوق طلای کیان بنا بر این گواهی‌های سپرده سکه طلا بورسی است.</p><h4 style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در طلا بدون پرداخت مالیات و کارمزد کم</h4><p style="text-align:justify;">بسیاری از ما از پرداخت مالیات و کارمزدهایی که برای خرید سکه طلا می‌دهیم ناراضی هستیم. باید گفت از مزایای دیگر گواهی سپرده سکه این است که میزان کارمزد آن در معاملات کم‌تر از کارمزد خرید سکه طلا است. در مورد مالیات هم گفتنی است که گواهی سپرده سکه از مالیات معاف است.</p><h4 style="text-align:justify;">امکان وثیقه گذاری برای وام و تسهیلات</h4><p style="text-align:justify;">این نوع گواهی می‌تواند امکان وثیقه گذاری برای دریافت وام و تسهیلات را برای‌مان فراهم کند. در واقع، گواهی سپرده سکه طلا از اعتباری برخوردار است که می‌توانیم از آن برای دریافت وام استفاده کنیم. خرید غیرحضوری گواهی سپرده سکه طلا با استفاده از صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلا هم امکان پذیر است. بسیاری از افراد با این حساب که می‌توانند با قرار دادن وجه نقد در حساب‌های بانکی از امکاناتی مانند دریافت وام و تسهیلات استفاده کنند، اقدام به افتتاح حساب‌های بانکی می‌کنند. اما باید گفت که حساب‌های بانکی نمی‌تواند به حفظ ارزش پول‌مان بپردازند و در طول زمان باعث کم شدن قدرت سرمایه می‌شوند.</p><p style="text-align:justify;">این در حالی است که با سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا یا خرید واحدهای سرمایه گذاری <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund/kian-gold-fund">صندوق طلای کیان</a> می‌توانیم هم اقدام به حفظ ارزش پول در شرایط تورمی کنیم و هم با وثیقه گذاری همین سپرده یا واحد سرمایه گذاری صندوق طلا بتوانیم از امکان وام و تسهیلات استفاده کنیم.</p><h4 style="text-align:justify;">خرید طلا بدون حباب</h4><p style="text-align:justify;">نوع دیگری از سرمایه گذاری در طلا به صورت فیزیکی هم وجود دارد که همان خرید سکه طلا در انواع مختلف است. خرید سکه طلا از سکه‌های گرمی گرفته تا تمام سکه امامی هم از نوع رایج سرمایه گذاری در طلا است.</p><p style="text-align:justify;">در زمان خرید انواع سکه طلا، کافی است تا به وزن هر کدام و قیمتی که باید برای خریدشان بپردازیم توجه کنیم. به عنوان مثال، وزن سکه امامی 8 گرم و 133 سوت است. اگر به قیمت روز خرید انواع سکه توجه کنیم، متوجه می‌شویم میزان پولی که برای برخی سکه‌های با قطعات کوچک پرداخت می‌کنیم بیش از دو برابر وزن طلای به کار رفته در آن سکه است. این اختلاف را حباب قیمتی سکه طلا می‌گویند.در واقع، در حال حاضر بیش از 50 درصد از پولی که بابت خرید سکه گرمی طلا می‌دهیم مربوط به حباب آن می‌شود. بنابراین خوب است راه بهتری را برای سرمایه گذاری در طلا که همان صندوق طلا باشد انتخاب کرد.</p><h3 style="text-align:justify;">مزایای گواهی سپرده طلا نسبت به صندوق اجاره ای (امانات)</h3><p style="text-align:justify;">هنگامی که شما طلاهای خود را در صندوق امانات قرار می دهید، بانک ها در قبال حوادث مختلف از جمله آتش سوزی و سرقت و غیره صندوق امانات شما را بیمه نمی کنند. از سویی دیگر کارمزد نگهداری سکه در خزانه سکه طلا نسبت به کارمزد نگهداری سکه در صندوق اجاره ای بانک ها پایین تر است.</p><h2 style="text-align:justify;">خرید فیزیکی طلا یا گواهی سپرده سکه طلا</h2><p style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در طلا به عنوان فلزی گرانبها که ارزش جهانی دارد و از دارایی‌های قابل معامله در تمام جوامع به حساب می‌آید تا مدت‌ها تنها به این صورت انجام می‌شد که افراد به بازار طلا می‌رفتند و اقدام به خرید و نگه‌داری سکه طلا می‌کردند. البته که هنوز هم افرادی از همین شیوه سنتی سرمایه گذاری در طلا استفاده می‌کنند.</p><h2 style="text-align:justify;">چطور در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه گذاری کنیم؟</h2><p style="text-align:justify;">برای سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا دو روش حضوری و آنلاین وجود دارد.</p><h3 style="text-align:justify;">معامله به صورت حضوری</h3><p style="text-align:justify;">برای خرید گواهی سپرده سکه طلا بصورت حضوری باید به بانک مورد نظر خود مراجعه کنید و سپس سکه های طلای حریداری شده خود را به خزانه بانک تحویل دهید و بابت سکه های تحویل داده شده اوراق گواهی سپرده سکه دریافت نمایید.</p><h3 style="text-align:justify;">معامله بصورت آنلاین</h3><p style="text-align:justify;">برای معامله آنلاین گواهی سپرده سکه طلا ابتدا باید کد بورسی داشته باشید. سپس می توانید با استفاده از کارگزاری معتبر اقدام به خرید گواهی سپرده سکه طلا کنید.</p><h2 style="text-align:justify;">مراحل خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا از بورس کالا</h2><p style="text-align:justify;">برای خرید گواهی سپرده سکه طلا ابتدا باید با استفاده از کد بورسی وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید و سپس در سامانه معاملاتی کارگزاری نماد گواهی سپرده سکه طلا را انتخاب نمایید.</p><h2 style="text-align:justify;">کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا</h2><p style="text-align:justify;">به ازای هر خرید یا فروش گواهی سپرده سکه طلا در کارگزاری خریدار یا فروشنده باید 0.00125 میزان مبلغ سرمایه گذاری را به عنوان کارمزد بپردازد. حداقل حجم هر سفارش در گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟ حداقل حجم هر سفارش در گواهی سپرده سکه طلا 100 گواهی سپرده معادل یک سکه تمام بهار آزادی است. و بیشترین حجم سفارش گواهی سپرده سکه طلا معادل 1000 گواهی سپرده معادل 10 سکه تمام بهار آزادی است.</p><h2 style="text-align:justify;">زمان معاملات گواهی سپرده سکه طلا چه وقت است ؟</h2><p style="text-align:justify;">زمان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا از روز شنبه تا چهارشنبه و از ساعت 13 الی 15 است و از ساعت 12:30 تا 13 نیز مرحله پیش‌گشایش معاملات انجام می‌شود.</p><h2 style="text-align:justify;">سررسید گواهی سپرده سکه</h2><p style="text-align:justify;">تاریخ سر رسید گواهی سپرده سکه طلا در واقع تاریخی است که سرمایه گذار می تواند سکه های خریداری شده را تحویل بگیرد. در زمان اتمام موعد سر رسید سرمایه گذار سه کار می تواند انجام دهد:</p><p style="margin-right:.5in;text-align:justify;">1. سکه های خود را بصورت فیزیکی تحویل بگیرد.</p><p style="margin-right:.5in;text-align:justify;">2. قبل از موعد سر رسید گواهی های خریداری شده را بفروشد.</p><p style="margin-right:.5in;text-align:justify;">3. اگر بخواهد گواهی های سپرده سکه خود را نگه دارد می تواند این گواهی ها را به نماد دیگری انتقال</p><p style="margin-right:.5in;text-align:justify;">دهد.</p><p style="text-align:justify;">چطوراز طریق صندوق ها در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه گذاری کنیم؟</p><h3 style="text-align:justify;">آشنایی با صندوق سکه طلا کیان</h3><p style="text-align:justify;">در حال حاضر، <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق سرمایه گذاری طلا</a> می‌تواند با سبد متشکلی که از اوراق مبتنی بر سکه دارد بهترین گزینه برای سرمایه گذاری در طلا به صورت سپرده باشد. زیرا این نوع از صندوق ها بیشترین حجم سبد سرمایه گذاری آن ها از اوراق گواهی سکه تشکیل شده است. یکی از این صندوق‌های طلا، صندوق سکه طلا کیان است که با داشتن تیمی مجرب و متنوع سازی سبد دارایی خود می‌تواند برای سرمایه گذاران این امکان را فراهم کند که بدون دغدغه‌ خاصی بتوانند در این اوراق سرمایه گذاری کنند.</p><p style="text-align:justify;">نتیجه گیری</p><p style="text-align:justify;">با توجه به این که طلا به عنوان یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری پربازده در بازه‌های زمانی شناخته شده است، می‌توان برای سرمایه گذاری در دورانی که از طرفی، تورم جهانی باعث افزایش روزانه قیمت طلا می‌شود و از طرف دیگر، افزایش قیمت دلار در داخل به طور جداگانه باعث افزایش قیمت طلا شده است از فرصت استفاده کرد و سرمایه گذاری مناسب در طلا را شروع کرد. سرمایه گذاری در طلا بدون پرداخت مالیات و همچنین کارمزد کم در زمان خرید، تنها با سرمایه گذاری در گواهی سپرده طلا امکان‌پذیر است. برای این‌که از هدر رفتن وقت جلوگیری شود و همچنین بتوان از سبدی متنوع سرمایه گذاری در طلا بهره‌مند شد، می‌شود اقدام به سرمایه گذاری در صندوق طلا کرد و مدیریت سرمایه را به این ابزار مالی نوین سپرد.</p>

گواهی سپرده سکه طلا به عنوان جایگزین مناسب خرید فیزیکی طلا چند سالی است که در میان سرمایه گذاران رواج پیدا کرده است.

گواهی سپرده سکه طلا را بشناسیم

روش خرید سکه در بورس با گواهی سپرده سکه طلا

در جواب این که «قیمت خرید طلا چه زمانی به صرفه است؟» می‌توان گفت اگر  قیمت دلار در برابر ریال افزایش یابد، طلا می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد. 

خرید طلا چه زمانی به صرفه است؟

<p style="text-align:justify;">مسکن و سکه طلا دو گزینه پر طرفدار برای  <a href="https://kiandigital.com/investment"><strong>سرمایه گذاری</strong></a> در ایران هستند و حجم بزرگی از سرمایه‌های کشور را به خود اختصاص داده‌اند. این دو گزینه هنگام افزایش قیمت‌ها با استقبال خریداران روبرو می‌شوند و قیمتشان  افزایش پیدا می‌کند. البته بازارها به نحو متفاوتی نسبت به تورم واکنش نشان می‌دهند.</p><p style="text-align:justify;">در این مطلب قصد داریم این دو گزینه مهم را مقایسه کنیم و به این سوال پاسخ دهیم که سرمایه گذاری در مسکن بهتر است یا طلا؟ به همین دلیل روند رشد قیمت سکه طلا و قیمت هر متر مربع واحد مسکونی در شهر تهران را در یک بازه طولانی بررسی خواهیم کرد.</p><h2 style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در ملک یا سرمایه گذاری در طلا</h2><p style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در ملک و طلا از بازارهایی هسستند که سرمایه گذاران ایرانی علاقه بسیاری به آنها دارند. اما هرکدام از این بازارها ویژگی‌های خاصی دارند که ممکن است برای همه مناسب نباشند. به عنوان مثال، برای شروع سرمایه گذاری در بازار مسکن سرمایه بسیار بالایی لازم است. اما برای سرمایه گذاری در بازار طلا حتی با مقدار سرمایه اندکی نیز می شود شروع به سرمایه گذاری کرد.</p><p style="text-align:justify;">از سوی دیگر، بازار مسکن نوسانات کمتری نسبت به بازار طلا دارد، زیرا بازار طلا به اخبار سیاسی و اقتصادی و تحولات تجاری کشور سریع واکنش نشان می‌دهد. به همین دلیل، بازار طلا بیشتر مناسب سرمایه گذارانی است که شخصیت سرمایه گذاری ریسک پذیرتری دارند.</p><h3 style="text-align:justify;">مقایسه قیمت طلا و مسکن در 40 سال گذشته</h3><p style="text-align:justify;">نگاهی به قیمت سکه طلا در بازه 40 ساله نشان می‌دهد بهای سکه طرح قدیم طبق آمار بانک مرکزی، از 35 هزار ریال در پایان سال 1361 به 30 میلیون و 200 هزار تومان در انتهای سال 1401رسیده است. البته اگر به قیمت سکه در نیمه سال 1402 نگاه کنیم، این رقم به 24 میلیون و 800 هزار تومان رسیده است. در مجموع، در فاصله 40 ساله تا پایان سال 1401 قیمت سکه بهار آزادی (طرح قدیم) حدودا 863 برابر شده است.</p><p style="text-align:justify;">از سوی دیگر، داده‌های مسکن برای این زمان وجود ندارد. اما اگر طبق آمارهای مرکز آمار ایران نگاهی به این ارقام بیندازیم، خواهیم دید در سال 1375 قیمت یک متر خانه به طور متوسط 54 هزار و 600 تومان بوده است. این رقم تا نیمه سال 1402 به 80 میلیون تومان رسیده است. یک مقایسه ساده نشان می‌دهد که بازدهی مسکن در این سال‌ها از بازدهی سکه طلا بیشتر بوده است.</p><h2 style="text-align:justify;">مزایا و معایب سرمایه گذاری در ملک</h2><p style="text-align:justify;">بازار مسکن نیز همانند دیگر بازارهای سرمایه گذاری مزایا و معایبی دارد. یکی از اصلی‌ترین معایبی که بازار مسکن دارد، نقدشوندگی پایین آن است. گاهی برای فروش یک واحد مسکونی مدت زمان طولانی لازم است تا فرد سرمایه گذار بتواند سرمایه خود را به وجه نقد تبدیل کند، مخصوصا اگر آن ساختمان در منطقه نامناسبی قرار داشته باشد، مشکلاتی داشته یا در زمان حباب مسکن خریده شده باشد.</p><p style="text-align:justify;">از دیگر معایب این بازار می‌توان به استهلاک مسکن اشاره کرد. زمانی که شما یک واحد ساختمانی را خریداری می‌کنید بعد از چند سال قیمت این واحد ساختمانی با واحدهای دیگری که کلید نخورده هستند، اختلاف قیمت چشمگیری دارد. نیاز به پول زیاد برای سرمایه گذاری نیز از معایب دیگر سرمایه گذاری در خانه است.</p><p style="text-align:justify;">در مورد مزایای بازار مسکن می‌توان به رشد قیمتی بالای آن همزمان با رشد قیمت طلا و دلار اشاره کرد. از سوی دیگر، فرد سرمایه گذار علاوه بر این که می‌تواند واحدهای ساختمانی خریداری شده را اجاره داده و از آن ماهانه کسب سود نماید، می‌تواند در آن زندگی هم کند. از دیگر مزایای بازار مسکن می‌توان به امنیت سرمایه گذاری در برابر سرقت اشاره کرد.</p><h3 style="text-align:justify;">کدام ملک برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟</h3><p style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در بازار مسکن به اصولا به سه دسته تقسیم می شود. سرمایه گذاری در زمین و مسکن گلنگی، آپارتمان کلید نخورده و سایر آپارتمان‌ها که قدیمی‌ترند. اگر فردی بخواهد از سرمایه گذاری خود در مسکن علاوه بر کسب سود و فرار از <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AA%D9%88%D8%B1%D9%85">تورم</a> از خود ملک نیز استفاده نماید، بهتر است در آپارتمان های کلید نخورده سرمایه گذاری نکند. زیرا این گونه واحد های ساختمانی بعد از چند سال مستهلک شده و قیمت آن ها نسبت به آپارتمان‌های کلید نخورده کمتر می شود. از سوی دیگر اگر تنها دلیل سرمایه گذاری استفاده از رشد قیمت مسکن باشد، بهتر است که در ملک‌های کلنگی و زمین سرمایه گذاری کند.</p><h2 style="text-align:justify;">مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا</h2><p style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در هر بازاری به دلیل ماهیت آن بازار، مزایا و معایبی دارد. بازار طلا نیز دارای مزایای خاص خودش است. از ویژگی‌های بارز طلا می‌توان به نقدشوندگی بالای آن نسبت به بازار مسکن اشاره کرد، زیرا سرمایه گذار هر زمانی که اراده کند می‌تواند سرمایه خود را در بازار به وجه نقد تبدیل کند. طلا بازدهی خوبی در شرایط تورمی دارد و با پول کم هم قابل سرمایه گذاری است.</p><p style="text-align:justify;">از سوی دیگر، طلا به دلیل این که به قیمت دلار و اخبار سیاسی سریع واکنش نشان می‌دهد، ریسک بالاتری دارد و قیمت آن می‌تواند به صورت لحظه‌ای تغییر کند. طلا به دلیل اینکه یک کالا است و حجم کوچکی دارد همواره در خطر به سرقت رفتن نیز هست.</p><p style="text-align:justify;">این ویژگی خود می‌تواند موجب بالا رفتن ریسک نگهداری فیزیکی این سرمایه برای سرمایه گذار شود. یکی دیگری از معایبی که در بازار طلا وجود دارد، امکان جعل آن یا خرید طلای با عیار پایین‌تر از استاندارد موجود در بازار است.</p><figure class="image"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/62197915-ab09-418c-a86e-9d19898c26f6_SatDec162023.png" alt="ویژگی های بازار طلا و ملک"><figcaption>ویژگی های بازار طلا و ملک</figcaption></figure><p> </p><h2 style="text-align:justify;">مقایسه بازده سرمایه گذاری ملک و طلا</h2><p style="text-align:justify;">در ده سال گذشته به دلیل رشد قیمت ارز، بازار طلا و ملک رشد بالایی را تجربه کرده‌اند. بازدهی سالانه قیمت مسکن و طلا در ده سال گذشته را می‌توان در نمودار زیر مشاهده کرد. همان طور که دیده می‌شود طلا در سال‌های اخیر رشد خوبی داشته است.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/856d8912-f1d2-4fc8-9356-538208085005_SatDec162023.png" alt="مقایسه بازدهی سرمایه گذاری ملک و طلا در 10 سال اخیر"><figcaption>مقایسه بازدهی سرمایه گذاری ملک و طلا در 10 سال اخیر</figcaption></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h2 style="text-align:justify;">مقایسه ریسک سرمایه گذاری در ملک و طلا</h2><p style="text-align:justify;">ریسک سرمایه گذاری در مسکن به مراتب پایین تر از ریسک سرمایه گذاری در طلا است. البته قیمت مسکن شاید نوسانات زیادی نداشته باشد اما ممکن است در بازه های زمانی طولانی وارد رکود شود. این در حالی است که قیمت طلا نوسانات زیادی دارد و ممکن است در یک بازه زمانی خاص حتی کاهش چشمگیری را تجربه کند.</p><p style="text-align:justify;">از سوی دیگر مسکن به گونه‌ای است که ریسک دزدیده شدن ندارد. اما طلا یک کالای سرمایه گذاری است که همواره در معرض ریسک به سرقت رفتن قرار دارد. با این حال نقدشوندگی طلا بالاتر از مسکن است. شما هر لحظه که اراده کنید می توانید طلای خود را به قیمت موجود در بازار بفروشید، اما برای تبدیل کردن مسکن به وجه نقد زمان زیادی لازم است. این را هم در نهایت باید به خاطر داشت که استهلاک مسکن بیشتر و هزینه‌برتر است.</p><h2 style="text-align:justify;">چه افرادی در طلا سرمایه گذاری کنند؟</h2><p style="text-align:justify;">اصولا افرادی که شخصیت سرمایه گذاری ریسک پذیرتری دارند علاقمند به سرمایه گذاری در طلا هستند. زیرا این افراد نه تنها می توانند از رشد قیمت طلا سود کسب کنند. بلکه می توانند از نوسانات قیمتی این فلز گرانبها نیز سود کسب کنند. از سوی دیگر، کسانی که آنقدر پول ندارند که بتوانند یک منزل مسکونی بخرند، می‌توانند با سرمایه بسیار کمتری وارد بازار طلا شوند.</p><h2 style="text-align:justify;">چه افرادی در مسکن سرمایه گذاری کنند؟</h2><p style="text-align:justify;">بسیاری از افرادی که در مسکن سرمایه گذاری می‌کنند، مصرف کننده هستند. اما در سال‌های گذشته کسانی وارد این بازار شده‌اند که مصرف کننده مسکن نیستند بلکه سوداگران و سفته‌بازانی هستند که قصد دارند از رشد قیمتی مسکن به دلیل تورم، بازدهی و سود کسب کنند.</p><h2 style="text-align:justify;">در 10 سال گذشته سود سرمایه گذاری در طلا بیشتر بوده یا ملک؟</h2><p style="text-align:justify;">قیمت هر قطعه سکه در بازار آزاد از سال 1391 تا پایان سال 1401 بیش از 33 برابر شده است. این در حالی است که در بازه زمانی مشابه، قیمت هر متربع مسکن در شهر تهران تقریبا 19 برابر شده است. باتوجه به این اعداد می‌توان گفت در ده سال گذشته سود سرمایه گذاری در طلا بیشتر از مسکن بوده است. هرچند اگر به این سوال در بازه طولانی‌تری نگاه بیندازیم، پاسخ می‌تواند متفاوت باشد. محل مسکن و شهر مربوطه هم می‌تواند در این مقایسه مهم باشد.</p><h2 style="text-align:justify;">سرمایه گذاری با پول کم در طلا سودآورتر است یا مسکن؟</h2><p style="text-align:justify;">با توجه به سود آوری بیشتر طلا نسبت به مسکن در ده سال گذشته، سرمایه گذاری در طلا مناسب تر از سرمایه گذاری در مسکن است. البته با پول کم نیز نمی‌توان در بازار مسکن سرمایه گذاری کرد. اما با مبالغ 10 میلیون تومان و حتی کمتر نیز می شود در بازار طلا شروع به سرمایه گذاری کرد. به عنوان مثال صندوق‌های طلا امکان سرمایه گذاری در طلا را با حتی نیم میلیون تومان فراهم می‌آورند.</p><h3 style="text-align:justify;">معرفی صندوق مسکن</h3><p style="text-align:justify;">صندوق مسکن، صندوقی است که عمدتا در بازار مسکن سرمایه گذاری می‌کند. طبق قانون در این نوع صندوق‌ها باید حداقل 70 درصد دارایی به خرید، فروش و اجاره املاک اختصاص یابد. این صندوق‌ها می‌توانند 30 درصد باقی مانده از پورتفوی صندوق را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دهند. این کار امکان سرمایه گذاری با پول کم در مسکن را فراهم می‌کند.</p><h4 style="text-align:justify;">صندوق های قابل خرید مسکن</h4><p style="text-align:justify;">در حال حاضر دو صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در بازار اوراق بهادار ایران وجود دارند.</p><h3 style="text-align:justify;">معرفی صندوق‌های طلا</h3><p style="text-align:justify;">صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای نوین سرمایه گذاری هستند. این صندوق‌ها دست کم 70 درصد از دارایی خود را در اوراق گواهی سکه یا شمش سرمایه گذاری می‌کنند و به همین دلیل برای کسانی که قصد سرمایه گذاری در طلا را دارند و نمی‌خواهند ریسک سرقت، جعل و برخی موارد دیگر را بپذیرند، مناسب هستند. این صندوق‌ها از امنیت لازم نیز برخوردارند.</p><h4 style="text-align:justify;">صندوق طلای کیان</h4><p style="text-align:justify;">همان طور که دیدیم، مقایسه رشد قیمت طلا و مسکن در دوره ده ساله نشان می‌دهد که سکه در این بازه زمانی مناسب‌تر عمل کرده است. اما سرمایه گذاری در سکه همواره در معرض خطراتی همچون به سرقت رفتن قرار دارد. برای جلو گیری از چنین خطراتی می‌توان صندوق‌ طلا خریداری کرد. صندوق طلا روی گواهی‌های سپرده سکه و شمش تمرکز دارد و بازدهی آن نزدیک به سکه است. در کشور ما چند صندوق طلا وجود دارد که یکی از آنها <a href="https://kiandigital.com/kian_gold_fund"><strong>صندوق سکه طلا کیان</strong></a> است. این صندوق جایگزین خوبی برای خرید سکه طلا است و با پول کم یعنی حداقل نیم میلیون تومان هم قابل سرمایه گذاری است.</p><h2 style="text-align:justify;">جمع بندی: ملک بخرم یا طلا؟</h2><p style="text-align:justify;">در این مطلب قیمت سکه طلا و هر متر مربع واحد مسکونی در دوره‌های مختلف بررسی شد. در هر کدام از این بازه‌های زمانی قیمت سکه و مسکن همواره افزایشی بوده است اما نرخ رشد آن‌ها تفاوت‌هایی داشته است. در یک دوره ده ساله قیمت سکه بیشتر از قیمت هر متر مربع واحد مسکونی در تهران رشد قیمت داشته است. تنها دوره‌ای هم که رشد قیمت مسکن بالاتر بود، همگام با رشد قیمت نفت بوده است. البته اگر دوره مورد بررسی ما طولانی‌تر باشد، بازدهی ملک رشد بیشتری خواهد داشت.</p><p style="text-align:justify;">نکته آخری که باید به آن اشاره کرد این است که با افزایش چشمگیر قیمت خانه در سال‌های اخیر، خریدن خانه دشوار شده است و به همین دلیل از میان گزینه‌های <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%DA%AF%D8%B2%DB%8C%D9%86%D9%87-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%A8%D8%A7-%D9%BE%D9%88%D9%84-%DA%A9%D9%85"><strong>سرمایه‌گذاری با پول کم</strong></a> حذف شده است و مناسب بسیاری از خانوارها نیست. این در حالی است که طلا هنوز گزینه سرمایه‌گذاری خوبی برای خانوارهایی که سرمایه بزرگی ندارند، محسوب می‌شود.</p><p style="text-align:justify;">علاوه بر این، سرمایه گذاری با استفاده از صندوق طلا و سرمایه‌گذاری در آن با نیم میلیون تومان می‌تواند گزینه خوبی برای اغلب خانوارها به حساب بیاید؛ به خصوص در شرایطی که تورم بالا برود. بنابراین اگر پول زیادی ندارید و قصد شما سرمایه‌گذاری است، به نظر می‌رسد طلا گزینه بهتری است.</p>

مسکن و سکه طلا دو بازار پر طرفدار برای سرمایه گذاران در ایران هستند. اما سرمایه گذاری در مسکن بهتر است یا طلا؟

خرید طلا بهتر است یا مسکن؟

سرمایه گذاری در مسکن بهتر است یا طلا؟

وقتی قیمت دلار در بازار بالا می‌رود، سکه به راحتی می‌تواند دچار حباب شود. در این حالت کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه بخرم، نیم سکه بخرم یا ربع سکه؟

بررسی حباب بازار سکه در شرایط رشد دلار

سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟

کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟

<p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">حتما تاکنون بارها اسم عیار طلا به گوشتان خورده است. شاید کنجکاو شده باشید که مثلا عیار 18 بودن طلا چه معنایی دارد و اصلا اهمیت آن چیست؟ احتمالا برایتان پیش آمده که طلا خریده باشید و بخواهید بدانید واقعا چقدر از طلایی که در اختیار دارید، ناب است. گرچه میزان عیار را در هر قطعه طلا مشخص می‌کنند و نیاز به محاسبه شخصی که می‌خواهد طلا بخرد نیست اما شاید مایل باشید بدانید وقتی می‌گویند طلای 18 یا 24 یا 21 و یا هر میزان عیار دیگر به چه معنی است. این موضوع کمک می‌کند تا بدانید چرا و چقدر قیمت عیارهای مختلف با هم فرق دارد.</span></p><h2 style="margin-right:0in;text-align:justify;">عیار طلا از کجا آمد؟</h2><p style="text-align:justify;">تاریخچه عیار طلا هم از ابعادی است که می‎توان در مورد آن نکاتی که جسته گریخته در تاریخ ثبت شده است را یادآور شد. این‌طور نقل شده است که کنستانتین که امپراتور رم بود برای اولین بار روشی را برای سنجش میزان طلا ابداع کرد.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/4d28902b-eae4-4398-9ff7-6f50a0d2ca22_MonDec042023.png" alt="عیار طلا از کجا آمد؟"></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h2 style="text-align:justify;">عیار طلا، معیار سنجش طلا</h2><p style="text-align:justify;">واقعیتی که باید در مورد طلا بدانیم این است که برخلاف تصوری که معمولا در مورد فلز طلا داریم و این‌طور به نظرمان می‌رسد که فلز طلا محکم است، باید گفت که طلا فلزی بسیار نرم است و با فشار بسیار کمی تغییر شکل می‌دهد. به همین خاطر است که میزانی از فلزات دیگر را با طلای خالص ترکیب می‌کنند تا بتوانند زیورآلات و محصولات دیگری از طلا بسازند. بالاترین میزان عیار، 24 است که طلای خالص محسوب می‌شود. از عیار به عنوان ابزاری برای سنجش خلوص طلای خریداری شده استفاده می‌شود.</p><h2 style="text-align:justify;">طلای خالص چیست و روش تشخیص آن کدام است؟</h2><p style="text-align:justify;">زمانی که می‌شنویم که قطعه طلایی را 24 عیار می‌دانند، به این معنی است که 99.9 درصد آن قطعه از طلای خالص تشکیل شده است. البته شیوه‌های دیگری هم برای سنجش طلا وجود دارد. به عنوان مثال برخی از کشورها از میزان 0 تا 1000 برای سنجش میزان طلای به کار رفته در زیورآلات استفاده می‌کنند. بالاترین میزان در این نوع شمارش هم 999.9 اعلام می‌شود و نه 1000.</p><h2 style="text-align:justify;">عیار طلا چطور محاسبه می‌شود؟</h2><p style="text-align:justify;">در ادامه عیار طلا را با یک مثال ساده توضیح می‌دهیم. تصور کنید که قطعه طلایی در اختیار داریم و می‌خواهیم عیار آن را بسنجیم یا بدانیم چقدر از آن طلای ناب است. اگر یک قطعه به وزن یک کیلوگرم، تمام و کمال از طلا باشد، عیار آن 24 است. این در حالی است که طلای 18 عیار به معنای آن است که از این قطعه طلای یک کیلوگرمی، 750 گرم طلای خالص است و مابقی آن یعنی 250 گرم، با فلزات دیگر ترکیب شده است. در واقع در طلای 18 عیار 750 هزارم وزن از طلای ناب تشکیل شده است.</p><p style="text-align:justify;">به این ترتیب، عدد 750 درج شده پشت برخی قطعات طلا برابر است با 18 عیار بودن آن یا به عبارتی 75 درصد از محصول در دست شما طلای خالص است. اگر عیار دیگری از طلا مثلا طلای عیار 17 را ببینید هم می‌توانید آن را به این نحو تفسیر کنید: 17 را بر 24 تقسیم کرده و در صد ضرب کنید. در این مثال عدد به دست آمده 70.8 درصد خواهد بود. یعنی اگر طلای 17 عیار دیدید، باید بدانید که حدود 71 درصد از آن طلای خالص است. اگر بخواهیم ساده‌تر توضیح دهیم، باید بگوییم که عیار، یک سیستم عددی است که برای سنجش میزان خلوص طلا مورد استفاده قرار می‌گیرد.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/20fbe28a-66a6-408c-8437-aa542938dc0f_MonDec042023.png" alt="عیار طلا چطور محاسبه می‌شود؟"></figure><h3 style="text-align:justify;"> </h3><h3 style="text-align:justify;">روش‌های تشخیص عیار طلا</h3><p style="text-align:justify;">افراد در مورد طلا با پرسش‌های زیادی روبرو هستند و سوالات مختلفی دارند. به عنوان مثال برخی با این سوال روبرو هستند که <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AE%D8%B1%DB%8C%D8%AF-%D8%B7%D9%84%D8%A7-%DA%86%D9%87-%D8%B2%D9%85%D8%A7%D9%86%DB%8C-%D8%A8%D9%87-%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%87-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%9F"><span style="color:#0087E0;">خرید طلا چه زمانی به صرفه است</span></a>؟ اما دامنه سوالات به اینجا محدود نمی‌شود. بسیاری از خریداران طلا علاوه بر آن که می‌خواهند زمان مناسب خرید طلا را بدانند، دنبال راه‌هایی برای شناختن اصل بودن طلا و روش‌های تشخیص عیار طلا هستند. می‌توان روش‌های تشخیص عیار طلا را به دسته‌های سنتی و مدرن تقسیم کرد. به این معنی که بعضی از این روش‌ها با دستگاه‌هایی که برای عیارسنجی ساخته شده‌اند، انجام می‌شوند. برخی دیگر از روش‌ها نیز با ابزار ساده‌تری که از قدیم مورد استفاده بوده است، عیار طلا را می‌سنجند. در ادامه به سه روش سنجش عیار طلا اشاره می‌کنیم.</p><h4 style="margin-right:0in;text-align:justify;">روش کوپلاسیون</h4><p style="text-align:justify;">این روش از انواع عیارسنجی‌های تخصصی است که تنها صاحبان آزمایشگاه‌های ویژه می‌توانند آن را انجام دهند. برای این آزمایش، 1 گرم طلا را با نسبت 3 به یک با مقدار مشخص از نقره ترکیب می‌کنند و اگر لازم باشد مس هم به آن اضافه می‌کنند.</p><p style="text-align:justify;">سپس آن را در لایه‌ای از فلز سرب قرار می‌دهند و با دمای 1050 درجه سانتی گراد حرارت می‌دهند. پس از این که آن را خارج کردند، به مدت 90 دقیقه در اسید نیتریک می‌جوشانند و آن‌چه که می‌ماند را دوباره وزن می‌کنند. اختلاف وزن بعد از آزمایش و قبل از آزمایش میزان طلا نشان می‌دهد که قیراط طلا چه اندازه است.</p><h4 style="margin-right:0in;text-align:justify;">روش سنگ محک</h4><p style="text-align:justify;">یکی دیگر از نام‌های سنگ محک، سنگ کوارتز است. این روش برای سنجش عیار طلا به این صورت است که کلیدهایی را روی سنگ محک می‌کشند و طلا را با آن وزن می‌کنند. اگر قطعه طلای موردنظر بر اساس کلیدهای کشیده شده روی سنگ محک کم‌تر از 14 عیار باشد، برای انجام آزمایش خلوص طلا از اسید نیتریک و نمک طعام برای خورده شدن ناخالصی‌ها استفاده می‌کنند و دوباره باقی مانده را با سنگ محک می‌سنجند. البته باید به یاد داشته باشیم که این روش برای سنجش اصل بودن طلا مناسب است و برای سنجش عیار طلا دقت لازم را ندارد. می‎توان از روش‌های دیگر هم برای این‌که بتوان فهمید <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B7%D9%84%D8%A7%DB%8C-%D9%82%D9%84%D8%A7%D8%A8%DB%8C">چطور طلای اصل را تشخیص دهیم</a> ؟ استفاده کرد.</p><h4 style="margin-right:0in;text-align:justify;">روش XRF</h4><p style="text-align:justify;">این روش بر خلاف روش سنگ محک، روشی تخصصی به حساب می‌آید. می‌دانیم که طلا و دیگر فلزات نه فقط در صخره و سنگ بلکه در خاک هم وجود دارد. روش XRF برای یافتن طلای موجود در خاک استفاده می‌شود. با این روش می‌توان عیار طلا را هم سنجید. به این شکل که قطعه طلای موردنظر را در دستگاه قرار می‌دهیم و با تاباندن اشعه X ، اتم‌ها و الکترون‌های موجود در آن واکنش نشان می‌دهند و با این اتفاق اشعه x دوم تولید می‌شود. با کمک دومین اشعه ‌x می‌توان مقدار موجود از دیگر فلزات در قطعه طلا را متوجه شد و عیار طلا را سنجید. این روش برای آزمایش شمش‌های طلا هم مورد استفاده قرار می‌گیرد.</p><h2 style="margin-right:0in;text-align:justify;">جدول عیار و دسته بندی طلا در ایران و جهان</h2><p style="text-align:justify;">جالب است بدانیم که طلا در ایران – به طور معمول - 750 یا همان 18 عیار است. اگر به فاکتورهای طلافروشی‌ها بعد از خرید هر قطعه طلا دقت کنیم، می‌بینیم که 18 عیار در آن نوشته شده است. گرچه در بیشتر‌ کشورهای جهان عیاری که برای زیورآلات استفاده می‌شود، پایین‎‌تر از کشورهای شرقی – به ویژه خاورمیانه – است.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/5a959207-cc0a-4aaf-bc85-e585071b8e5f_MonDec042023.png" alt="عیار طلا در اقلیم‌های مختلف"></figure><p style="text-align:justify;"> </p><p style="text-align:justify;">تفاوت میزان عیار در کشورهای مختلف به نوع نگاه آنها به سرمایه گذاری نیز برمی‌گردد. از قدیم، طلا به عنوان زیورآلات و نوعی ابزار ثروت‌اندوزی در میان مردم شرق جایگاه ویژه‌ای داشته است. طلا به معنایی دیگر، پول واقعی هم به حساب می‌آید، چرا که طلا ارزش ذاتی دارد و مانند پول کاغذی که دولت‌ها به طور قراردادی ارزش‌گذاری می‌کنند، نیست. در واقع در قدیم طلا برای معاملات تجاری بسیار باارزش هم اعتبار داشته و اعتماد زیادی پشت آن قرار دارد. کافی است با نگاهی به کشفیات تاریخی خزانه‌های بزرگ و حجم عظیم طلا، به ارزش این فلز پی برد. <span style="background-color:white;">حال که بحث به اقلیم و مناطق مختلف رسید، شاید جالب باشد که بدانیم در مناطق مختلف و قاره‌های گوناگون، از چه عیار طلایی استفاده می‌شود.</span></p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/3cf1537c-563c-467e-ae81-f454dcdd22aa_MonAug142023.png"></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h2 style="text-align:justify;">عیار طلا در طلای سفید، صورتی و رزگلد</h2><p style="text-align:justify;">ممکن است نگاهی به جعبه جواهرات‌تان بیاندازید و چشم‌تان به قطعه طلای سفید یا صورتی و رزگلدی بیافتد که خریده‌اید و علاوه بر علاقه زیادی که به آن‌ها دارید، این سوال را از خود بپرسید که آیا آن‌ها هم عیار دارند یا خیر؟</p><p style="text-align:justify;">قبل از هر چیز باید گفت که نگران نباشید. تمام سه نوع طلای سفید، صورتی و رزگلد مانند طلای زرد عیار دارند و بر اساس همان طلای زرد عیارشان را می‌سنجند. اما طلای سفید چطور سفید است و آیا عیار متفاوتی دارد؟ باید گفت این اتفاق با یک دستکاری شیمیایی بر لایه بیرونی قطعه طلا انجام می‌شود. طلاسازها با استفاده از لایه نازکی از فلز رادیوم اقدام به سفید کردن لایه بیرونی طلا می‌کنند و آن را سفید می‌کنند. در مدت زمان طولانی این ماده از بین می‌رود و زردی طلا نمایان می‌شود. در مورد طلای صورتی و رزگلد هم چنین اتفاقی می‌افتد. با این تفاوت که از یک لایه فلز نقره یا مس برای صورتی و رزگلد کردن آن استفاده می‌شود.</p><p style="text-align:justify;">پس از شناخت راه‌های عیارسنجی طلا، باید به این نکته هم اشاره کرد که برای <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">سرمایه گذاری</a> در طلا از روش‌های مطمئن‌تری که در آن نیازی به عیارسنجی نداریم هم می‌توانیم استفاده کنیم. به عنوان مثال سرمایه گذاری در اوراق سپرده سکه طلا یا خرید <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D9%BE%D8%B1%D8%AF%D9%87-%D8%B4%D9%85%D8%B4-%D8%B7%D9%84%D8%A7">گواهی سپرده شمش طلا</a> از این دسته هستند. این نوع سرمایه گذاری در طلا از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری طلا امکان‌پذیر است.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/e30f909f-ec16-4ae4-83c4-786b819fa162_MonDec042023.png" alt="چه فلزاتی را با طلا ترکیب می‌کنند؟"></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h2 style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در صندوق های طلا!</h2><p style="text-align:justify;">از ابزار نوین مالی که می‌توان از طریق آن در طلا سرمایه گذاری کرد، همین <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق طلا</a> است. صندوق سرمایه گذاری طلا، سبدی متشکل از اوراق مشتقه سکه طلا و شمش دارد. با خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا می‌توان بدون نگرانی بابت تقلبی بودن طلا، در این فلز گرانبها سرمایه گذاری کرد. <span style="color:#1f1f1f;">صندوق طلای کیان</span><span style="color:#0087E0;"> </span>که با نماد گوهر نشان داده می‌شود، از همین نوع صندوق است که می‌توان در آن اقدام به سرمایه گذاری کرد. سبد صندوق طلا ساختاری حساب شده دارد.</p><p style="text-align:justify;">بخشی از دارایی این صندوق به شمش اختصاص دارد و از طرف دیگر، صندوق طلا اوراق سکه طلا را هم در سبد خود قرار دارد تا در زمان رشد بهای دلار و طلا بتواند از بازدهی قابل توجهی از این بازار برخوردار شود. بخش کمی از دارایی صندوق نیز در گزینه‌های سرمایه گذاری دیگر قرار دارد. بنابراین برای انجام سرمایه گذاری هوشمندانه و مطمئن در طلا می‌توان به جای عیارسنجی و صرف وقت و هزینه برای یافتن قطعه طلای موردنظر به طور غیرمستقیم اقدام به سرمایه گذاری در طلا کرد.</p><p style="margin-right:0in;text-align:justify;">جمع بندی</p><p style="text-align:justify;">نکاتی که در مورد طلا گفتیم را به خاطر داشته باشید تا بتوانید با خیالی آسوده‌تر به <span style="color:#1f1f1f;">سرمایه گذاری در طلا</span><span style="color:#0087E0;"> </span>به عنوان فلز گرانبها اقدام کنید. علاوه بر تمام این روش‌ها برای شناخت عیار طلا باید بدانیم که با فلزی طرف هستیم که نیاز به مراقبت کافی دارد. عیار به عنوان میزان سنجش طلا مورد استفاده قرار می‌گیرد و در اقلیم‌های مختلف، میزان عیار به کار رفته در زیورآلات فرق دارد. علاوه بر نکات اشاره شده، همان‌طور که گفته شد، برای سرمایه گذاری مطمئن و هوشمند در طلا می‌توانیم از صندوق سرمایه گذاری طلا بهره‌مند شویم. ابزار نوینی مانند صندوق سرمایه گذاری طلا می‌تواند سرمایه افراد را از خطراتی مانند سرقت و گم شدن که در خرید طلای فیزیکی پیش می‌آیند، دور نگه دارد و از طرفی دیگر از پرداخت مالیات و اجرت ساخت طلای فیزیکی بی‌نیاز کند.</p><p style="text-align:justify;">در نهایت، با رشد دلار <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AD%D8%A8%D8%A7%D8%A8-%D8%B3%DA%A9%D9%87">حباب سکه</a> بالا می رود و خریداران سکه‌های کوچک طلا مانند سکه گرمی، گاهی مواقع ممکن است حدود نیمی از پولی که بابت خرید انواع سکه طلا می‌پردازند را بابت حباب قیمتی آنها پرداخت کنند. این در حالی است که صندوق طلا در شرایط مشابه حباب بسیار کمتری دارد.</p>

عیار طلا از انواع شمارش و اندازه گیری هایی است که برای سنجش میزان خلوص این فلز گرانبها از آن استفاده می کنند. این سنجش دارای دسته بندی های مختلفی است. 

عیار طلا و روش محاسبه عیار

عیار طلا چیست و چطور تشخیص داده می شود؟

<p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">اجرت طلا و قیمت آن هر کدام بخشی از دغدغه افراد در خصوص خرید طلا را تشکیل می‌دهند. زمانی که برای خرید طلا اقدام می‌کنیم، فروشنده بعد از وزن کردن قطعه طلای موردنظر، شروع به محاسبه اجرت ساخت و مالیات می‌کند و قیمت نهایی که باید به عنوان خریدار بپردازیم را اعلام می‌کنند.</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">گاهی حتی ممکن است بر سر این‌که چرا اجرت ساخت تا این حد زیاد است شاکی شویم و کلا از موضوعی به نام اجرت ساخت در زمان خرید طلا چندان دل خوشی نداریم، اما اجرت ساخت در زمان خرید طلا مرسوم است. در این مطلب قصد داریم با مفهوم اجرت ساخت و نوع محاسبه آن و همچنین مالیات در زمان خرید طلا بیش‌تر آشنا شویم.</span></p><h2 style="margin-right:0in;text-align:justify;">اجرت طلا چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">اجرت طلا به هزینه‌ای گفته می‌شود که طلافروش‌ها یا جواهرسازان در ازای ساخت قطعات طلا یا جواهر از مشتری دریافت می‌کنند. این هزینه به شیوه‌های گوناگونی از خریدار طلا یا جواهر گرفته می‌شود.</p><h2 style="text-align:justify;">چرا برای خرید طلا باید اجرت ساخت بپردازیم؟</h2><p style="text-align:justify;">شاید برای بسیاری از افراد این پرسش مطرح باشد که چرا در خرید طلا باید اجرت ساخت بپردازیم. در پاسخ به این سوال، باید گفت طلاسازها در کارگاه‌های زرگری و ویژه ساخت و طراحی طلا، ساعت‌ها وقت و دقت به خرج می‌دهند تا از تکه‌های فلز طلا که شکل مشخصی ندارند، قطعات زیبای زیورآلات بسازند. هر چه طلا یا جواهر ساخته شده ظریف‌تر باشد و برای ساخت آن وقت و دقت بیشتری صرف شده باشد، اجرت آن هم بالاتر می‌رود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="9c79fa07-6caf-4398-9a73-ed5fc19d87c4" rel="[{&quot;id&quot;:1215,&quot;title&quot;:&quot;عیار طلا چیست و چطور تشخیص داده می شود؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;عیار-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">چطور اجرت ساخت طلا محاسبه می شود؟</h2><p style="text-align:justify;">حالا که به توضیح اجرت طلا و مفهوم آن پرداختیم، بهتر است سراغ فرمول محاسبه اجرت ساخت برویم. هر فرد چه برای سرمایه گذاری چه به منظور مصرف و استفاده ممکن است زیورآلاتی از جنس طلا بخرد. بنابراین خیلی خوب است که افراد بتوانند اجرت ساخت طلای خریداری شده را محاسبه کنند. برای همین منظور می‌توان از فرمول زیر استفاده کرد:</p><p style="text-align:center;">9% مالیات بر ارزش افزوده + 7% سود طلافروش + {وزن طلا × (اجرت ساخت + قیمت یک گرم طلای 18 عیار)}</p><p style="text-align:justify;"><span style="background-color:white;">در محاسبه اجرت ساخت طلا، زرگر‌ها گاهی 7% سود مغازه و 9% مالیات را به طور جداگانه محاسبه می‌کنند اما گاهی این دو میزان (یعنی 7 درصد و 9 درصد) را با هم جمع می‌کنند و با میزان 16% درصد اجرت ساخت طلا را حساب می‌کنند. البته جای نگرانی نیست؛ چراکه در پایان هر دو روش یک قیمت نهایی به دست می‌آید.</span></p><h3 style="text-align:justify;">محاسبه اجرت طلای نو</h3><p style="text-align:justify;">برای محاسبه اجرت طلا نو می‌توان گفت که درصد اجرت طلا نو از طلای دست دوم بیش‌تر است. اگر فروشنده طلا گفت که اجرت طلای نو 30 درصد می‌شود، منظورش این است که 30 درصد قیمت طلای خامی که خریده‌اید به قطعه طلای تزئینی خریداری شده شما اضافه می‌شود. در حال حاضر، ابزار مالی نوینی به نام <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق طلا</a> وجود دارد که می‌توان از آن برای سرمایه گذاری در طلا و سکه بهره‌مند شد.</p><h3 style="text-align:justify;">محاسبه اجرت طلای دست دوم</h3><p style="text-align:justify;">از آنجا که اجرت طلا هزینه ساخت و به عبارتی دستمزد طلاساز یا جواهرفروش است، در صورتی که منظور کسی از خرید طلا صرفا سرمایه گذاری باشد، بهتر است چنین هزینه‌ای را نپردازد. به همین دلیل هم گاهی افراد به سوی خرید طلای دست دوم می‌روند که به عنوان طلای بدون اجرت هم شناخته می‌شود. طلای دست دوم هزینه اجرت ساخت ندارد.</p><div class="postTitleLinkClass" id="d7d90021-2441-4d29-98f7-5fc76e839751" rel="[{&quot;id&quot;:1175,&quot;title&quot;:&quot;کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-امامی-یا-ربع-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">3 روش اصلی محاسبه اجرت طلا</h2><p style="text-align:justify;">بارها شنیده‌ایم و به ما توصیه شده است که در زمان خرید طلا، نحوه محاسبه اجرت ساخت طلا را از طلافروش بپرسیم. طلافروش‌ها در محاسبه اجرت طلا از روش‌های متفاوتی استفاده می‌کنند. عده‌ای از آن‌ها اجرت ساخت را به تومان حساب می‌کنند و عده دیگر اجرت ساخت درصدی را در نظر می‌گیرند.</p><h3 style="margin-right:0in;text-align:justify;">اجرت ساخت طلا به صورت درصدی</h3><p style="text-align:justify;">ممکن است در زمان خرید طلا با این موقعیت مواجه شوید که فروشنده بخواهد اجرت ساخت قطعه طلای موردنظرتان را به درصد حساب کند. به عنوان مثال می‌گوید 10 درصد اجرت ساخت طلایی است که پسندیده‌اید. محاسبه اجرت ساخت طلا برحسب درصد را به راحتی می‌توانید انجام دهید. به عنوان مثال اگر قیمت هر گرم طلای 18 عیار دو میلیون و 500 هزار تومان باشد، کافی است قیمت هر گرم را ضرب در 10% کنید، هر چه به دست آمد، می‌شود اجرت ساخت طلای درصدی.</p><h3 style="margin-right:0in;text-align:justify;">اجرت ساخت برحسب تومان</h3><p style="text-align:justify;">در این حالت باید گفت که اجرت ساخت قطعه طلای ساخته شده برحسب تومان محاسبه می‌شود و بعد به قیمت طلای خام اضافه می‌شود. بعضی از زیورآلات که وارداتی و خاص هستند بر اساس این نوع اجرت ساخت محاسبه می‌شوند.</p><h3 style="margin-right:0in;text-align:justify;">ترکیب درصد و تومان در اجرت ساخت</h3><p style="text-align:justify;">گاهی پیش می‌آید که بعضی از طلافروش‌ها برای اجرت ساخت از ترکیب درصد و تومان استفاده می‌کنند. به عنوان مثال در مورد یک قطعه طلا یا زیورآلات، طلافروش یک مقدار ثابت مثلا 20 هزار تومان و 10 درصد قیمت طلا را اعلام می‌کند. در این صورت، اجرت ساخت به این شکل در می‌آید که 10 درصد قیمت طلای خام را محاسبه می‌کنیم و آن را با مقدار ثابت که مثلا 20 هزار تومان است، جمع می‌کنیم. به این ترتیب، اجرت ساخت طلا محاسبه می‌شود.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/12191907-0cbe-4299-a720-383078a483a1_SatDec022023.jpg" alt="روش های محاسبه اجرت طلا"><figcaption>روش های محاسبه اجرت طلا</figcaption></figure><h2 style="text-align:justify;"> </h2><h2 style="text-align:justify;">بالاترین و کم ترین اجرت ساخت طلا !</h2><p style="text-align:justify;">به طور مستقیم باید گفت که کمترین و بالاترین اجرت ساخت طلا را نمی‌توان مشخص کرد. محاسبه اجرت ساخت طلا در زرگری‌های مختلف و طبق ظرافت طلایی که می‌خریم، متفاوت است.</p><h2 style="text-align:justify;">خرید طلا با اجرت یا بدون اجرت<strong>؟</strong></h2><p style="text-align:justify;">بعد از آگاهی نسبت به اجرت ساخت طلا و این که هر گرم طلا چقدر اجرت ساخت دارد، این سوال مطرح می‌شود که برای به صرفه بودن خرید طلا بهتر است طلای با اجرت ساخت بخرید یا بدون اجرت؟</p><h3 style="text-align:justify;">خرید طلای بدون اجرت برای سرمایه گذاری</h3><p style="text-align:justify;">بسیاری از افرادی که قصد <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">سرمایه گذاری</a> در طلا را دارند و می‌خواهند از رشد قیمت این فلز گرانبها بهره‌مند شوند، بیش‌تر به خرید طلای دست دوم یا همان طلای بدون اجرت و یا خرید <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds">صندوق های سرمایه گذاری</a> که بر پایه طلا هستند می‌پردازند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="0c8c1391-fbec-4e28-a188-d024d374e35d" rel="[{&quot;id&quot;:1028,&quot;title&quot;:&quot;طلای آب شده چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;طلای-آب-شده&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">ضررهای خرید طلای بدون اجرت</h3><p style="text-align:justify;">باید در نظر داشت که خرید طلای بدون اجرت خطراتی به دنبال دارد. طلای بی اجرت یعنی طلای دست دوم و از مهم‌ترین خطراتی که خرید این نوع طلا به همراه دارد این است که اگر طلای دست دوم را از جای نامطمئن بخریم ممکن است تقلبی باشد. گرچه راه‌هایی برای <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B7%D9%84%D8%A7%DB%8C-%D9%82%D9%84%D8%A7%D8%A8%DB%8C">تشخیص طلای اصل از تقلبی</a><strong>،</strong> وجود دارد اما بهتر است احتیاط کنیم و از طلافروشی مطمئن و دارای پروانه کسب خرید کنیم و بابت خریدمان فاکتور دریافت کنیم. البته باید به این نکته هم اشاره کرد که تنوع در خرید طلای دست دوم بسیار کم‌تر از زیورآلات و طلای نو است.</p><h3 style="text-align:justify;">مقایسه خرید طلای فیزیکی با صندوق طلا</h3><p style="text-align:justify;">سرمایه گذاری در <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">طلا و سکه</a> به روش‌های مختلفی مانند خرید طلای دست دوم، خرید انواع سکه طلا از سکه گرمی گرفته تا ربع سکه و تمام سکه و قطعات طلای زینتی امکان‌پذیر است. اما باید به خاطر داشت که هر کدام از این روش‌های سنتی که جزو خرید فیزیکی طلا به حساب می‌آیند، مشکلاتی به همراه دارند. به عنوان مثال برای خرید طلای دست دوم که اجرت ساخت ندارد و کارمزد کمی دارد، باید به طلافروشی معتبری مراجعه کنیم تا بتوانیم با اطمینان طلای اصل بخریم. خرید انواع سکه طلا هم وقتی دلار بالا می‌رود، با حباب قیمتی بسیار زیادی همراه است و برای سرمایه گذاری به صرفه نیست. قطعات زینتی طلا هم عمدتا اجرت ساخت و کارمزد قابل توجهی دارند. بنابراین بهتر است برای سرمایه گذاری در این فلز گرانبها از روش‌های نوین و ابزار مالی نوینی مانند صندوق سرمایه گذاری طلا بهره‌مند شویم. صندوق سرمایه گذاری طلا با سبدی متشکل از اوراق گواهی سپرده سکه بورسی می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری در طلا به حساب بیاید.</p><div class="postTitleLinkClass" id="6eaa54aa-705f-4ceb-9606-aa8c7eeb84ba" rel="[{&quot;id&quot;:1329,&quot;title&quot;:&quot;گواهی سپرده شمش طلا چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سپرده-شمش-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">صندوق طلای مطمئن به جای خرید طلا برای سرمایه گذاری</h3><p style="text-align:justify;">یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری طلای باسابقه و سودده <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund/kian-gold-fund">صندوق طلای کیان</a> است که با داشتن اپلیکیشن و استفاده از فضای سرمایه گذاری آنلاین در <a href="https://kiandigital.com/">کیان دیجیتال</a> این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم کرده‌ است تا در تمام روزهای هفته افراد بر دارایی‌شان در صندوق طلا نظارت داشته باشند. با سرمایه گذاری در واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا می‌توان از خطراتی مانند سرقت، تقلبی بودن طلا و همچنین حباب قیمتی و کارمزد در زمان خرید فیزیکی طلا فاصله گرفت.</p><p style="margin-right:0in;text-align:justify;">نتیجه‌گیری</p><p style="text-align:justify;">در این مطلب با محاسبه اجرت ساخت طلا آشنا شدیم و متوجه شدیم که هر گرم طلا چقدر اجرت ساخت دارد. البته به این نکته مهم هم اشاره کردیم که اجرت ساخت طلا انواع متفاوتی دارد که هر کدام ممکن است هزینه متفاوتی داشته باشند. نکته مهم دیگر که باید در زمان خرید طلا در نظر داشته باشیم، این است که این فلز گرانبها را از طلافروشی‌های معتبر بخریم. مهمتر این که اگر قصد سرمایه گذاری در طلا را دارید خوب است از صندوق سرمایه گذاری که بهترین روش است، استفاده کنید. در این حالت دیگر نیاز نیست مالیات و هزینه اجرت ساخت طلا را بدهید و از جعل شدن یا سرقت هم جلوگیری می‌شود.</p>

اجرت طلا چیست؟ محاسبه اجرت ساخت طلا به کمک فرمول محاسبه اجرت برای سرمایه گذاری روی طلا در این مقاله آموزش داده می شود.

اجرت طلا و محسابه آن

اجرت ساخت طلا چقدر است؟ هر گرم طلا چند درصد اجرت ساخت دارد؟

از گذشته این تصور بین مردم جا افتاده که طلا سرمایه‌گذاری مطمئنی است. با این حال این گزینه مناسب هم بدون ریسک نیست. اما ریسک های سرمایه گذاری در طلا چیست؟ 

ریسک های سرمایه گذاری در طلا چیست؟

چرا طلا به منبع امنی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شد؟ قصد داریم در این مطلب به این موضوع بپردازیم. در ادامه به تاریخچه طلا در ایران و جهان اشاره خواهیم کرد.

مروری بر تاریخچه فلز زرد

چرا طلا منبع امنی برای سرمایه‌گذاری شد

Yt1s.Com - Why Gold Is So Expensive  So Expensive0

چرا طلا به منبع امنی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است؟

<p style="text-align:justify;">احتمالا تا حالا به این موضوع فکر کرده‌اید که چرا طلا گران است و در شرایطی گران‌تر هم می‌شود. خیلی از افراد این توصیه را مخصوصا از افراد سالمندتر شنیده‌اند که پول خود را در طلا یا زمین <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">سرمایه‌گذاری</a> کنند. در واقع، از قدیم طلا به عنوان یک کالا برای حفظ قدرت خرید افراد و سپر تورمی در نظر گرفته شده است. اما چطور این اتفاق افتاده است و چرا طلا توانسته است پایگاهی برای اعتماد مردم فراهم آورد؟ در بخش دوم این مطلب نیز به این موضوع می‌پردازیم که چه موقع طلا گران‌ می‌‎شود. در نهایت نیز راه‌های سرمایه‌گذاری در طلا را با هم مورد بررسی قرار می‌دهیم.</p><h2 style="text-align:justify;">چرا طلا گران است؟</h2><p style="text-align:justify;">دلایل زیادی وجود دارد که چرا طلا گران است. یکی از دلایل آن کمیابی طلا در جهان است. دانشمندان باور دارند که طلا از فضا و در طول شکل‌گیری کره زمین به آن رسیده است. شهاب‌سنگ‌ها عامل این انتقال بوده‌اند. با گذر زمان، این طلا از هسته کره زمین بالا آمده و به سطح منتقل شده است. بنابراین، چون طلا منشا خارجی دارد، مقدار آن محدود است و قابل اضافه کردن نیست. شاید تعجب کنید اگر بدانید که کل طلایی که در جهان وجود دارد، حدود 190 هزار تن است. یعنی به راحتی می‌توان کل طلای موجود در جهان را در مکعبی به طول 24 متر جا داد. در واقع اگر بخواهیم طلای موجود در کره زمین را به طور مساوی بین همه تقسیم کنیم، به هر نفر حدود یک اونس یا حدود 31.103 گرم طلا می‌رسد. قیمت یک اونس در حال حاضر نزدیک به 1979 دلار است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="4dbbff2d-bd43-468a-84e3-834e3e636c17" rel="[{&quot;id&quot;:1175,&quot;title&quot;:&quot;کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-امامی-یا-ربع-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">با این حال، کمیابی طلا تنها دلیل تبدیل شدن آن به یک کالای محافظ تورم نیست. طلا ویژگی‌های خوب و مناسب زیادی دارد که آن را به عنوان کالایی پرکاربرد تبدیل کرده است. طلا علاوه بر کمیابی قابلیت تغییرپذیری بالایی دارد و به شدت چکش‌خوار است، یعنی می‌تواند به شکل دیگری دربیاید یا تغییر شکل دهد، بدون آن که دچار شکستگی شود. به این موارد، ظاهر درخشان آن را هم اضافه کنید. صرف نظر از این موارد، طلا مصارف صنعتی هم دارد و رسانایی الکتریکی آن بسیار خوب است. حتی بانک‌های مرکزی جهان هم خریدار طلا هستند تا به نوعی پشتوانه‌ای برای دارایی‌های خود داشته باشند. همه این عوامل در کنار هم موجب می‌شوند عرضه تقاضا محدود و تقاضا برای آن قابل توجه باشد. چنین موضوعی توضیح می‌دهد که چرا طلا گران است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="62d637df-56d1-4a80-9604-83241ba3f5ef" rel="[{&quot;id&quot;:1264,&quot;title&quot;:&quot;خرید سکه بهتر است یا شمش؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-بهتر-است-یا-شمش&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">چه موقع طلا گران‌ می‌شود؟</h2><p style="text-align:justify;">قیمت طلا معمولا به چند عامل بستگی دارد. یکی از مهمترین عوامل تاثیرگذار روی قیمت طلا، ثبات اقتصادی و سیاسی در یک کشور است. هر زمانی که جنگ یا بی‌ثباتی اقتصادی و سیاسی شدت گیرد، طلا با استقبال روبرو شده و بهای آن ارزش بیشتری پیدا می‌کند. به عنوان مثال، بروز کرونا و توقف فعالیت‌های اقتصادی باعث افزایش قیمت طلا در بازارهای جهانی شده بود. از سوی دیگر، اگر به هر دلیلی در یک کشور تورم شدیدی ایجاد شود و ارزش پول آن کشور در برابر ارزهای معتبر افت کند، باز هم طلا رشد خواهد کرد. علت این رشد قیمت هم مشخص است. از آنجا که قیمت طلا جهانی مشخص می‌شود، افت یک ارز در برابر ارزهای معتبر دنیا قیمت آن را بالا می‌برد اما علاوه بر آن، با شکل گرفتن انتظارات تورمی مردم به سوی خرید طلا می‌روند تا سرمایه خود را به نحوی حفظ کنند. با این استقبال، طلا گران‌ می‌شود.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/f01e3026-f62a-49a5-8767-42847d52fe69_SunJul042021.jpg"></figure><p> </p><p style="text-align:justify;">یکی از اصلی‌ترین دلایل رشد قیمت طلا در سال 2022 و اوایل سال 2023 وجود نااطمینانی در اقتصاد جهان و به ویژه ایالات متحده آمریکا است. در یک سال گذشته پس ار فروکش کردن کرونا و با شروع جنگ در اوکراین فضای اقتصاد جهانی دچار التهاب شد. افزایش قیمت انرژی و مواد غذایی در جهان تورم در سطح دنیا را بالا برد و عاملی برای افزایش قیمت طلا پدید آورد. این موضوع باعث شد فدرال رزرو نرخ بهره را بالا ببرد. از سوی دیگر بانک‌های مرکزی نیز در سال گذشته شروع به افزایش خرید طلا کردند. بالا رفتن نرخ بهره از سوی فدرال رزرو و تداوم آن جلوی بالا رفتن شدید قیمت طلا را گرفت. با این حال در روزهای اخیر طلا تا دو هزار دلار هم رسیده است. قیمت طلا در داخل نیز تابع برابری دلار و ریال و شرایط اقتصاد ایران از جمله تورم انتظاری خواهد بود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="6059ee28-82cd-4e77-b291-9e04d7bd8e48" rel="[{&quot;id&quot;:561,&quot;title&quot;:&quot;حباب سکه و طلا یعنی چه؟ و چرا ایجاد می‌شود؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;حباب-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">یک پیش‌بینی برای دو دهه آینده</h2><p style="text-align:justify;">جالب اینجا است که در آینده قیمت طلا می‎‌تواند افزایش پیدا کند. اما علت آن چیست؟ واقعیت این است که همان طور که گفتیم مقدار طلا در جهان محدود است و یافتن محل جدید برای استخراج طلا هر روز دشوارتر می‌شود. زمین‌شناسان فکر می‌کنند که فقط 55 هزار تن طلا در پوسته زمین باقی مانده است. به این ترتیب، اگر به همین ترتیب به استخراج طلا ادامه بدهیم، 20 سال دیگر طلایی برای استخراج در کار نیست. این موضوع نشان می‌دهد که هزینه‌های معدن‌کاوی ممکن است افزایش پیدا کند و به این ترتیب قیمت طلا در جهان رشد کند. شاید به این ترتیب بتوان گفت طلا گران است و حتی می‌تواند گران‌تر هم بشود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="6b667d87-3843-4ab7-8df5-7edb25b24f15" rel="[{&quot;id&quot;:1260,&quot;title&quot;:&quot;قیمت طلا با نرخ دلار چه ارتباطی دارد؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;قیمت-طلا-و-نرخ-دلار&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">راه‌های سرمایه‌گذاری در طلا</h2><p style="text-align:justify;">یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری در طلا، خرید طلای فیزیکی است. این کار البته به دلیل اجرت بالای دستمزد و انواع مالیات چندان توصیه نمی‌شود، مگر این که فرد به آن به چشم کالای مصرفی نگاه کند. در غیر این صورت برای سرمایه‌گذاری گزینه‌های بهتری هم وجود دارد. خرید سکه طلای فیزیکی هم یک راه دیگر است. سکه طلا به دلیل این که تنها حق ضرب دارد و اجرت نمی‌خواهد، برای سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی است. البته در سال‌های اخیر با توجه به افزایش قیمت سکه و طلا راه دیگری بیشتر جای خود را باز کرده است. این روش سوم سرمایه‌گذاری در طلا، خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری در طلا است.</p><h2 style="text-align:justify;">صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟</h2><p style="text-align:justify;"><a href="https://kiandigital.com/mutual-funds">صندوق سرمایه گذاری</a> یک ابزار مالی است که سرمایه‌های خرد سرمایه گذارانش را در گزینه‌های مختلفی سرمایه گذاری می‌کند. سرمایه گذاری هر نوع صندوق با دیگری متفاوت است و بیشتر دارایی‌های صندوق به آن چیزی که نام دارد، اختصاص پیدا می‌کند. به عنوان مثال، <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/fixedincome-fund">صندوق درآمد ثابت</a> بیشتر دارایی خود را به گزینه‌های درآمد ثابت اختصاص می‌دهد، صندوق سهامی بیشتر دارایی‌های خود را به سهام تخصیص می‌دهد و صندوق طلا بیشتر یعنی حداقل 70 درصد از دارایی خود را صرف خرید گواهی شمش و سکه می‌نماید. در واقع، صندوق طلا نوع خاصی از سرمایه گذاری در صندوق‌ها محسوب می‌شود. <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق‌های طلا</a> جزو صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس هستند که هر فرد حقیقی می‌تواند با داشتن یک کد بورسی، سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها را شروع کند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="309805e1-cb28-4b65-94b3-97018840eea7" rel="[{&quot;id&quot;:1220,&quot;title&quot;:&quot;اجرت ساخت طلا چقدر است؟ هر گرم طلا چند درصد اجرت ساخت دارد؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;اجرت-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">آشنایی بیشتر با راه سوم سرمایه‌گذاری در طلا</h2><p style="text-align:justify;">خرید واحدهای صندوق طلا تقریبا مثل این است که در سکه طلا سرمایه‌گذاری کرده باشید. این کار مزایای زیادی دارد از جمله این که قابل جعل و سرقت نیست. علاوه بر این حتی قابل <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%A8%D9%87%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%DA%AF%D8%B2%DB%8C%D9%86%D9%87-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%A8%D8%A7-%D9%BE%D9%88%D9%84-%DA%A9%D9%85">سرمایه‌گذاری با پول کم</a> نیز هست. شما با مبلغ 500 هزار تومان هم می‌توانید وارد این صندوق‌ها بشوید؛ مانند این که بخشی از یک سکه را خریداری کرده باشید. شاید بگویید که می‌توان سکه را در قطعات کوچک و با پول کم هم خرید کرد مثلا سکه گرمی خرید اما یک نکته مهم در این بین وجود دارد. این قبیل سکه‌ها به خصوص در زمانی که تورم شدید است، با استقبال روبرو شده و دچار حباب می‌شوند. یعنی قیمتی که به ازای آنها می‌پردازید، دیگر قیمت طلای موجود در آنها نیست بلکه از فشار تقاضا ناشی شده است. به همین دلیل هم پیشنهاد ما برای سرمایه‌گذاری در طلا به خصوص با پول کم، صندوق‌های طلا است. صندوق طلای کیان است که در بازه یک ساله منتهی به پایان 24 مرداد سال 1402 بیش از 85.4 درصد رشد داشته است. به بیان ساده اگر فردی در 24 مرداد سال گذشته 100 میلیون تومان در این صندوق سرمایه گذاری کرده بود، در پایان 24 مرداد ماه سال 1402 سرمایه وی به بیش از 185 میلیون تومان رسیده بود.</p><h2 style="text-align:justify;">سوددهی صندوق طلا چقدر از سوددهی مسکن و دلار بیشتر است؟</h2><p style="text-align:justify;">برای بررسی مقایسه سوددهی صندوق طلای کیان (که با نماد گوهر در بازار اوراق بهادار شناخته می‌شود) با بازارهای پر طرفداری همچون دلار و مسکن، یک دوره زمانی پنج سال و سه ماهه را در نظر می‌گیریم. این دوره زمانی از ابتدای سال 1397 تا پایان بهار سال 1402 را شامل می‌شود. در این بازه زمانی، متوسط نرخ تورم سالانه 43 درصد بوده است. این به معنای آن است که سالانه به صورت متوسط قیمت عمومی کالا و خدمات 43 درصد افزایش داشته است. در بازه زمانی مشابه، قیمت هر دلار آمریکا سالانه به صورت متوسط 58 درصد رشد قیمت داشته است. از سوی دیگر، قیمت هر متر مربع واحد مسکونی در شهر تهران سالانه به طور متوسط 56 درصد رشد را ثبت کرده است. این در حالی است که قیمت هر واحد از صندوق طلای کیان (گوهر) در این بازه زمانی پنج سال و سه ماهه به صورت متوسط 68 درصد رشد کرده است. با توجه به این اعداد به سادگی می‌توان دریافت که سود سرمایه گذاری در صندوق طلای کیان در این بازه زمانی، بالاتر از دلار و مسکن در تهران بوده است.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/8386cde6-45f0-47e3-907a-6d9b3913fcaf_SatAug192023.png"></figure><p> </p><div class="postTitleLinkClass" id="5f57bf1e-9319-4695-952c-6998737d16c9" rel="[{&quot;id&quot;:16,&quot;title&quot;:&quot;صندوق‌ طلا چیست؟ مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-سرمایه-گذاری-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">پیش‌بینی تورم در سال‌های آینده برای ایران</h2><p style="text-align:justify;">طبق پیش بینی نهادهای معتبر جهانی مانند صندوق بین‌المللی پول، نرخ تورم ایران در سال 2023 حدود 42.5 درصد خواهد بود. این در حالی است که صندوق بین المللی پول این رقم را برای سال بعدی حدودا 30 درصد پیش بینی کرده است. با توجه به این پیش بینی‌های صورت گرفته توسط نهاد‌های معتبر اقتصادی، در مورد تورم ایران می‌توان دریافت که فعالان بازار، تورم انتظاری خود را بر اساس این گونه پیش بینی‌ها تنظیم می‌کنند. در نتیجه با وجود تورم در سال 2023 می‌توان گفت که قیمت ریالی <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">طلا و سکه</a> نیز پتانسیل رشد را دارد.</p><p style="text-align:justify;">نتیجه گیری</p><p style="text-align:justify;">با این سه روش سرمایه‌گذاری، وقتی طلا گران‌تر می‌‎شود، شما نیز می‌توانید سود ببرید. البته به یاد داشته باشید که بازارها همیشه صعودی نیستند. طلا هم مانند هر کالای دیگری می‌تواند با افت یا افزایش قیمت روبرو شود. اما اگر تورم در کشوری پایدار باقی بماند، طلا روند صعودی خود را ادامه خواهد داد. صندوق‌های طلا به طور کلی ریسک کمتری نسبت به خرید سکه و طلای فیزیکی دارند.</p>

چرا طلا گران است؟ چه موقع طلا گران می‎‌شود؟ چه راه هایی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد؟ در این مقاله می‌خواهیم به شما بگوییم چرا این چنین است.

چرا طلا گران است؟ کی طلا گران‌‌ می‌شود؟

tala

چرا طلا گران است و چه موقع گران‌‌تر می‌شود؟

<p style="text-align:justify;">جدا از نقش طلا به عنوان فلز یا کالا، یکی از قدیمی‌ترین ابزار مبادله بوده که برای نسل بشر شناخته شده است. در واقع طلا نقش دوگانه‌ای هم به عنوان کالا و هم به عنوان ارز دارد. فلز زرد خواص شگفت انگیزی دارد، به عنوان یک فلز، نرم، متراکم، براق، درخشان، انعطاف‌پذیر و چکش‌خوار است. این ویژگی‌های فیزیکی باعث شده است که در صنعت و جواهرسازی استفاده زیادی از آن صورت گیرد. طلا یکی از شناخته شده ترین دارایی‌ها یا کالاها در جهان نیز به حساب می‌آید. اما اگر به فکر ورود به بازی فلزات گرانبها و به خصوص طلا هستید، باید بدانید که ارزش پولی طلا در داخل کشور، در واقع توسط چندین نیروی مهم و تعیین کننده مخصوصا دلار تعیین می‌گردد. در این مطلب خواهیم دید که قیمت طلا با نرخ دلار چه ارتباطی دارد و برخی عوامل دیگر موثر روی قیمت طلا را نیز بررسی خواهیم کرد.</p><h2 style="text-align:justify;">عوامل موثر بر قیمت طلا</h2><p style="text-align:justify;">تغییرات قیمت طلا به جای یک علت واحد، از ترکیبی از عوامل مختلف ناشی می‌شود. در اینجا برخی از دلایل اصلی تاثیرگذار بر قیمت طلا آورده شده است:</p><h2 style="text-align:justify;">تقاضای فلز زرد و رشد قیمت طلا</h2><p style="text-align:justify;">طلا یک کالای بسیار ارزنده با کاربردهای فراوان است. طلا جدا از اینکه یک فلز گرانبها است، معمولاً در بخش تولید نیز استفاده می‌شود، این فلز در صنعت بیشتر به عنوان رسانای الکتریسیته مورد استفاده قرار می‌گیرد. طلا همچنین به عنوان یک سرمایه گذاری توسط افراد جامعه خریداری می‌شود. سرمایه‌ گذاران ممکن است به اشکال مختلف مالکیت طلای فیزیکی مانند شمش طلا، سکه یا جواهرات را انتخاب کنند، در حالی که برخی دیگر از افراد جامعه ممکن است داشتن گواهی سپرده طلا و <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق‌های طلا</a> قابل معامله در بورس(ETF) مانند <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund/kian-gold-fund">صندوق سکه طلای کیان</a> را مناسب‌تر بدانند. طلا هم از اصول تحلیلی سایر بازارها استفاده می‌کند. به همین دلیل نیز افزایش تقاضا برای طلا به افزایش قیمت این فلز زرد تبدیل می‌شود. در دهه گذشته، رشد اقتصادی چین و هند باعث افزایش تقاضا برای طلا و در نتیجه افزایش قیمت آن شده بود. البته این تقاضا در سال‌های اخیر تا حدی کاهش یافته است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="c3431a95-f5e6-4ff4-8d6d-b0fcfa510a3f" rel="[{&quot;id&quot;:16,&quot;title&quot;:&quot;صندوق‌ طلا چیست؟ مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-سرمایه-گذاری-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">قیمت طلا با نرخ دلار چه ارتباطی دارد؟</h2><p style="text-align:justify;">در گذشته بسیاری از کشورها از استاندارد طلا استفاده می‌کردند، یعنی ارزش پول یا اسکناس کشور با قیمت طلا مرتبط بود. امروز دیگر این طور نیست. امروزه ارزش پول بر اساس عواملی مانند عرضه پول یا اعتماد به دولت برای بازپرداخت وام‌های کشور محاسبه می‌شود. در حالی که این امر با ریسک بیشتری همراه است، به دولت‌ها آزادی می‌دهد تا عرضه پول را بر اساس اهداف اقتصادی خود افزایش یا کاهش دهند، نه بر اساس میزان طلایی که در خزانه خود نگهداری می‌کنند. این همچنین به آن معنی است که وقتی اعتماد به دولت یا اقتصاد کاهش می‌یابد، ارزش پول مربوطه آنها اغلب با آن کاهش می‌یابد. در چنین سناریوهایی، بسیاری از سرمایه گذاران به طلا روی می‌آورند تا از بی ارزش شدن ثروت خود به دلیل کاهش ارزش پول کشور جلوگیری کنند.</p><p style="text-align:justify;">در بالا این سوال را مطرح کردیم که قیمت طلا با نرخ دلار چه ارتباطی دارد؟ اکنون می‌خواهیم به این مساله پاسخ بدهیم. اگر نرخ دلار در برابر پول یک کشور دیگر به شدت بالا رود یا آن کشور با تورم شدیدی روبرو باشد، قیمت طلا در داخل آن کشور افزایش پیدا می‌کند. چرا که قیمت طلا جهانی است و معمولا برحسب دلار بیان می‌شود. به این ترتیب با افت واحد پول یک کشور در برابر دلار، مقدار بیشتری از آن واحد پولی برای خرید طلا به قیمت جهانی آن لازم است. این امر منجر به این می‌شود که قیمت طلا در کشوری که با افت شدید ارزش پول مواجه است، بالاتر برود. تشدید تورم انتظاری هم به افزایش خرید طلا می‌انجامد و ممکن است قیمت طلا را از قیمت ذاتی آن هم بالاتر ببرد.</p><p style="text-align:justify;">از سوی دیگر، با کاهش نرخ برابری دلار آمریکا در برابر پول یک کشور، قیمت طلا کاهش می‌یابد. این موضوع نشانه‌ای از کاهش <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AA%D9%88%D8%B1%D9%85">تورم</a> انتظاری است و به همین دلیل هم انگیزه سرمایه گذاری در طلا را پایین می‌آورد. در این شرایط بازارهای بهتر از طلا هم وجود خواهند داشت و افراد به آنها تمایل خواهند داشت. همچنین با افزایش قدرت پول یک کشور در برابر دلار، تعداد واحدهای پولی مورد نیاز آن کشور برای خرید طلا به قیمت جهانی آن کمتر می‌شود و این یعنی طلا برای خریداران آن کشور ارزان‌تر می‌شود. در طول 5 سال گذشته، طلا و دلار آمریکا به طور همزمان در حال افزایش بوده‌اند. به این ترتیب، قیمت طلا با نرخ دلار ارتباط پیدا می‌کند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="45a73cfc-57f0-4f6d-b88a-17f06233f51c" rel="[{&quot;id&quot;:1175,&quot;title&quot;:&quot;کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-امامی-یا-ربع-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">رابطه قیمت طلا و دلار در بازارهای جهانی</h2><p style="text-align:justify;">تا قبل از سال 1971، دلار ایالات متحده آمریکا پشتوانه ارزهای دیگر بود و این واحد پولی تا قبل از این تاریخ پشتوانه طلا داشت. اما در سال 1971 و در زمان ریاست جمهوری ریچارد نیکسون، آمریکا این پشتوانه و وابستگی را از میان برد و از آن سال قدرت اقتصادی این کشور تبدیل به پشتوانه دلار شد. بعد از این اتفاق، قیمت دلار و طلا بر حسب عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. در بازار جهانی قیمت طلا و دلار رابطه معکوسی دارند. به این معنی که هرگاه ارزش دلار نسبت به سایر ارزهای دیگر کاهش یابد، قیمت طلا افزایش می‌یابد و هرگاه ارزش دلار در برابر ارزهای دیگر افزایش یابد قیمت طلا در بازار جهانی کاهش می‌یابد.</p><p style="text-align:justify;">اما چرا رابطه طلا و دلار در بازار جهانی برعکس است؟ وقتی که ارزش دلار در برابر ارزهای دیگر کاهش می‌یابد، سرمایه گذاران برای جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه‌های خود شروع به <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">سرمایه گذاری</a> در گزینه‌ها و بازارهای مالی دیگر می‌کنند. یکی از این کالاها که می‌تواند از بی‌ارزش شدن دارایی جلوگیری کند، طلا است. با روی آوردن سرمایه گذاران به این کالا تقاضا برای آن افزایش می‌یابد و با افزایش تقاضا برای هر کالایی، قیمت آن کالا افزایش پیدا خواهد کرد. در واقع می‌شود این طور هم به موضوع نگاه کرد که تضعیف دلار به معنای افت وضعیت اقتصادی آمریکا و به طور کلی جهان است و این سیگنال می‌تواند قیمت طلا را بالاتر ببرد.</p><h2 style="text-align:justify;">رابطه نرخ بهره در آمریکا و قیمت طلا در ایران</h2><p style="text-align:justify;">یکی از عواملی که می‌تواند قیمت طلا را بالا ببرد، نرخ تورم در سطح جهانی است. اما زمانی که تورم شدید باشد، ممکن است بانک‌های مرکزی نرخ بهره را بالا ببرند تا با تورم مقابله کنند. این کاری است که فدرال رزرو مدتی است اجرا کرده است. افزایش <a href="https://kiandigital.com/blog/%D9%87%D9%85%D9%87-%DA%86%DB%8C%D8%B2-%D8%AF%D8%B1-%D9%85%D9%88%D8%B1%D8%AF-%D9%86%D8%B1%D8%AE-%D8%A8%D9%87%D8%B1%D9%87">نرخ بهره</a> در آمریکا موجب می‌شود افراد بیشتر دلار یا <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%A7%D9%88%D8%B1%D8%A7%D9%82-%D9%82%D8%B1%D8%B6%D9%87-%D9%88-%D8%A2%D8%B4%D9%86%D8%A7%DB%8C%DB%8C-%D8%A8%D8%A7-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">اوراق قرضه</a> نگه دارند. این موضوع باعث می‌شود تقاضا برای دارایی‌های با ریسک بیشتر مانند طلا کاهش یابد. در نهایت این اتفاق منجر به عدم افزایش طلا در شرایط تورمی و یا حتی کاهش آن می‌شود. در نتیجه با افزایش نرخ بهره بانک‌های مرکزی کشورهای غربی قدرتمند، قیمت جهانی طلا صعود نمی‌‎کند. این موضوع می‌تواند قیمت طلا در ایران را نیز تا حدی تحت تاثیر قرار دهد.</p><div class="postTitleLinkClass" id="ed69fbb3-5b28-4627-824d-f0d7ae120fe1" rel="[{&quot;id&quot;:570,&quot;title&quot;:&quot;صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست و چگونه در بورس طلا بخریم؟&quot;,&quot;slug&quot;:null}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">کاهش ارزش دلار در بازارجهانی و قیمت طلا در ایران</h2><p style="text-align:justify;">همانگونه که گفته شد، قیمت طلا در ایران تا حدود زیادی به قیمت دلار وابسته است. گفتیم که اگر ارزش دلار در برابر ارزهای دیگر کاهش یابد، قیمت طلا افزایش می‌یابد و با افزایش قیمت طلا جهانی، قیمت طلا در ایران نیز تا حدی تحت تاثیر قرار می‌گیرد. باید توجه داشت که عوامل تاثیرگذار بر قیمت دلار در ایران نسبت به بازار جهانی متفاوت است. در نتیجه برای شروع سرمایه گذاری در طلا نه تنها باید قیمت دلار در ایران را رصد کرد بلکه باید تحولات اقتصادی جهانی را نیز مد نظر قرار داد.</p><h2 style="text-align:justify;">طلا به عنوان یک دارایی امن</h2><p style="text-align:justify;"><a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">طلا و سکه</a> به عنوان دارایی امنی به حساب می‌آید، زیرا می‌تواند در شرایطی که فضای اقتصادی در حالت ناپایداری قرار دارد ارزش خود را حفظ کند و برخلاف پول نقد، می‌تواند با حفظ ارزش خود پوششی در برابر افزایش هزینه‌های زندگی ایجاد کند. بانک‌های مرکزی ذخایر طلای خود را به عنوان محافظی در برابر آشفتگی مالی در نظر می‌گیرند. بانک‌های مرکزی یکی از دلایل اصلی حفظ طلای خود را عملکرد این فلز گرانبها در زمان بحران اقتصادی ذکر کرده‌اند و بسیاری از آنها در شرایط دشوار به دنبال افزایش ذخایر طلای خود می‌روند.</p><h2 style="text-align:justify;">کاهش عرضه طلا و اثر آن روی قیمت طلا</h2><p style="text-align:justify;">وزن کل تمام طلاهای استخراج شده در طول تاریخ بشر تقریباً 198000 تن تخمین زده می‌شود. این بدان معناست که اگر بخواهیم تمام طلای استخراج شده را جمع آوری کنیم، در یک مکعب به طول و عمق حدود 21 متر قرار می‌گیرد. هر ساله، انسان‌ها تقریباً تا 2500 تا 3000 تن طلا استخراج می‌کنند و به کل موجودی طلا اضافه می‌کنند. این مقدار معمولاً برای پاسخگویی به تقاضاهای جهانی کافی نیست. عرضه کم و کاهش غیرمنتظره معادن جدید توسط معدنچیان، می‌تواند قیمت طلا را بیشتر افزایش دهد. در حال حاضر تخمین زده می‌شود که تنها حدود 20 درصد طلا برای استخراج باقی مانده باشد.</p><div class="postTitleLinkClass" id="46e7bbf2-cb20-4a72-8898-b5a9f193e39e" rel="[{&quot;id&quot;:1257,&quot;title&quot;:&quot;گواهی سپرده سکه طلا چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;گواهی-سپرده-سکه-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">جمع‌بندی</p><p style="text-align:justify;">در این مطلب به این موضوع پرداختیم که قیمت طلا و سکه با نرخ دلار چه ارتباطی دارد و علاوه بر آن به برخی عوامل موثر بر قیمت طلا در داخل یک کشور هم اشاره کردیم. اشاره کردیم که طلا و نرخ برابری دلار و یک پول ملی رابطه مستقیمی با یکدیگر دارند، به طوری که هر زمان نرخ دلار در برابر یک واحد پولی افزایش پیدا می‌کند، قیمت طلا برحسب آن واحد پولی بیشتر شده و هر زمان ارزش دلار در برابر واحد پولی یک کشور کاهش پیدا می‌کند، قیمت طلا بر اساس آن واحد پولی کمتر می‌شود.</p><p style="text-align:justify;">در پایان یک نکته هم وجود دارد و آن این است که افزایش نرخ بهره در آمریکا می‌تواند دلار را قدرتمندتر کند و نرخ دلار را در برابر ارزهای معتبر دیگر مانند یورو بالاتر ببرد. این افزایش قیمت دلار به معنای این است که گزینه‌های کم‌ریسک و مبتنی بر دلار برای مردم آمریکا جذاب‌تر می‌شوند و مردم آن کشور دلیلی برای سرمایه گذاری در طلا ندارند. در واقع برای مردم آمریکا رابطه قیمت طلا و شاخص دلار می‌تواند معکوس باشد و این برخلاف کشورهای دیگر است.</p>

قیمت طلا با نرخ دلار چه ارتباطی دارد؟ این ارتباط مستقیم است یعنی هر زمان نرخ دلار در برابر ریال افزایش پیدا کند، قیمت طلا بیشتر می‌شود و برعکس. 

رابطه قیمت طلا و نرخ دلار

قیمت طلا با نرخ دلار چه ارتباطی دارد؟

در داخل ایران به دلیل وجود تورم طی سالیان متوالی باعث شده است که سرمایه‌ها برای فرار از تورم و جلوگیری از بی ارزش شدن به سمت این فلز گرانبها سوق پیدا کنند.

چگونه دربورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس

چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس

<p style="text-align:justify;">یکی از چیزهایی که از گذشته به عنوان قدرت بانک‌های مرکزی به حساب می‌آمده است، میزان ذخایر طلایی است که در اختیار داشته‌اند. آماری که به تازگی مجمع جهانی اقتصاد گردآوری کرده است، نشان می‌دهد 10 کشور بزرگ دنیا ذخایری معادل با حدود 24 هزار تن طلا در دست دارند. آمریکا بالاترین ذخایر طلا را در جهان در اختیار دارد و پس از آن نیز آلمان و ایتالیا قرار دارند. در ادامه با این کشورها بیشتر آشنا می‌شوید.</p><h2 style="text-align:justify;">چرا بانک‌های مرکزی طلا نگه‌داری می‌کنند؟</h2><p style="text-align:justify;">فضای اقتصادی جهان همیشه شرایط باثباتی ندارد و ممکن است در برخی شرایط به ویژه جنگ و کاهش تقاضا یا هر دلیلی که بتواند فضای اقتصادی جهان را وارد رکود کند، نگهداری طلا در بانک‌های مرکزی موضوعیت پیدا کند. این کار به دلیل آن است که طلا مصارف صنعتی و <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D9%88-%D8%A7%D9%86%D9%88%D8%A7%D8%B9-%D8%A2%D9%86">سرمایه گذاری</a> دارد و در بحران‌های اقتصادی اهمیت پیدا کند.</p><p style="text-align:justify;">یکی از پارامترهای موثر در تمایل بانک‌های مرکزی و سرمایه ‌گذاران برای ذخیره‌سازی طلا، <a href="https://kiandigital.com/blog/%D9%87%D9%85%D9%87-%DA%86%DB%8C%D8%B2-%D8%AF%D8%B1-%D9%85%D9%88%D8%B1%D8%AF-%D9%86%D8%B1%D8%AE-%D8%A8%D9%87%D8%B1%D9%87#:~:text=%D9%86%D8%B1%D8%AE%20%D8%A8%D9%87%D8%B1%D9%87%20%D9%88%D8%A7%D9%82%D8%B9%DB%8C%20%D9%85%D8%A7%D9%86%D9%86%D8%AF%20%D9%86%D8%B1%D8%AE,%D9%88%D8%A7%D9%82%D8%B9%DB%8C%205%20%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%20%D8%AE%D9%88%D8%A7%D9%87%D8%AF%20%D8%A8%D9%88%D8%AF.">نرخ بهره</a> است. زمانی که نرخ بهره در کشورهای قدرتمند دنیا، به خصوص اتحادیه اروپا و ایالات‌متحده کاهش می‌یابد، تمایل برای خرید و نگه‌داری طلا افزایش یافته و در صورت افزایش نرخ بهره، بانک‌های مرکزی و سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند طلای ذخیره‌شده خود را به فروش برسانند.</p><p style="text-align:justify;">یکی دیگر از دلایل خرید طلا توسط بانک‌های مرکزی نیز به موازنه ترازنامه آنها برمی‌گردد. در واقع، اگر یک بانک مرکزی بخواهد ترازنامه خود را متوازن نگه دارد و پیش از این اقدام به چاپ پول کرده باشد (یا بدهی‌های آن افزایش داشته باشد)، باید دارایی‌های خود را افزایش دهد و یکی از راهکارهای آن بالا بردن دارایی‌ها یا به عبارتی خرید طلا و یا <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق طلا</a> است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="96ecffab-216f-402f-acdc-46b568d5bd80" rel="[{&quot;id&quot;:16,&quot;title&quot;:&quot;صندوق‌ طلا چیست؟ مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-سرمایه-گذاری-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">نظام برتون وودز</h2><p style="text-align:justify;">پیش از برتون ‌وودز، اکثر کشورها از استاندارد طلا پیروی می‌کردند. به این معنی که هر کشوری تضمین می‌کرد ارز خود را به اندازه‌ی پشتوانه‌ی طلای موجود در خزانه‌اش صادر کند. اما پس از اجلاس برتون وودز، اعضا موافقت كردند كه ارز خود را نسبت به دلار آمریکا بسنجند، نه طلا. اما همچنان به نوعی استاندارد طلا برقرار بود.</p><p style="text-align:justify;">اما چرا دلار؟ در آن زمان ایالات ‌متحده حدودا سه‌چهارم از عرضه طلا در جهان را در اختیار خود داشت. هیچ ارز دیگری به اندازه‌ کافی از پشتوانه طلا برخوردار نبود تا این مقدار از طلا را به عنوان جایگزین برگرداند. در آن زمان ارزش هر دلار یک سی و پنجم اونس طلا بود و بر همین اساس می‌شد ذخایر ارزی را نسبت به دلار کنترل کرد. برتون‌ وودز کاری کرد تا کشورها به آرامی از استاندارد طلا به استاندارد دلار آمریكا کوچ کنند. حالا دلار جایگزین طلا شده بود. در نتیجه، ارزش دلار نسبت به سایر ارزها افزایش یافت. این امر تقاضای بیشتری برای دلار ایجاد کرد هرچند ارزش دلار در برابر طلا یکسان باقی ‌مانده بود.</p><h2 style="text-align:justify;">میزان تقاضای طلا در بخش‌های مختلف اقتصادی در سه ماهه اول سال 2023</h2><p style="text-align:justify;">مجموع تقاضای طلا در سه ماهه اول سال 2023 به 1080 تن می‎رسد. از این میان بیشترین میزان تقاضا برای طلا مربوط به بخش جواهرسازی بوده است. این بخش در سه ماهه اول سال 2023 بیش از 508 تن طلا تقاضا داشته است. از سوی دیگر بخش سرمایه گذاری بعد از جواهرسازی بیشترین تقاضای طلا را در این بازه زمانی داشته است. سرمایه گذاران در سه ماهه اول سال 2023 حدودا 274 تن تقاضای طلا داشته‌اند. بانک‌های مرکزی نیز در این بازه زمانی 228 تن طلا خریده‌اند. در این میان، کمترین تقاضا برای طلا در سه ماهه اول سال 2023 مربوط به بخش تکنولوژی بوده است. صنعت تکنولوژی در این بازه زمانی تقاضای 70 تنی برای طلا داشته است.</p><h2 style="text-align:justify;">10 کشور دارای بیشترین ذخیره طلا در سه ماهه اول سال 2023</h2><h3 style="text-align:justify;">4 کشور صدرنشین</h3><p style="text-align:justify;">در میان کشورهایی که بیشترین ذخایر طلا را دارند، فرانسه با 2437 تن چهارم است. ایتالیا با 2452 تن طلا در رتبه سوم جای گرفته است و آلمان هم با 3355 تن در جایگاه دوم قرار دارد. آلمان از بحران مالی سال 2008 به این سو، به طور مداوم دست به خرید طلا زده است. در رتبه نخست هم ایالات متحده آمریکا قرار گرفته است که 8133 تن فلز زرد در اختیار دارد. ذخایر طلای این کشور به اندازه مجموع ذخایر سه کشور دوم تا چهارم همین فهرست است. بیشتر این طلا در «فورت ناکس» واقع در ایالت کنتاکی نگهداری می‌شود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="3aee6eec-baff-4abd-99bb-dcf9f238501f" rel="[{&quot;id&quot;:1175,&quot;title&quot;:&quot;کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-امامی-یا-ربع-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">روسیه و چین در رتبه‌های پنجم و ششم</h3><p style="text-align:justify;">چین با ذخیره 2068 تن طلا در دنیا رتبه ششم را در دست دارد. اغلب دارایی‌های ذخیره در چین بر اساس ارزهای خارجی نگهداری می‌شوند و نه به صورت طلا. با این حال چینی‌ها طلای زیادی در دست دارند. روسیه نیز با ذخیره 2326 تنی طلا در رتبه پنجم جهان جای گرفته است.</p><h3 style="text-align:justify;">ژاپن و سوئیس</h3><p style="text-align:justify;">شاید جالب باشد که بدانید ژاپنی‌ها هشتمین کشور از نظر ذخایر طلا در جهان هستند. این کشور توسعه یافته شرق آسیا حدود 846 تن طلا در اختیار دارد. سوئیسی‌ها هم که یکی از معتبرترین مراکز مالی و بانکی در جهان را در دست دارند، 1040 تن طلا در بانک مرکزی کشورشان ذخیره کرده‌اند. سوئیسی‌ها بالاترین میزان طلا را از نظر سرانه دارند زیرا با جمعیتی اندک، میزان طلای قابل توجهی در کشور خود جای داده‌اند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="9efb3540-7f61-45de-8467-934b271a33a1" rel="[{&quot;id&quot;:1187,&quot;title&quot;:&quot;خرید طلا صرفه بیشتری دارد یا جواهر؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;خرید-طلا-و-جواهر&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">هند و هلند در رتبه نهم و دهم</h3><p style="text-align:justify;">شاید در نگاه اول بعید به نظر برسد اما بانک مرکزی هلند دهمین بانک مرکزی از نظر میزان ذخایر طلا است. این کشور اروپایی 612 تن طلا را در نهاد اصلی سیاست‌گذاری پولی خود ذخیره کرده است. هندی‌ها نیز از جمله بالاترین دارندگان طلا در جهان هستند. علاقه سنتی آنها به نگهداری طلا در بین مردم، در کنار تعداد جمعیت بالای آنها باعث شده است این کشور در رتبه نهم بالاترین ذخایر طلا در دنیا قرار گیرد. بانک مرکزی هندی حدود 795 تن طلا در دست دارد. این کشور از بزرگترین مصرف کنندگان طلا در جهان نیز به شمار می‎روند. علاوه بر ذخیره بانک مرکزی، کاربرد طلا در ازدواج و مراسم عروسی هندی‌ها نیز یکی از عوامل موثر بر ذخیره طلا در هند است. در جدول زیر، کشورهای دارای بیشترین ذخایر طلا نشان داده شده‌اند.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/03df2cd6-5c08-46da-9b00-0b285d29482a_SunJul162023.png"></figure><p> </p><h2 style="text-align:justify;">کدام کشورها بیشترین حجم طلا را به ذخایر خود افزوده‌اند؟</h2><p style="text-align:justify;">در سه ماهه اول سال 2023 تعدادی از کشورهای جهان نسبت به سایر کشورها حجم طلای موجودی در بانک مرکزی خود را افزایش داده‌اند. کشور سنگاپور در صدر این جدول قرار دارد. سنگاپور در 3 ماه ابتدایی سال 2023 حدودا 69 تن به ذخایر طلای خود افزوده است. در رتبه دوم کشور چین قرار دارد. این کشور در فصل اول سال 2023 تقریبا 58 تن به ذخایر طلای خود اضافه کرده است. ترکیه سومین کشور در جهان است که در 3 ماه اول سال 2023 بیشترین مقدار طلا را به ذخایر خود افزوده است. این کشور در بازه زمانی فوق بیش از 30.2 تن ذخایر طلای خود را بیشتر کرده است. هند و جمهوری چک نیز در رتبه چهارم و پنجم بیشترین افزایش ذخایر طلا قرار دارند و به ترتیب 7.3 تن و 1.5 تن طلا به ذخایر خود افزوده‌اند.</p><h2 style="text-align:justify;">کدام کشورها بیشترین حجم طلا را فروخته‌اند؟</h2><p style="text-align:justify;">در این فهرست پنج کشور حدود دو تن از ذخایر طلای خود را کاهش داده‌اند. کشور قزاقستان نسبت به سایر کشورها بیشترین کاهش حجم طلا را داشته است. این کشور در سه ماهه اول سال 2023 تقریبا 20 تن از ذخایر طلای خود را کاهش داده است. در رتبه دوم کشور ازبکستان قرار دارد. بانک مرکزی ازبکستان 14.6 تن از ذخیره طلای خود را کاهش داده است. این در حالی است که در این بازه زمانی سه ماهه کشور کامبوج با کاهش 10 تنی ذخایر طلای خود در این فهرست رتبه سوم را دارد. کشورهای روسیه و کرواسی هم به ترتیب 6.22 و 1.9 تن از ذخایر طلای خود را در سه ماهه ابتدایی سال 2023 کاهش داده‌اند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="e6bceba1-9081-4559-9da1-78dd343fa6f9" rel="[{&quot;id&quot;:786,&quot;title&quot;:&quot;خرید طلا چه زمانی به صرفه است؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;خرید-طلا-چه-زمانی-به-صرفه-است؟&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">کدام بانک‌های مرکزی بیشترین ذخایر ارزی را دارند؟</h2><p style="text-align:justify;">یکی دیگر از دارایی‌های بانک‌های مرکزی هر کشوری ذخایر ارزهای خارجی آن کشور هستند. از نظر ذخایر ارزهای خارجی کشورهای آسیایی مقادیر بزرگی را در اختیار دارند. چین و ژاپن از نظر این ذخایر در صدر فهرست 10 کشور برتر قرار گرفته‌اند. در مجموع از این 10 کشور، 7 سرزمین آسیایی هستند، یک کشور در اروپای شرقی، یک کشور در اروپای غربی و یک کشور در آمریکای جنوبی است. در جدول زیر می‌توانید فهرست 10 کشور دارای بیشترین ذخایر ارزهای خارجی را برحسب میلیارد دلار ببینید.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/9a502968-fdb1-4b0c-8577-f7dd400a4142_SunJul162023.png"></figure><p> </p><h2>آشنایی با ثروتمندترین بانک‌های مرکزی دنیا</h2><p style="text-align:justify;">در بالا به ذخایر طلا و ارزهای خارجی بانک‌های مرکزی دنیا نگاهی انداختیم. اگر به مجموع ارزش دارایی‌های <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">طلا و سکه</a> و ارزهای خارجی بانک‌های مرکزی دنیا نگاهی بیندازیم، خواهیم دید که چین و ژاپن ثروتمندترین بانک‌های مرکزی دنیا را دارند. نکته جالب حضور تایوان و عربستان است که در مجموع کشورهای آسیایی بانک‌های مرکزی با بیشترین دارایی را به 7 سرزمین می‌رسانند. سوئیس، آمریکا و روسیه تنها کشورهای غیرآسیایی این فهرست هستند. در جدول زیر فهرست 10 کشور برتر دارنده ذخایر ارزهای خارجی و طلا را ملاحظه می‌کنید.</p><figure class="image image-style-align-center"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/f0231765-66b4-4c4a-9671-33fbe6fa7dd3_SunJul162023.png"></figure><p> </p>

بیشترین ذخایر طلا در جهان در اختیار آمریکا است. این کشور با داشتن 8133 تن طلا، مقادیر قابل توجهی را در دست دارد و از آن به عنوان ابزاری برای سیاست‌های اقتصادی 

نگاهی به ثروتمندترین بانک‌های مرکزی دنیا

کشورهای دارای بیشترین ذخایر طلای جهان

کدام کشورها بیشترین ذخایر طلا را در جهان دارند؟

خرید سکه بهتر است یا شمش؟ یکی از سوالات معمول برای کسانی است که می خواهند سرمایه گذاری در طلا را شروع کنند و به دنبال انتخاب میان این دو نوع طلا هستند

کدام انواع سرمایه گذاری در طلا بهتر است

خرید سکه یا شمش؟ کدام بهتر است؟

<p style="text-align:justify;">نقره هم مانند طلا و پلاتینیوم از فلزات گرانبها به حساب می‌آید. اگر اهل تماشای فیلم‌هایی باشید که در آن عده‌ای با دزدان دریایی مبارزه می‌کنند و دست آخر به جزیره‌ای می‌رسند تا گنج متروک در آن را کشف کنند، با صحنه‌ای از فیلم مواجه شده‌اید که اسکلت باقی مانده از آخرین پادشاه در میان ظروف نقره‌ای مدفون شده است.</p><p style="text-align:justify;">همه قسمت‌های اسکلت در حال فروریزی است و حتی غاری که گنج در آن مدفون شده بسیار قدیمی و فرتوت است. اما ظرف‌های نقره همچنان درخشندگی خود را دارند و کافی است از نور خورشید بیرون غار کمی روی آن‌ها بتابد. آن وقت است که درخشندگی‌شان چند برابر می‌شود. نقره مانند طلا و پلاتینیوم از فلزاتی است که در سرمایه ملی بسیاری از کشورها نقش مهمی را ایفا می‌کند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="bca0028b-c6e1-4324-b430-5fc7e59b13d0" rel="[{&quot;id&quot;:1083,&quot;title&quot;:&quot;همه چیز در مورد سرمایه گذاری در نقره&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سرمایه-گذاری-در-نقره&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">ویژگی بادوام بودن نقره، بیش از هر ویژگی دیگر این فلز باعث ارزشمند شدن آن شده است. ظروف نقره‌ای در گذشته در میان کسانی که از قدرت مالی برخوردار بودند از محبوبیت بالایی برخوردار بود. این فلز هر اندازه هم که جرم به خود بگیرد، کافی است که آن جرم را با پارچه‌ای برداریم تا دوباره شاهد درخشندگی آن باشیم. اما گاهی این جرم‌ها با تمیز کردن از بین نمی‌روند و این خبر را به ما می‌دهند که با فلزی غیر از نقره طرف هستیم.</p><p style="text-align:justify;">علاوه بر این موارد، نقره یک فلز ارزشمند نیز به حساب می‌آید که برخی اقدام به خرید آن می‌کنند و <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%AF%D8%B1-%D9%86%D9%82%D8%B1%D9%87">سرمایه گذاری در نقره</a> نیز یک سرمایه گذاری پربازده است. بنابراین این سوال مطرح می‌شود که چطور نقره اصل را تشخیص دهیم؟ شش روش وجود دارد که با کمک آن‌ها می‌توان نقره اصل را از نقره قلابی تشخیص داد. این روش‌ها را به راحتی می‌توان اجرا کرد.</p><h2 style="text-align:justify;">روش های تشخیص نقره اصل چیست؟</h2><h3 style="text-align:justify;">1. بررسی برچسب نقره</h3><p style="text-align:justify;">اولین موردی که می‌توان آسان و سریع به سراغش رفت و از اصل بودن نقره مطمئن شد این است که به برچسب قطعه نقره‌ای که داریم نگاه کنیم. اگر نقره برچسب داشته باشد روی آن نوشته شده است (ster) یا (sterling). این واژه روی برچسب به این معنا است که قطعه نقره موردنظر تا 92.5% نقره خالص است.</p><p style="text-align:justify;">از دیگر علائمی که روی برچسب نقره قرار گرفته است دو حرف (IS) است. این دو حرف به این معنا است که نقره مرودنظر ما یک قطعه نقره بین المللی است. این برچسب چه اشاره به محلی بودن داشته باشد و چه نشان از بین المللی بودن را به مخاطب اعلام کند، در هر دو صورت خبر از اصل بودن قطعه نقره‌ای که در اختیار داریم می‌دهد. البته در مورد برچسب هم باید اطمینان خاطر حاصل کرد.</p><p style="text-align:justify;">قبل از خرید قطعه نقره، به این نکته دقت کنید که برچسب با مهر معتبر روی نقره قرار گرفته باشد. فروشندگان بین المللی به طور معمول عددی را روی برچسب قرار می‌دهند. این اعداد می‌توانند 800، 900 یا 925 باشند. این اعداد نشان‌دهنده مقدار نقره موجود در فلزی است که به عنوان قطعه نقره در حال فروخته شدن به ما است. نکته جالب این است که اگر تشخیص دهیم که نقره اصل است و 80 تا 90 درصد آن از نقره خالص تشکیل شده است، پس می‌توانیم آن قطعه را شبیه یک سکه نقره به حساب آوریم.</p><div class="postTitleLinkClass" id="bca0028b-c6e1-4324-b430-5fc7e59b13d0" rel="[{&quot;id&quot;:906,&quot;title&quot;:&quot;سرمایه گذاری و خرید طلا یا نقره در سال 2024&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;در-2022-طلا-بخریم-یا-نه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">۲. آزمایش قطعه یخ</h3><p style="text-align:justify;">یکی دیگر از راه‌های آسان برای این که بدانیم چطور نقره اصل را تشخیص دهیم، آزمایش قطعه یخ است. به جرات می‌توان گفت آزمایش یخ، یکی از بهترین راه‌ها برای این نوع تشخیص است. اما چطور باید این آزمایش را انجام دهیم؟</p><p style="text-align:justify;">یک قطعه یخ مکعبی را روی قطعه نقره موردنظر قرار دهید. این کار را روی یک سطح صاف انجام دهید. اگر قطعه یخ به سرعت شروع به ذوب شدن کرد، می‌شود این‌طور تشخیص داد که قطعه فلز موردنظر نقره اصل است. دلیل این‌که چنین اتفاقی می‌افتد این است که نقره بالاترین رسانایی حرارتی را دارد و زمانی که یک قطعه یخ مکعبی روی نقره قرار می‌دهیم، سرعت ذوب یخ نسبت به فلزات دیگر بیش‌تر می‌شود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="ddc39f64-d3e0-4b90-b8d9-536cab13d676" rel="[{&quot;id&quot;:258,&quot;title&quot;:&quot;طلا یا نقره ؟ 5 نکته راهنما برای اینکه طلا بخریم یا نقره !&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;9O8-5-نکته-راهنما-برای-اینکه-طلا-بخریم-یا-نقره؟&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h3 style="text-align:justify;">3. آزمایش سفید کننده</h3><p style="text-align:justify;">از مواد دم دستی دیگری که می‌توان برای تشخیص نقره اصل استفاده کنیم سفید کننده است. کافی است تنها یک قطره از سفید کننده را روی قطعه نقره که در اختیار داریم بچکانیم. این مواد به خاطر خاصیت اکسید کننده اگر با نقره اصل برخورد کند، رنگ نقره کدر می‌شود. البته باید به یاد داشته باشید که این کار می‌تواند روی کیفیت نقره شما تاثیر بگذارد.</p><h3 style="text-align:justify;">4. آزمایش وزن</h3><p style="text-align:justify;">در مطلب <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B7%D9%84%D8%A7%DB%8C-%D9%82%D9%84%D8%A7%D8%A8%DB%8C">چطور طلای قلابی را تشخیص دهیم</a> ؟ برای شناخت طلای اصل گفتیم که طلای اصل چگالی بالایی دارد و وزنش نسبت به اندازه‌ای که دارد، زیاد است. این حقیقت در مورد نقره اصل هم وجود دارد. به راحتی می‌توان با وزن کردن و مقایسه این نکته را فهمید که قطعه نقره‌ای که داریم اصل است یا خیر.</p><p style="text-align:justify;">اگر وزن قطعه نقره‌ای که داریم کم‌تر از ابعاد متناظر با آن باشد، به احتمال زیاد به این معنا است که از آلیاژ نقره سبک وزن‌تری در ساخت آن قطعه استفاده شده است و اگر وزن آن از آن‌چه که انتظار می‌رود بیش‌تر باشد، می‌توان این‌طور نتیجه‌گیری کرد که از موادی مانند سرب در ساخت قطعه نقره استفاده شده است. چگالی نقره 10.49 گرم بر هر سانتی‌متر مکعب است. به این ترتیب آزمایشی مانند آزمایش ارشمیدس که در مطلب چطور طلای قلابی را تشخیص دهیم؟ مطرح کردیم نیز می‌تواند به ما در شناخت نقره اصل کمک کند.</p><h3 style="text-align:justify;">5. آزمایش آهنربا</h3><p style="text-align:justify;">همان‌طور که در آزمایش طلای اصل و قلابی می‌توان از آهنربا به عنوان یک شیوه استفاده کرد، در مورد نقره هم می‌شود از یک تکه آهنربا که قوی‌تر از آهنربای یخچال باشد برای تشخیص نقره اصل استفاده کرد. جالب است بدانید که نقره در مقابل مغناطیس واکنش خنثی دارد. اگر آهنربا را به سمت قطعه نقره ببریم، واکنش قابل توجهی از نقره اصل نخواهیم دید. با این حساب اگر قطعه نقره‌ای که داریم به آهنربا بچسبد، ما با قطعه نقره قلابی مواجه هستیم.</p><h3 style="text-align:justify;">6. آزمایش زنگ</h3><p style="text-align:justify;">این آزمایش برای این چطور نقره اصل را تشخیص دهیم بسیار رایج است. زمانی که نقره خالص را با قطعه دیگری که آن هم نقره باشد روی هم بکشیم، صدای بلندی از آن‌ها شنیده می‌شود. یکی از معمول‌ترین آزمایش‌های تشخیص نقره اصل آزمایش زنگ است که به این صورت انجام می‌شود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="9c43a9ed-3180-4018-ab34-86ba6ea79cc7" rel="[{&quot;id&quot;:1187,&quot;title&quot;:&quot;خرید طلا صرفه بیشتری دارد یا جواهر؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;خرید-طلا-و-جواهر&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">جمع‌بندی</p><p style="text-align:justify;">در این مطلب به بررسی روش‌های شناسایی نقره اصل پرداختیم. در مواقعی که ارزش نرخ ارز یک کشور در مقابل ارزهای معتبر پایین‌تر می‌رود، مردم برای خرید گزینه‌های سرمایه گذاری مختلف اقدام می‌کنند. در این وضعیت، تقاضا برای خرید فلزات ارزشمندی مانند طلا و نقره نیز بالا می‌رود. برخی از سرمایه گذاران می‌دانند که با پول کمتری می‌شود نقره خریداری کرد و سراغ آن می‌روند. به همین دلیل هم روش‌های تشخیص نقره اصل برای آنان اهمیت دارد. با این همه یک راه حل دیگر برای سرمایه گذاری با پول کم در طلا و نقره وجود دارد. این روش سرمایه گذاری در <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق های طلا</a> مانند صندوق طلای کیان است. با حداقل 500 هزار تومان می‌توان در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کرد و امنیت آنها هم بالا است. این گزینه می‌تواند جایگزینی برای سرمایه گذاری در طلا و نقره باشد. اگر قصدتان استفاده زینتی از نقره نیست و به دنبال سرمایه گذاری می‌گردید، صندوق های طلا گزینه در شرایط رشد دلار در بازار آزاد گزینه مناسبی هستند.</p><div class="raw-html-embed">
      <style>
        .faq-input {
          position: absolute;
          opacity: 0;
          z-index: -1;
        }
      
        .faq-tabs {
          overflow: hidden;
          text-align: right;
          direction: rtl;
        }
      
        .faq-tab {
          width: 100%;
          overflow: hidden;
          border-bottom: 1px solid #d9d9d9;
        }

        .faq-tab-label {
          display: inline-block;
          width: 100%;
          background-color: #fff;
          color: rgba(0,0,0,.85);
          padding: 12px 12px 12px 32px;
          border: none;
          text-align: right;
          outline: none;
          font-size: 15px;
          cursor: pointer;
          position: relative;
        }
      
        .faq-tab-content {
          max-height: 0;
          padding: 0 1em;
          line-height: 28px;
          font-size: 15px;
          transition: all 0.2s;
          color: #6b6b6b;
        }
      
        .faq-input:checked + .faq-tab-label .faq-icon {
          transform: rotate(90deg);
        }

        .faq-input:checked ~ .faq-tab-content {
          max-height: 100vh;
          padding: 0 24px 12px 12px;
        }
      
        .faq-icon-container {
          position: absolute;
          top: 12px;
          left: 13px;
        }
      
        .faq-icon {
          float: left;
          transition: 0.2s;
          color: #0087e0;
          font-size: 12px;
          margin-top: 5px;
        }
      </style>

      <div class="faq-tabs" itemscope="" itemtype="https://schema.org/FAQPage">
        <div class="faq-tab" itemscope="" itemprop="mainEntity" itemtype="https://schema.org/Question">
          <input class="faq-input" type="checkbox" id="0621f2ca-9383-418e-8226-37605ec4485a">
          <label class="faq-tab-label" for="0621f2ca-9383-418e-8226-37605ec4485a">
            <span itemprop="name">آیا یک قطعه نقره همیشه دارای مهر و علامت است؟</span>
            <span class="faq-icon-container">
              <i class="faq-icon">
                <svg viewBox="64 64 896 896" class="" data-icon="right" width="1em" height="1em" fill="currentColor" aria-hidden="true" focusable="false">
                  <path d="M765.7 486.8L314.9 134.7A7.97 7.97 0 0 0 302 141v77.3c0 4.9 2.3 9.6 6.1 12.6l360 281.1-360 281.1c-3.9 3-6.1 7.7-6.1 12.6V883c0 6.7 7.7 10.4 12.9 6.3l450.8-352.1a31.96 31.96 0 0 0 0-50.4z"></path>
                </svg>
              </i>
            </span>
          </label>
          <div class="faq-tab-content" itemscope="" itemprop="acceptedAnswer" itemtype="https://schema.org/Answer">
            <span itemprop="text">باید گفت که در بسیاری از کشورها، فلزات گرانبهایی مانند نقره و طلا باید دارای مهر کیفیت باشند تا اصالت‌شان ثابت شود. در بیش‌تر مواقع، اصالت نقره با مهر (ster) یا (sterling) شناخته می‌شود.</span>
          </div>
        </div> <div class="faq-tab" itemscope="" itemprop="mainEntity" itemtype="https://schema.org/Question">
          <input class="faq-input" type="checkbox" id="d57e5a10-f56a-41b1-87a2-1d655ba6687c">
          <label class="faq-tab-label" for="d57e5a10-f56a-41b1-87a2-1d655ba6687c">
            <span itemprop="name">معنای عدد 935 روی حلقه نقره چیست؟</span>
            <span class="faq-icon-container">
              <i class="faq-icon">
                <svg viewBox="64 64 896 896" class="" data-icon="right" width="1em" height="1em" fill="currentColor" aria-hidden="true" focusable="false">
                  <path d="M765.7 486.8L314.9 134.7A7.97 7.97 0 0 0 302 141v77.3c0 4.9 2.3 9.6 6.1 12.6l360 281.1-360 281.1c-3.9 3-6.1 7.7-6.1 12.6V883c0 6.7 7.7 10.4 12.9 6.3l450.8-352.1a31.96 31.96 0 0 0 0-50.4z"></path>
                </svg>
              </i>
            </span>
          </label>
          <div class="faq-tab-content" itemscope="" itemprop="acceptedAnswer" itemtype="https://schema.org/Answer">
            <span itemprop="text">اگر یک قطعه نقره مانند حلقه نقره دارای عدد 935 باشد به این معنا است که آن قطعه از بیش‌ترین خلوص برخوردار است. به عنوان مثال اگر عدد 935 را روی حلقه نقره‌ای‌تان دیدید به این معنا است که از 100 درصد آلیاژ آن حلقه، 935 درصد آن را نقره خالص و باقی آن را مس تشکیل داده است. به یاد داشته باشیم که نقره خالص قابلیت شکنندگی بالایی دارد و به همین خاطر آن را با میزان بسیار کمی مس و یا فلز دیگری ترکیب می‌کنند تا در زمان استفاده مقاومت‌اش بیش‌تر شود.</span>
          </div>
        </div>
      </div>
    </div>

نقره اصل هم مانند دیگر فلزات گرانبها مانند طلا ویژگی هایی دارد.  می توان با شناخت این ویژگی ها به شناخت نقره اصل و قلابی پرداخت

چطور نقره اصل را تشخیص دهیم؟

<p style="text-align:justify;">همه ما کلمات طلا و جواهر را به مراتب در زندگی شنیده‌ایم، اما تا به حال پیش آمده از خود بپرسید که طلا و جواهر چه تفاوتی با  هم دارند؟ فارغ از این موضوع، ممکن است از جواهری خوشتان آمده باشد و آن را به یک قطعه طلا ترجیح داده باشید، در این صورت آیا به این فکر کرده‌اید که خرید طلا بهتر است یا جواهر؟</p><p style="text-align:justify;">آیا به این فکر کرده‌اید که <a href="https://kiandigital.com/investment">سرمایه گذاری</a> روی طلا صرفه بیشتری دارد یا جواهر؟ این دو زیورآلات با یکدیگر تفاوت‌های زیادی دارند. در ادامه ابتدا به بررسی تعریف طلا و جواهر می‌پردازیم و تفاوت میان آن دو را نیز مطرح می‌‎کنیم. در پایان ذکر می‌کنیم که سرمایه گذاری در کدام یک صرفه بیشتری دارد؟</p><h2 style="text-align:justify;">ویژگی‌های طلا چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">طلا فلزی کمیاب و زرد رنگ است که نسبت به بسیاری از فلزات دیگر قیمت بسیار بالاتری دارد. هرگاه در جامعه اسم طلا می‌آید منظور مصنوعاتی است که از این فلز گرانبها ساخته می‌شوند. طلا خلوص مختلفی دارد و طلای 24 عیار را طلای خالص و 100 درصد می‌دانند. البته از طلای خالص برای ساخت مصنوعاتی همچون حلقه، گردنبند و غیره استفاده نمی‌شود. زیرا این فلز نرم است و ممکن است بر اثر ضربه یا فشار تغییر شکل بدهد. به همین دلیل برای ساخت مصنوعات آن از عیار پایین‌تر استفاده می‌کنند. در ایران اکثر طلا‌های ساخته شده دارای عیار 18 هستند. چون طلای 18 عیار قابلیت چکش خواری را دارد و مقاومت آن بالاتر از طلای 24 عیار است. برای ساخت طلای 18 عیار آن را با فلزات سخت‌تری( اکثرا مس) ترکیب می‌کنند.</p><h2 style="text-align:justify;">ویژگی‌های جواهرآلات چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">جواهر در واقع همان طلا است اما برای ساخت آن فقط از طلا استفاده نشده است. بلکه در هنگام ساخت جواهر، پایه و بدنه جواهر را از طلا می‌سازند و سپس برای زیبا‌تر شدن از سنگ‌های قیمتی استفاده می‌کنند. علاوه بر سنگ‌های قیمتی از نگین‌های اصلی و اتمی نیز برای ساخت جواهر استفاده می‌شود. نگین اصلی همان الماس طبیعی است که از عمق زمین استخراج می‌شود. اما نگین اتمی در واقع به صورت مصنوعی و در آزمایشگاه‌ها ساخته می‌شود. به همین دلیل به جواهراتی که از سنگ‌های قیمتی باارزش یا نگین‌های الماس ساخته شده باشد جواهرات اصلی می‌گویند. اما به جواهراتی که از نگین‌های اتمی ساخته شوند، جواهرات اتمی می‌گویند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="8b4a8eca-95be-4706-8f6f-5da1a5187e10" rel="[{&quot;id&quot;:1175,&quot;title&quot;:&quot;کدام سکه برای سرمایه گذاری بهتر است؟ سکه امامی بخرم یا ربع سکه؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-امامی-یا-ربع-سکه&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">اجرت ساخت طلا و جواهر چقدر است؟</h2><p style="text-align:justify;">برای ساخت طلا و جواهر حق الزحمه‌ای در نظر گرفته می‌شود که بسته به مقدار کاری که برای آن انجام شده <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%A7%D8%AC%D8%B1%D8%AA-%D8%B7%D9%84%D8%A7">اجرت ساخت طلا</a>، متفاوت است. بیشتر طلا‌ها ماشینی هستند و اجرت پایینی برای ساخت آن در نظر گرفته می‌شود اما برخی دیگر از طلا‌ها چون دست ساز هستند و ریزه کاری‌های بسیاری برای ساخت آن در نظر گرفته شده است، قیمت بالاتری دارند. هنگامی که وارد طلا فروشی یا یک جواهر فروشی می‌شوید قیمتی که برای طلا و جواهر به شما داده می‌شود معمولا به این صورت است:</p><p style="text-align:justify;"><span style="color:#2178af;">قیمت طلا = قیمت روز طلا + مالیات بر ارزش افزوده + سود فروشنده + اجرت ( عموما 5 تا 7 درصد، هرچند برخی فروشنده‌ها ممکن است نرخ بسیار بالاتری هم بگیرند)</span></p><p style="text-align:justify;"><span style="color:#2178af;">قیمت جواهر = قیمت روز طلا + مالیات بر ارزش افزوده + سود فروشنده + اجرت ( 15 تا 20 درصد)</span></p><p style="text-align:justify;">البته برای جواهراتی که اصلی هستند بهای سنگ قیمتی که در ساخت آن استفاده شده است را جداگانه حساب می‌کنند. توجه داشته باشید که برای خرید طلا در طلا فروشی‌ها به اعدادی که روی طلا حک شده است بسیار توجه کنید. زیرا در صورت عدم توجه به این اعداد حتما دچار ضرر خواهید شد. روی طلا‌هایی که در ایران فروخته می‌شوند دو عدد 750 یا 705 نوشته شده است.</p><p style="text-align:justify;">عدد 750 به این معنی است که طلای مورد نظر 18 عیار است اما عدد 705 به معنی این است که این طلا 17 عیار است. علاوه بر این، روی برخی از طلا‌ها حروف "GP" درج شده است. این حروف نشان دهنده این هستند که این قطعه، جنس آن از طلا نیست بلکه روکشی از طلا دارد. اما وضعیت برای جواهر مقداری سخت‌تر است. برای اینکه در مورد خرید یک قطعه جواهر ضرر نکنید و به قول معروف کلاه سرتان نرود راهکار این است که فقط از جواهرفروشی‌های معتبر خرید کنید، زیرا تشخیص بسیاری از سنگ‌های قیمتی و جنس تقلبی بسیار آسان نیست. برای همین اگر قصد شما سرمایه گذاری در طلا است، به این نکات توجه داشته باشید. با توجه به توضیحاتی که در مورد اجرت ساخت طلا و جواهر داده شد، اگر قصد سرمایه گذاری روی طلا را دارید یکی از بهترین راه هایی که وجود دارد و نیازی نیست که برای خرید طلا اجرتی پرداخت کنید سرمایه گذاری در صندوق های طلا است که، نسبته به خرید فیزیکی طلا مزایای بسیاری دارد که می تواند در مقاله <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%B7%D9%84%D8%A7">صندوق طلا چیست</a> در مورد مزایا سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر طلا بیشتر آشنا شوید.</p><div class="postTitleLinkClass" id="2a1db850-7a89-4b8a-abe6-765c0d73d792" rel="[{&quot;id&quot;:14,&quot;title&quot;:&quot;صندوق سرمایه گذاری چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-های-سرمایه-گذاری&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">خرید طلا بهتر است یا جواهر؟</h2><p style="text-align:justify;">همانگونه که گفته شد اجرت ساخت و سود فروشنده برای خرید جواهرات 15 تا 20 درصد است. اما این عدد برای طلا 5 تا 7 درصد است. در نتیجه اگر جواهر بخرید و بعد از مدتی بخواهید آن را بفروشید باید حداقل 15 تا 20 درصد ارزان‌تر بفروشید، البته در صورتی که قیمت فلزات و جواهرات تقریبا ثابت مانده باشد.</p><p style="text-align:justify;">این در حالی است که برای فروش طلا 5 تا 7 درصد از قیمت خرید آن کسر می‌شود. همان طور که اشاره کردیم این موضوع فقط در زمانی اتفاق می‌افتد که قیمت‌ فلزات گرانبها و جواهرات در زمان خرید و فروش ثابت مانده باشد. اما اگر در طول زمان قیمت طلا و سنگ‌های قیمتی رشد داشته باشند، بسته به اینکه قیمت طلا بیشتر رشد کرده است یا قیمت سنگ‌های قیمتی، مقدار سودی که از سرمایه‌گذاری در طلا یا جواهر انجام شده است، متفاوت خواهد بود. اگر رشد قیمتی سنگ‌های تزئینی بالاتر از طلا باشد جواهرات سود بیشتری خواهند کرد و برعکس، اگر قیمت طلا رشد بیشتری در فاصله زمانی خرید و فروش طلا داشته باشد، قطعات طلا سود آوری بیشتری نسبت به جواهر خواهند داشت.</p><div class="postTitleLinkClass" id="2a1db850-7a89-4b8a-abe6-765c0d73d792" rel="[{&quot;id&quot;:1284,&quot;title&quot;:&quot;دلار بخریم یا تتر یا صندوق طلا؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;دلار-بخریم-یا-تتر&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">جمع بندی</h2><p style="text-align:justify;">در ساخت طلا و جواهر از فلز طلا استفاده می‌شود اما در ساخت جواهرات علاوه بر طلا از سنگ‌های قیمتی دیگری نیز استفاده می‌شود. به دلیل اینکه سود فروشنده و اجرت ساخت طلا کمتر از جواهر است در هنگام فروش بهای کمتری نسبت به قیمت خرید از آن کسر می‌شود. حرف آخر این که در برخی موارد افراد برای سرمایه گذاری قصد خرید طلا دارند. در این صورت <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق‌های طلا</a> مانند صندوق طلا و سکه کیان نیز می‌توانند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری باشند. این صندوق‌ها شامل اجرت نمی‌شوند و تنها کارمزد اندکی دارند. علاوه بر این، قابل جعل یا سرقت نیز نیستند. از طرفی در زمان خرید سکه نیز باید به خاطر داشته باشید که اگر هدف شما سرمایه گذاری و محافظت از پولتان در مقابل تورم است، کدام سکه را بخرید؟ و <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AE%D8%B1%DB%8C%D8%AF-%D8%B7%D9%84%D8%A7-%DA%86%D9%87-%D8%B2%D9%85%D8%A7%D9%86%DB%8C-%D8%A8%D9%87-%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%87-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%9F">چه زمانی طلا بخرید</a> ؟</p>

شاید بپرسید خرید طلا صرفه بیشتری دارد یا جواهر؟ اجرت ساخت و سود فروشنده برای خرید جواهرات 15 تا 20 درصد است. اما این عدد برای طلا 5 تا 7 درصد است. 

نگاهی به  تفاوت‌های طلا و جواهر

خرید طلا صرفه بیشتری دارد یا جواهر؟

<p style="text-align:justify;">بیشتر مردم از لحاظ ظاهری نمی‌توانند طلای سفید و پلاتین را یکدیگر تشخیص دهند. زیرا این دو فلز گرانبها هر دو سفید رنگ هستند. اما این دو فلز با یکدیگر بسیار متفاوت هستند. در ادامه فرق طلای سفید و پلاتین را مورد بررسی قرار می‌دهیم و توضیح می‌دهیم که خرید کدام به صرفه‌تر است.</p><h2 style="text-align:justify;">طلای سفید چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">طلای سفید آلیاژی است از طلای زرد رنگ که با فلزات دیگری ترکیب شده و به رنگ سفید درآمده است. این فلزات که با طلای زرد ترکیب می‌شوند باعث می‌شود طلا مستحکم‌تر شود. طلای 24 عیار بسیار نرم و شکننده است به همین دلیل برای ساخت زیورآلات مناسب نیست. شرکت‌ها، برای تولید طلای سفید، به طلای زرد رنگ فلزات نیکل، مس، روی یا پالادیوم اضافه می‌کنند. فلزاتی که به طلای خالص اضافه می‌کنند باعث می‌شود عیار طلا پایین‌تر از میزان خالص آن بیاید. طلای سفید ساخته شده با استفاده از این فلزات دارای عیار 18 است. نکته قابل توجه و مهم این است که در طبیعت طلای سفید وجود ندارد بلکه این فلز ساخته دست انسان است.</p><h2 style="text-align:justify;">پلاتین چیست؟</h2><p style="text-align:justify;">پلاتین فلزی زیبا و بسیار مستحکم است که در طبیعت وجود دارد و انسان می‌تواند آن را با استفاده از تکنولوژی‌های نوین برداشت کند. در ساخت جواهرات و زیورآلات پلاتینی، فلزات دیگر را به آن اضافه نمی‌کنند.</p><h2 style="text-align:justify;">ماندگاری طلای سفید و پلاتین</h2><p style="text-align:justify;">یکی از مهم‌ترین مولفه‌های ساخت جواهرات، ماندگاری فلز گرانبهایی است که برای ساخت این زیورآلات مورد استفاده قرار می‌گیرند. فلز پلاتین استحکامی بسیار بالاتر از طلای سفید دارد و به جرات می‌توان گفت که پلاتین یکی از مستحکم‌ترین فلزات شناخته شده است. در جواهرسازی ماندگاری روکش فلز اهمیت ویژه دارد. به دلیل استحکام پلاتین، جواهراتی که از پلاتین ساخته شده‌اند محکم‌تر از جواهراتی هستند که از طلای سفید ساخته شده‌اند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="0edefe8a-8d1c-4ace-9f62-1b8761b184c1" rel="[{&quot;id&quot;:589,&quot;title&quot;:&quot;دلایل افزایش قیمت طلا چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;MRg-دلایل-افزایش-قیمت-طلا-چیست؟&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">قبل از خرید طلای سفید یا پلاتین به این نکات توجه کنید!</h2><p style="text-align:justify;">طلای سفید و پلاتین از نظر بازدهی و سود حاصل از <a href="https://kiandigital.com/investment">سرمایه گذاری</a> از چند نظر با هم تفاوت دارند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.</p><h3 style="text-align:justify;">کمیابی</h3><p style="text-align:justify;">سالانه در جهان حدود 80 تن پلاتین از دل طبیعت استخراج می‌شود اما میزان استخراج طلا از طبیعت، سالانه بیش از 2700 تن است.</p><h3 style="text-align:justify;">میزان خلوص فلز</h3><p style="text-align:justify;">طلای سفید دارای ناخالصی است و با سایر فلزات ترکیب شده است اما فلز پلاتین بصورت آلیاژی نیست و خالص است. طبق یک قاعده کلی فلزات گرانبها هرچقدر خالص‌تر باشند با ارزش‌تر هستند. در ساخت برخی حلقه‌ها وزن پلاتین به کار رفته بیشتر از طلای سفید در حلقه‌های مشابه است چرا که همان طور که اشاره شد پلاتین با فلزات دیگر ترکیب نمی‌شود. همین مساله ممکن است باعث شود حلقه‌‍ای از جنس پلاتین گران‌تر از حلقه‌ای از جنس طلای سفید با وزن مشابه باشد.</p><h3 style="text-align:justify;">دشواری ساخت جواهر با فلز گرانبها</h3><p style="text-align:justify;">ساخت جواهرات از برخی از فلزات به علت استحکامی که دارند، بسیار سخت و هزینه‌بر است. به همین ترتیب ساخت جواهرات با استفاده از طلای سفید نسبت به پلاتین بسیار آسان‌تر است. همین موضوع هم باعث می‌شود اجرت و دستمزد بالاتری برای جواهرات پلاتینی در نظر گرفته شود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="85f7ecec-dbf2-4e36-8ee2-350a950f995b" rel="[{&quot;id&quot;:1063,&quot;title&quot;:&quot;صندوق سرمایه گذاری طلا بهتر است یا دلار؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;صندوق-طلا-بهتر-است-یا-دلار&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">حساسیت پوستی</h2><p style="text-align:justify;">برخی از افراد نسبت به برخی آلیاژها حساسیت پوستی دارند به همین دلیل فلزی که حساسیت و آلرژی کمتری ایجاد کند در جامعه متقاضی خاص خود را دارد و می‌تواند مناسب آنها باشد. فلز پلاتین نسبت به طلای سفید حساسیت کمتری ایجاد می‌کند. به علاوه، فلز پلاتین کاربرد‌های پزشکی نیز دارد.</p><h2 style="text-align:justify;">ماندگاری و طول عمر</h2><p style="text-align:justify;">منظور از ماندگاری، از بین رفتن فلز نیست بلکه به معنی این است که فلز مورد نظر تا چه زمانی زیبایی ظاهری خود را حفظ می کند. پلاتین دارای میزان ماندگاری بسیار بالاتری نسبت به طلای سفید است. هنگامی که یک قطعه پلاتین و یک قطعه طلای سفید را از لحاظ سختی مورد آزمایش قرار دهید، مشخص می‌شود که سختی پلاتین دو برابر سختی طلای سفید است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="caa1f00e-893a-4b4f-8535-7b529d230d4e" rel="[{&quot;id&quot;:1028,&quot;title&quot;:&quot;طلای آب شده چیست و خرید آن چه مزایایی دارد؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;طلای-آب-شده&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">خرید طلای سفید به صرفه‌تر است یا پلاتین؟</h2><p style="text-align:justify;">پلاتین نسبت به طلای سفید چگالی بالاتری دارد. به همین دلیل برای خرید یک قطعه جواهر پلاتینی باید هزینه بیشتری پرداخت کنیم. به این معنی که اگر دو قطعه جواهر مشابه از طلای سفید و پلاتین ساخته شده باشد، قطعه ساخته شده از پلاتین سنگین‌تر است و به تبع قیمت بالاتری دارد.</p><h2 style="text-align:justify;">سرمایه‌گذاری در طلا یا پلاتین؟</h2><p style="text-align:justify;">سرمایه‌گذاری در طلا<strong> </strong>کمی متفاوت‌تر از سرمایه‌گذاری در پلاتین است. فلز پلاتین بیشترین مصرفی که دارد، مصرف صنعتی است اما طلا بیشتر در ساخت سکه و جواهرات مورد استفاده قرار می‌گیرد. به دلیل این تفاوت، هرگاه اقتصاد جهانی وارد رکود شود قیمت پلاتین کاهش خواهد یافت و هرگاه اقتصاد جهانی وارد رشد شود به دلیل نیاز صنعت به پلاتین، قیمت این فلز گرانبها افزایش خواهد یافت. در ایران تعداد طلا فروشی‌ها بسیار زیاد هستند و خرید و فروش طلا به آسانی اتفاق می‌افتد اما کسانی که در بازار پلاتین فعالیت می‌کنند زیاد نیستند. به همین دلیل سرمایه‌گذاری در این فلز در ایران نقد شوندگی پایین‌تری نسبت به طلای سفید دارد.</p>

فرق طلای سفید و پلاتین چیست و کدام برای سرمایه گذاری به صرفه‌تر است؟ فلز پلاتین نسبت به طلای سفید حساسیت کمتری ایجاد می‌کند.  پلاتین کاربرد‌های پزشکی نیز دارد.

تفاوت طلای سفید و پلاتین چیست؟ کدام برای سرمایه گذاری بهتر است؟

<p style="text-align:justify;">بازار شمش لندن هر ساله تعداد زیادی از متخصصان سرمایه‌گذار را از شرکت‌های معتبر را جمع‌آوری می‌کند و با برگزاری یک نظرسنجی سمت و سوی فلزات قیمتی را از آنها می‌پرسد. بر اساس تازه‌ترین گزارشی که این سازمان منتشر کرده است، به نظر می‌رسد فلزات قیمتی در سال 2022 نه تنها با رشد قیمت روبرو نباشند بلکه دچار افت قیمت نیز خواهند شد. در جدیدترین پیمایش این سازمان، 34 تحلیلگر به بررسی قیمت جهانی قیمت فلزات ارزشمند پرداخته‌اند. در ادامه بیشتر به این تحلیل‌ها اشاره می‌کنیم و برای سرمایه‌گذاران ایرانی فلزات قیمتی نیز دو سناریو ذکر می‌کنیم. این تحلیل‌ها البته عمدتا بر اساس قیمت جهانی هر اونس طلا برحسب دلار اعلام شده است. این پیش بینی از قیمت طلا می‌تواند برای برخی از سرمایه گذاران مفید باشد و نشانه‌ای به ما بدهد تا بدانیم امسال طلا خریم یا نه. البته باید به نوسانات نرخ دلار در بازار داخلی هم توجه کنیم.</p><h2 style="text-align:justify;">3 عامل اثرگذار بر قیمت جهانی طلا در سال 2022</h2><p style="text-align:justify;">در گزارش این نهاد، سه دلیل برای تغییر قیمت جهانی طلا در سال 2022 عنوان شده است. اولین مورد به سیاست پولی فدرال رزرو بستگی دارد، مورد دوم به تورم برمی‌گردد و سومین مساله هم عملکرد بازارهای سرمایه است. در واقع 36 درصد از کارشناسان شرکت کننده در این بررسی معتقدند دغدغه اصلی برای قیمت طلا، افزایش نرخ بهره فدرال رزرو است که در سال 2022 روی فلز زرد اثر منفی می‌گذارد. حدود یک چهارم از این تحلیلگران هم تورم در دنیا را عاملی برای تغییر قیمت طلا می‌دانند. صرف نظر از این دو دسته، 9 درصد افراد نیز عملکرد بازار سرمایه را روی قیمت طلا موثر می‌دانند. نکته قابل توجه در این گزارش این است که دیگر کووید-19 و تنش‌های ژئوپلیتیک عوامل تاثیرگذار روی قیمت طلا در سال جدید میلادی به شمار نمی‌آیند. با توجه به این نکات، بسیاری از سرمایه گذاران فکر می‌کنند که آیا طلا بخریم یا نه؟</p><div class="postTitleLinkClass" id="50dfa073-be7a-45ea-a434-09a705eb6e25" rel="[{&quot;id&quot;:758,&quot;title&quot;:&quot;ریسک های سرمایه گذاری در طلا چیست؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;ریسک-های-سرمایه-گذاری-در-طلا-چیست؟&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">فلزات قیمتی در سال 2022 چقدر می‌شوند؟</h2><p style="text-align:justify;">میانگین پیش بینی قیمت طلا از سوی 34 تحلیلگر شرکت کننده در این نظرسنجی، نشان می‌دهد قیمت هر اونس طلا در سال 2022 حدود 1802 دلار خواهد بود که نسبت به میانگین قیمت طلا در سال گذشته میلادی تنها 0.2 درصد افزایش یافته است. برخلاف طلا که بر اساس پیش‌بینی این کارشناسان تقریبا ثابت می‌ماند، میانگین قیمت نقره، پلاتین و پالادیوم نیز امسال با افت قیمت روبرو خواهند شد.</p><h2 style="text-align:justify;">آستانه قیمت فلزات قیمتی در سال جدید میلادی</h2><p style="text-align:justify;">در پیمایش انجام شده، بیشترین قیمت ذکر شده برای طلا برای سال 2022، به ازای هر اونس 2280 دلار است و کمترین سطح قیمت نیز 1500 دلار برآورد شده است. این آستانه قیمتی برای نقره در محدوده 15 تا 35.2 دلاری تخمین زده شده است. به علاوه، میانگین قیمت پیش بینی شده برای نقره در سال 2022، به ازای هر اونس 23.54 دلار اعلام شده است که در مقایسه با میانگین سال گذشته میلادی 6.4 درصد افت نشان می‌دهد.</p><p style="text-align:justify;">در مورد پلاتین و پالادیوم نیز طبق این پیش‌بینی‌ها شاهد روند نزولی خواهیم بود. گمان می‌رود پلاتین در سال 2022 در محدوده قیمتی 771 تا 1390 دلار معامله شود. بر همین اساس، میانگین قیمتی هر اونس پلاتین برای سال جاری میلادی 1063 دلار می‌شود که در صورت تحقق، نسبت به سال قبل 2.5 درصد افت خواهد داشت. پالادیوم نیز طبق همین پیش‌بینی‌ها در محدوده قیمتی هر اونس 1313 تا 2800 دلار جای می‌گیرد و متوسط قیمت آن در سال 2022 حدود 1487 دلار خواهد بود که در مقایسه با سال گذشته میلادی 18 درصد افت نشان می‌دهد.</p><div class="postTitleLinkClass" id="f3deec1d-20a6-47f5-a261-577c86a93363" rel="[{&quot;id&quot;:608,&quot;title&quot;:&quot;چرا طلا گران است و چه موقع گران‌‌تر می‌شود؟&quot;,&quot;slug&quot;:null}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">4 فلز ارزشمند یک ماه پس از 2022</h2><p style="text-align:justify;">در بالا به پیش بینی قیمت طلا و 3 فلز قیمتی دیگر در سال 2022 اشاره کردیم. با این حال، اگر معیار را اکنون در نظر بگیریم که یک ماه و یک هفته از سال 2022 گذشته، خریداران نقره و پالادیوم هنوز به لطف کاهش قیمت در ماه‌های اخیر می‌توانند بازدهی اندکی هم به دست بیاورند، اما خرید پلاتین و طلا توصیه نمی‌شود. البته باید توجه کرد که معیار اینجا برای این که طلا بخریم یا نه قیمت جهانی فلزات قیمتی است. در حالی که برخی عوامل مانند تورم در ایران یا سرنوشت احیای برجام ممکن است قیمت ریالی طلا را در داخل کشور رشد دهد. به این موضوع در انتهای متن می‌پردازیم.</p><h2 style="text-align:justify;">رکود اقتصادی جهانی با قیمت طلا چه می‌کند؟</h2><p style="text-align:justify;">در این مطلب به بررسی پیش بینی قیمت طلا از سوی تحلیلگران برتر جهانی پرداختیم. اما سرنوشت طلا به مسایل دیگری نیز گره خورده است. در حال حاضر احتمال ورود جهان به رکود اقتصادی وجود دارد. همین مساله می‌تواند قیمت دارایی‌ها را در جهان تحت تاثیر قرار دهد و این سوال را پیش روی بسیاری از سرمایه گذاران قرار دهد که آیا در چنین شرایطی طلا بخریم یا نه؟ ابتدا تصور می‌شد که رکود جهانی می‌تواند تقاضا برای خرید طلا را افزایش دهد و سرمایه گذاران را به سوی این فلز گرانبها بکشاند. اما سیاست پولی فدرال رزرو و افزایش چشمگیر نرخ بهره در این کشور باعث شد تقاضا برای سرمایه گذاری در گزینه‌های دیگر پایین بماند. در واقع بسیاری از سرمایه گذاران خارجی تمایل داشتند اوراق قرضه و خزانه‌داری آمریکا را بخرند که نرخشان بالاتر رفته و ریسک خاصی ندارد به جای آن که در گزینه‌های پرریسک‌تر سرمایه گذاری کنند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="68496438-6247-4c26-be44-dfbf5d529d42" rel="[{&quot;id&quot;:258,&quot;title&quot;:&quot;5 نکته راهنما برای اینکه طلا بخریم یا نقره؟&quot;,&quot;slug&quot;:null}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">سرمایه‌گذاران ایرانی چه کنند؟</h2><p style="text-align:justify;">در بالا سعی کردیم به این سوال که آیا در سال 202 طلا بخریم یا نه، پاسخ دهیم. دیدیم که بر اساس گمانه‌زنی‌ها سال 2022 سال خوبی برای فلزات قیمتی نیست و بازده آنها مثبت نیست. با این حال، نباید فراموش کرد که پیش بینی قیمت طلا به دلیل بازده دلاری است و بازده ریالی ممکن است فرق داشته باشد. در واقع، در شرایطی که چشم‌انداز قیمت جهانی فلزات قیمتی چندان روشن نیست، نرخ برابری ریال و دلار می‌تواند سهم بزرگی در قیمت طلا، نقره و سایر فلزات قیمتی ایفا کند. این موضوع هم به چند مساله گره خورده است: یکی از آنها احیای برجام است که شاید بتواند پول‌های بلوکه شده ایران را به کشور بازگرداند و امکان صادرات و ارزآوری را تسهیل کند و دیگری هم نرخ تورم در ایران به دلیل سیاست‌های کلان اقتصادی است. اگر بخواهیم یک جمع‌بندی از شرایط داشته باشیم، در صورتی که برجام احیا شود، فلزات قیمتی احتمالا گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری نخواهند بود چرا که هم قیمت جهانی تغییر زیادی ندارد و هم نرخ برابری ریال و دلار احتمالا تغییرات مثبت قابل توجهی نخواهد دید. حتی ممکن است نرخ دلار با افت هم روبرو شود.</p><p style="text-align:justify;">اما سناریوی دومی هم در این خصوص وجود دارد. اگر به هر دلیلی احیای برجام محقق نشود و سیاست‌های اقتصاد کلان نامناسب ادامه یابند، قیمت دلار در بازار آزاد افزایش یافته و این اتفاق می‌تواند باعث افزایش بازدهی فلزات قیمتی شود.</p><div class="postTitleLinkClass" id="50dfa073-be7a-45ea-a434-09a705eb6e25" rel="[{&quot;id&quot;:1187,&quot;title&quot;:&quot;خرید طلا صرفه بیشتری دارد یا جواهر؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;خرید-طلا-و-جواهر&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div>

میانگین قیمت پیش‌بینی شده از سوی 34 تحلیلگر نشان می‌دهد قیمت هر اونس طلا در 2022 حدود 1802 دلار خواهد بود که نسبت به سال گذشته تنها 0.2 درصد افزایش یافته است.

نظرسنجی متخصصان سرمایه‌گذاری در مورد فلزات قیمتی

سرمایه گذاری و خرید طلا یا نقره در سال 2024

<p style="text-align:justify;">مدت زیادی است که طلا برای انسان‌ها کاربرد داشته و خود را به عنوان یک فلز قیمتی، پرکاربرد و در نتیجه گزینه‌ای برای <a href="https://kiandigital.com/investment">سرمایه‌گذاری</a>، گوشه ذهن آنها قرار داده است. از کارگاه‌ها و آزمایشگاه‌های فنی و پزشکی گرفته تا ویترین مغازه‎های طلا فروشی و بازار معاملات بورس و قیمت گذاری‌های کلان و پشتوانه‌های مالی در جهان همگی رگه‌های ریز و درشت از حضور این فلز گرانبها را در خود دارند. هر کدام از بازارها و فعالیت‌های موجود که به نوعی، چه مستقیم و چه غیر مستقیم، با طلا در ارتباط هستند شاهد افزایش قیمت طلا هستند. یعنی تقریبا تمام افراد جامعه با این موضوع مواجه هستند. اما این سوال در ذهن افراد شکل می‌گیرد که <strong>دلایل افزایش قیمت طلا</strong> چیست؟ در این مقاله از <a href="https://kiandigital.com/">کیان دیجیتال</a> دلایل افزایش قیمت این فلز گرانبها را بررسی میکنیم.</p><h2 style="text-align:justify;">دلیل اول، ذخایر بانک مرکزی</h2><p style="text-align:justify;">ذخایر بانک های مرکزی از ارزهای کاغذی و طلا تشکیل شده است. بانک های مرکزی برای اعتباربخشی از ذخایر پولی متنوع بهره می‌برند. زمانی که این بانک‌ها تصمیم می‌گیرند ذخایر پولی خود را به طلا تبدیل کنند قیمت <a href="https://kiandigital.com/blog/topic/%D8%B7%D9%84%D8%A7-%D8%B3%DA%A9%D9%87">طلا و سکه</a> افزایش پیدا می‌کند. البته ناگفته نماند که دلایل دیگری هم برای افزایش قیمت طلا وجود دارد که یک به یک به آن‌ها خواهیم پرداخت. اما حرکت صعودی قیمت طلا گاهی به خاطر تغییر و تبدیل ذخایر بانک‌‌های مرکزی است. به عنوان مثال کشورهایی مانند لهستان و چین و روسیه در سال 2019 برای تبدیل ذخایر پولی خود با طلا اقدام به خرید 656 تن طلا کردند که به گزارش شورای جهانی طلا این میزان تبدیل از بالاترین میزان خرید طلا در جهان طی 50 سال گذشته بوده است.</p><div class="postTitleLinkClass" id="28892781-5402-469f-b616-d28a5460ae82" rel="[{&quot;id&quot;:1264,&quot;title&quot;:&quot;خرید سکه یا شمش؟ کدام بهتر است؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;سکه-بهتر-است-یا-شمش&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">دلیل دوم، ارزش دلار آمریکا</h2><p style="text-align:justify;">یکی از عمده دلایل افزایش قیمت طلا در جهان ارزش دلار ایالت متحده آمریکا است. در کشور ما، ایران، هر زمان که قیمت طلا افزایش می‌یابد به همان میزان شاهد افزایش قیمت طلا نیز هستیم. اما در کشورهای دیگر به ویژه خود آمریکا اگر قیمت دلار کاهش پیدا کند می‌شود انتظار بالا رفتن قیمت طلا را داشت. به این معنی که این رویه میان طلا و دلار یک رابطه معکوس را ایجاد می‌کند. زمانی که قیمت دلار کاهش می‌یابد تقاضا برای خرید طلا افزایش می‌یابد؛ بنابراین طلا به عنوان یک حفاظ در برابر <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%AA%D9%88%D8%B1%D9%85">تورم</a> عمل می‌کند. تورم زمانی است که قیمت ها افزایش می یابند و با کاهش ارزش دلار، با همان معیار قیمت ها افزایش می‌یابند. با این حساب با افزایش نرخ تورم، قیمت طلا نیز افزایش می‌یابد.</p><div class="postTitleLinkClass" id="28892781-5402-469f-b616-d28a5460ae82" rel="[{&quot;id&quot;:1284,&quot;title&quot;:&quot;دلار بخریم یا تتر یا صندوق طلا؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;دلار-بخریم-یا-تتر&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">دلیل سوم، تقاضای صنعتی طلا در جهان</h2><p style="text-align:justify;">تقاضا همیشه موجب با ارزش شدن کالاها و محصولات می‌شوند. یکی دیگر از عمده دلایل افزایش قیمت طلا در جهان تقاضای صنعتی این فلز گرانبها است. همه ما خوب می‌دانیم که طلا در صنایع مختلف کاربردهای بسیاری دارد. فلزاتی مانند طلا و نقره خواص پزشکی نیز دارند و در ساخت داروهای آنتی باکتریال و همچنین ساخت داروها و مکمل‌های مورداستفاده در زیبایی کاربرد دارند و به همین خاطر در سال‌های اخیر با تقاضای رو به افزایش این فلزات گرانبها، به ویژه طلا مواجه هستیم. افزایش قیمت طلا را می‌توان وابسته به فعالیت‌های کشورهای پیشرفته صنعتی مانند ایالات متحده آمریکا، چین و هند نیز دانست. صنایع مختلف نظامی و ساخت و تولید بسیار وابسته به این فلز گرانبها هستند و باید به دفعات در هر روز از وجود طلا برای تولید محصولات خود استفاده کنند. پیشرفت صنایع الکترونیک در سال‌های اخیر و رقابت سرسخت میان کشورهای تولید کننده سخت افزارها توانسته افزایشی شدن قیمت طلا را بیش از پیش ملموس کند. عرضه و تقاضای رو به افزایش محصولات الکترونیکی و از طرف دیگر کشورهای مصرف کننده نیز صعودی شدن قیمت طلا را تسریع کرده است.</p><figure class="image"><a href="https://kiandigital.com/app"><img src="https://blog.kiandigital.com/media/b7c99abc-3cb1-4feb-a8dd-1ee44012ed6f_WedJun232021.jpg" alt="افزایش قیمت طلا"></a></figure><h2 style="text-align:justify;">دلیل چهارم، محافظت از ثروت</h2><p style="text-align:justify;">بی شک همه ما کمابیش با شرایط اقتصادی نامساعد رو به رو شده‌ایم. یکی از عمده شرایطی که همه ما در اوضاع نامساعد اقتصادی با آن رو به رو شده‌ایم تورم است. در زمان تورم بسیاری از افراد و حتی نهادها نیز به خرید طلا برای محافظت از ثروت و حفظ ارزش پول رو می‌آورند. آن دسته از افراد که پول کافی برای خرید فیزیکی طلا را دارند راهی مغازه‌ها و صرافی‌ها برای خرید سکه طلا می‌شوند که البته از لحاظ ایمنی به این نوع از سرمایه گذاری ایراداتی از جمله در خطر بودن حالت فیزیکی طلا در خانه وارد است.</p><p style="text-align:justify;">مشاوران سرمایه گذاری به افراد سرمایه گذار و متقاضیان سرمایه گذاری پیشنهاد می‌کنند که به جای خرید مستقیم طلا از سرمایه گذاری در <a href="https://kiandigital.com/mutual-funds/gold-fund">صندوق های طلا</a> استفاده کنند. زیرا با توجه به شرایط تورم و افزایش قیمت طلا بسیاری از افراد توانایی خرید سکه طلا را ندارند و از طرفی هم می‌خواهند از این فلز گرانبها به عنوان پناهگاهی امن برای حفظ ارزش پول‌شان استفاده کنند. در چنین شرایطی می‌توان از صندوق های سرمایه گذاری طلا که سبد دارایی آن تشکیل شده از اوراق مشتقه طلا و برخی دارایی‌های دیگر است استفاده کرد و ارزش زمانی پول را حفظ کرد. در مقاله <a href="https://kiandigital.com/blog/%D8%B5%D9%86%D8%AF%D9%88%D9%82-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87-%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%B7%D9%84%D8%A7">صندوق طلا چیست</a> مزایای سرمایه گذاری در صندوق های مبتنی بر طلا را به صورت کامل توضیح داده ایم.</p><div class="postTitleLinkClass" id="28892781-5402-469f-b616-d28a5460ae82" rel="[{&quot;id&quot;:1215,&quot;title&quot;:&quot;عیار طلا چیست و چطور تشخیص داده می شود؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;عیار-طلا&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><h2 style="text-align:justify;">دلیل پنجم، یابندگان و افزایش قیمت طلا</h2><p style="text-align:justify;">بازیگران اصلی استخراج طلا در سراسر جهان کشورهایی مانند چین، آفریقای جنوبی، ایالات متحده آمریکا، استرالیا، روسیه و پرو هستند. این کشورها که به عنوان یابندگان طلا فعالیت می‌کنند هم به عنوان دارندگان عمده می‌توانند از دلایل افزایش قیمت طلا باشند. این کشورها نمونه دیگری از عرضه و تقاضا را در دست دارند. به عنوان مثال طلای استخراج شده از معادن طلا در سال 2018 نزدیک به 3260 تن بوده است که این رقم در سال 2010 نزدیک به 250 تن بوده است. این نوع از استخراج با تغییرات مختلف می‌تواند تاثیر مستقیم بر احساس نیاز به این فلز گرانبها را در جهان ایجاد کند.</p><h2 style="text-align:justify;">دلیل ششم، شیفتگی طلا</h2><p style="text-align:justify;">شاید باور کردنش سخت باشد اما یکی دیگر از دلایلی که باعث افزایش قیمت طلا در تمام دوران بوده است شیفتگی انسان به این فلز زرد بوده است. جذابیت، کمیاب بودن و کاربردهای این فلز به حدی است که به جرات می‌توان گفت که ما هیچ گاه نمی‌توانیم دست از آن بکشیم. تقریبا تمام کشورها و حتی تک تک افراد جامعه به این نتیجه رسیده‌اند که هر چه بیش‌تر طلا ذخیره کنند در امنیت بیش‌تری هستند.</p><div class="postTitleLinkClass" id="28892781-5402-469f-b616-d28a5460ae82" rel="[{&quot;id&quot;:637,&quot;title&quot;:&quot;چرا طلا به منبع امنی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است؟&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;nrM-چرا-طلا-به-منبع-امنی-برای-سرمایه-گذاری-تبدیل-شده-است؟&quot;}]" theme="THEME_ONE"></div><p style="text-align:justify;">نتیجه گیری</p><p style="text-align:justify;">افزایش قیمت طلا و کاهش بسیار ناچیز آن در دوران مختلف بازارهای دارایی نشان می‌دهد که ارزش این فلز گرانبها به خصوص در شرایط تورم رو به افزایش خواهد بود و برای سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی بوده است. دلایل افزایش قیمت طلا را با هم بررسی کردیم و حال می‌توانیم در مقاطع مختلف به این دلایل به عنوان استنادات موجود در افزایش قیمت رجوع کنیم.</p>

افزایش قیمت طلا و نوسانات قیمت این فلز گرانبها بنا بر دلایلی اتفاق می افتد. عرضه و تقاضا و ارزش ارزهای بین المللی و کشورهای استخراج کننده آن از عمده دلایل هستند

طلا یا نقره ؟ 5 نکته راهنما برای اینکه طلا بخریم یا نقره !

طلای آب شده چیست و خرید آن چه مزایایی دارد؟

چطور طلای اصل را از قلابی تشخیص دهیم؟

پیش بینی قیمت نقره در سال 1403

طلا یا نقره ؟ 5 نکته راهنما برای اینکه طلا بخریم یا نقره !

طلای آب شده چیست و خرید آن چه مزایایی دارد؟

چطور طلای اصل را از قلابی تشخیص دهیم؟

پیش بینی قیمت نقره در سال 1403

سایر مقالات طلا و سکه