صندوق های سهامی
بهترین گزینه سرمایه گذاری بلندمدت

صندوق سهامی چیست؟

اگر دانش، تخصص و وقت کافی برای معاملات مستقیم سهام را ندارید و شخصیت شما هم تا اندازه‌ای ریسک پذیر است، می‌توانید از صندوق‌های سهامی استفاده کنید. صندوق‌های سهامی یک روش سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس هستند. این صندوق‌ها همانگونه که از نامشان پیداست دست کم 70 درصد از سرمایه خود را در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بازار اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کنند، اما بخش کمی را نیز به گزینه‌های دیگری نیز اختصاص می‌دهند.

صندوق سهامی چه کاربردی دارد؟

بسیاری از افراد زمان و دانش معاملاتی کافی برای رصد و تحلیل سهام بازار سرمایه را ندارند ولی به دنبال سرمایه‌گذاری در سهام برای حفظ ارزش سرمایه‌شان در مقابل تورم در بلندمدت هستند. از آنجا که صندوق‌های سهامی توسط نهادهای مالی تحت مجوز و نظارت سازمان بورس انجام می‌شوند یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال کسب سود از از سهام در بازار سرمایه هستند.

صندوق سهامی چطور کار می‌کند؟

صندوق‌های سهامی سرمایه‌های خرد سرمایه گذاران را جذب می‌کنند و بر اساس شرایط بازار، سبد سرمایه گذاری خود را تغییر می‌دهند تا بتوانند بیشترین میزان سود را کسب کنند. این صندوق‌ها در سبدی متنوع از دارایی‌ها مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند تا ضمن کاهش ریسک تمرکز، بازدهی بالاتری از شاخص‌های بورس نیز کسب کنند.

سرمایه گذاری بلندمدت در بورس

به دلیل این که بازار سهام به شرایط اقتصادی و سیاسی واکنش سریعی نشان می‌دهد، نوسان بیشتری هم نسبت به سایر بازارها دارد. به همین دلیل هم ممکن است بازار سهام در دوره‌های کوتاه‌مدت سوددهی قابل توجهی را برای سرمایه گذاران نداشته باشد اما در بلندمدت در مقایسه با سایر بازارهای دیگر عایدی بالاتری داشته است. به همین دلیل است که این بازار مناسب سرمایه گذارانی است که دید بلندمدت به بازار سهام و اوراق بهادار دارند.

ریسک و بازده صندوق سهامی

به دلیل این که بیشتر سبد سرمایه گذاری صندوق سهامی از سهام شرکت‌ها تشکیل شده است، اگر بازار سرمایه روند نزولی داشته باشد، قیمت واحد‌های صندوق سهامی نیز معمولا کاهش می‌یابد. البته با این تفاوت که مدیران صندوق با انتخاب سبد سرمایه گذاری مناسب می‌توانند بگونه‌ای عمل کنند که صندوق سهامی کاهش کمتری نسبت به روند کلی بازار داشته باشد. از طرفی، سبد سرمایه گذاری صندوق سهامی می‌تواند بگونه‌ای انتخاب شود که در زمانی که بازار روند افزایشی دارد، رشد بالاتری از شاخص کل کسب کنند. علاوه بر این باید اشاره کرد که ریسک و بازده صندوق سهامی از سایر صندوق‌های سرمایه گذاری بیشتر است.

ترکیب دارایی صندوق سهامی

صندوق سهامی همانند دیگر صندوق های سرمایه گذاری یک سبد سرمایه گذاری یا به اصطلاح پورتفوی سرمایه گذاری دارند. صندوق‌های سهامی می‌توانند 70 تا 90 درصد حجم سبد سرمایه گذاری خود را به سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس اختصاص دهند و حجم باقی مانده را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند. این کار باعث می‌شود در شرایطی که بازار روند صعودی دارد، با افزایش حجم سهام موجود در صندوق تا 95 درصد، سوددهی صندوق را افزایش دهند و اگر بازار روند نزولی داشته باشد، مدیران صندوق می‌توانند حجم سهام موجود در صندوق را تا 70 درصد کاهش دهند تا صندوق بتواند نسبت به بازار کاهش قیمت کمتری را تجربه کند.