سایت فیپیران چیست؟ آموزش جامع استفاده از سایت فیپیران

بازار سرمایه‌ی ایران طی سالیان گذشته به یکی از اصلی‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. از این رو سرمایه‌گذاران برای مدیریت سرمایه دقیق و انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ابزار‌هایی نیاز دارند تا بتوانند بازدهی سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهند. یکی از این ابزارهای سایت فیپیران است که بصورت شفاف اطلاعات دقیقی در مورد سهام و صندوق های سرمایه‌گذاری در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌‌دهد.

سایت فیپیران چیست؟

فیپیران مخفف Financial Information Processing Iran است و زیر نظر شرکت مدیریت فناوری تهران کار می‌کند و هدف آن ایجاد فضایی شفاف و حرفه‌ای برای ارائه داده‌های معتبر بازار سرمایه است.

سایت فیپیران جزو سایت‌هایی است که اطلاعاتی دقیق و شفاف در مورد انواع صندوق های سرمایه گذاری در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. زیرا افراد زیادی در جامعه بجای خرید مستقیم سهام، تمایل دارند در صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعالیت کنند. چون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای دارند و برای سرمایه‌گذاری در آن‌ها به دانش اقتصادی فاندامنتال و تکنیکال بالایی نیاز نیست. از این رو سایت فیپیران اطلاعات جامع و کاملی بصورت شفاف در مورد انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اختیار فعالان بازار قرار می‌دهد.

سایت فیپیران چه اطلاعتی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد؟

سایت فیپیران یک پایگاه عظیم از داده‌های مالی در مورد نمادهای بورسی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. این سایت اطلاعات زیر را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد:

اطلاعات صندوق‌های سرمایه‌گذاری

یکی از دلایل اصلی علاقه‌مندان به فیپیران، دسترسی عالی به جزئیات مالی و معاملاتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

داده‌های شرکت‌های بورسی

سایت فیپیران افزون بر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اطلاعات شفاف و دقیقی در مورد شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرا بورس ایران در اختیار سرمایه‌گذاران بازار اوراق بهادار قرار می‌دهد.

شاخص‌های بازار سهام

سایت فیپیران تنها مختص به صندوق‌های سرمایه‌گذاری و نماد‌های بورسی نیست. سایت فیپیران اطلاعات کاملی در مورد شاخص‌های بورس همانند شاخص کل و شاخص هم‌وزن ارائه می‌دهد.

نمودارهای و اطلاعات آماری

علاقمندان می‌توانند در این سایت علاوه بر اطلاعات آماری، به نمودارهای تحلیلی نیز دسترسی داشته باشند، تا بتوانند با استفاده از آن‌ها تصمیم گیری بهتری در سرمایه‌گذاری داشته باشند.

گزارش‌های مالی و NAV صندوق‌های سرمایه‌گذاری

NAV به معنی خالص ارزش دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. مشاهده NAV صندوق‌های سرمایه‌گذاری و مقایسه‌ی آن‌ها با یکدیگر، دید بسیاری خوبی به سرمایه‌گذاران می‌دهد. چون صندوق سرمایه‌گذاری که قیمت آن در بازار پایین‌تر از خالص ارزش دارایی‌های آن‌ باشد، ارزندگی بالایی برای خرید دارد. از سوی دیگر، اگر صندوق سرمایه‌‌گذاری قیمت معامله‌ی آن بالاتر از خالص ارزش دارایی‌های صندوق باشد، حباب قیمتی دارد و برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست.

چرا فیپیران برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها با ارزش است؟

برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است بر اساس شنیده‌ها یا توصیه‌ی برخی از فعالان بازار سرمایه، سرمایه‌گذاری در یک صندوق را شروع کنند. اما انتخاب صندوق‌ مناسب برای سرمایه‌گذاری باید بر اساس عملکرد، ریسک و تحلیل‌های دقیق و منطقی باشد، سایت فیپیران چنین اطلاعات مالی را در اخیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. این اطلاعات به شرح زیر هستند:

· بررسی عملکرد گذشته‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری و میزان سوددهی آن‌ها

· دسته بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس ریسک و سبد دارایی آن‌ها

· نمایش ضریب آلفا و بتا برای هر صندوق سرمایه‌گذاری

· ارائه شاخص‌های ریسک پذیری

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در فیپیران

سایت فیپیران اطلاعات جامع و کاملی در مورد تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری به فعالان بازار سرمایه‌ ارائه می‌دهد. از این رو قبل از نحوه‌ی استفاده از سایت فیپیران، به بررسی انواع صندوق های سرمایه‌گذاری موجود در این سایت می‌پردازیم.

صندوق‌های سهامی

صندوق‌های سهامی شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار هستند. این صندوق‌ها طبق اساس نامه باید حداقل 70 تا 90 درصد از سبد دارایی خود را به سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس اختصاص دهند. صندوق‌های سهامی بر اساس نوع معامله به صندوق‌های قابل معامله در بورس و صندوق‌های صدور و ابطالی دسته بندی می‌شوند. برای خرید صندوق‌های سهامی صدور و ابطالی باید از طریق سایت صندوق یا اپلیکیشن گروه مالی که صندوق را تاسیس کرده است، اقدام کرد. اما برای خرید صندوق سهامی قابل معامله، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق تمامی کارگزاری‌های کشور در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

بازدهی صندوق سهامی رو چطور با کمک سایت فیپیران محاسبه کنیم؟

سایت فیپیران برای سرمایه‌گذارانی که تمایل دارند بازدهی صندوق‌های سهامی را بر اساس عملکرد محاسبه کنند، بسیار مناسب است. چون سایت فیپیران بازدهی صندوق‌های سهامی را بر اساس خالص ارزش دارایی‌های صندوق محاسبه می‌کند. برای این کار ابتدا باید وارد بخش فهرست صندوق‌ها شد و از طریق قسمت فیلتر، صندوق‌های سهامی را از سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری جدا کرد. البته سرمایه‌گذاران می‌توانند صندوق‌های سهامی را بر اساس نوع معامله‌ای که دارند (قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی) فیلتر کنند.

صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت بهترین گزینه برای سرمایه گذاری افراد ریسک گریز است. چون سبد دارایی صندوق‌های درآمد ثابت از اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌ی بانکی تشکیل شده است. این دارایی‌ها در برابر نوسانات قیمتی بازار مصون هستند و ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رسانند. صندوق‌های درآمد ثابت عموما به دو دسته‌ی صندوق‌های دارای تقسیم سود و صندوق‌های بدون تقسیم سود دسته بندی می‌شوند. صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سودی، ماهانه در یک روز مشخص سود کسب شده را به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کنند. اما صندوق‌های غیر تقسیم سودی، زمانی که سرمایه‌گذاران واحدهای خود را بفروشند؛ اصل پول با سود کسب شده به آن ‌ها ارائه خواهد شد.

بازدهی صندوق درآمد ثابت رو چطور با کمک سایت فیپیران محاسبه کنیم؟

سایت فیپیران بگونه‌ای طراحی شده است که تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بورس و صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی در آن وجود دارند. برای محاسبه‌ی بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت از طریق سایت فیپیران سرمایه‌گذاران ابتدا باید وارد سایت شوند، سپس در بخش صندوق‌ها وارد قسمت فهرست صندوق‌های سرمایه‌گذاری شوند. بعد از ورود به این قسمت، لیست همه‌ی صندوق‌هایی که در بازار اوراق بهادار وجود دارند برای سرمایه‌گذاران نمایش داده می‌شود.

برای اینکه بتوان میزان بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت را محاسبه کرد، باید از طریق بخش فیلتر، لیست صندوق‌های درآمد ثابت را انتخاب کرد. در این بخش سرمایه‌گذاران ابتدا از میان تمام صندوق‌های موجود در بازار سهام، صندوق‌های در اوراق بهادار با درآمد ثابت را انتخاب می‌کنند. در قسمت دیگر از بخش فیلتر، سرمایه‌گذاران می‌توانند صندوق‌های درآمد ثابت را بر اساس نوع معامله (صدور و ابطالی یا قابل معامله در بورس ) نیز فیلتر کنند.

صندوق‌های طلا

با توجه به رشد انس جهانی طلا و رشد قیمت دلار در ایران، صندوق های طلا در سال های گذشته به محبوب‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران تبدیل شده‌اند. چون سبد دارایی صندوق های طلا از اوراق گواهی گواهی سپرده سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. از این رو سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند خرید سکه طلا و شمش طلا است. اما این صندوق ها مزایایی دارند که سرمایه گذاری در طلای فیزیکی از آن بی بهره است. مزایایی صندوق های طلا به شرح زیر است:

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا عبارت اند از:

سرمایه‌گذاری با پول کم

برای خرید طلای فیزیکی باید چندین میلیون تومان وجه نقد در اختیار داشت. اما برای خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا سرمایه گذاران به حداقل 500 هزار تومان نیاز دارند.

امنیت بالاتر

طلای فیزیکی از هر نوعی که باشد، همواره در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارد. اما صندوق‌های طلا تمامی معاملات آنها بصورت آنلاین است و هرگز چنینی ریسکی متوجه آن‌ها نخواهد بود. از سوی دیگر، فعالیت صندوق‌های طلا روزانه توسط سازمان بورس و اوراق بهادار رصد و بررسی می‌شود.

سرمایه گذاری اقتصادی

برای خرید طلای فیزیکی همانند طلای 18 عیار سرمایه گذاران باید هزینه‌های اضافی همانند اجرت ساخت طلا، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده پرداخت کنند. این هزینه ها حدودا 17 تا 20 درصد از قیمت کل طلای خریداری شده را شامل می‌شوند. اما صندوق‌های طلا چنین هزینه‌هایی ندارند.

بازدهی صندوق طلا رو چطور با کمک سایت فیپیران محاسبه کنیم؟

سایت فیپیران بازدهی صندوق‌های طلا را بر اساس خالص ارزش دارایی‌های آن‌ها محاسبه می‌کند. برای اینکه بتوانیم سود صندوق‌های طلا را از طریق این سایت محاسبه و مقایسه کنیم باید همانند صندوق‌های درآمد ثابت عمل کرد. یعنی ابتدا از طریق صفحه‌ی اصلی سایت، وارد بخش صندوق‌ها شد. بعد از نمایش همه‌ی صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید صندوق‌های طلا را از طریق قسمت فیلتر، از بقیه‌ی صندوق‌ها جدا کرد تا بتوان بازدهی آن‌ها را با یکدیگر مقایسه کرد.

صندوق‌های مختلط

صندوق مختلط نوع خاصی از صندوق های سرمایه گذاری است که مخصوص افراد میانه رو در ریسک است. این صندوق ها ریسک کمتری از صندوق‌های سهامی و ریسک بالاتری نسبت به صندوق های درآ‌مد ثابت دارند. چون سبد دارایی آن ها از اوراق با درامد ثابت و سهام تشکیل شده است. صندوق های مختلط باید در تشکیل سبد دارایی خود درصد های خاصی را رعایت کنند. اگر بازار سهام روند افزایشی داشته باشد، مدیر صندوق می تواند حداکثر 60 درصد از سبد دارایی صندوق را به سهام اختصاص دهد و 40 درصد باقی مانده را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کند.

از سوی دیگر، اگر بازار سهام در حالت نزولی باشد؛ مدیر صندوق می‌تواند تا حداکثر 60 درصد از سبد سرمایه گذاری را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دهد و 40 درصد باقی مانده باید در سهام سرمایه گذاری شود.

صندوق‌های تضمین اصل سرمایه

صندوق های تضمین اصل سرمایه بگونه‌ای طراحی شده اند که سرمایه گذاران هرگز در بورس متوجه ضرر نشوند. به این معنی که اگر فردی در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کند و تا بازه زمانی خاصی واحد‌های خریداری شده را نگه دارد، تحت هر شرایطی اصل پول سرمایه‌گذار از سوی صندوق تضمین می‌شود و دچار ضرر نمی‌شود. این در حالی است که اگر بازار سرمایه روند روبه رشد داشته باشد، دارندگان صندوق‌های تضمین اصل سرمایه هم‌راستا با بازار سهام سود کسب می‌کنند.

صندوق های اهرمی

جدیدترین نوع صندوق‌های سرمایه گذازی، صندوق‌های اهرمی هستند. این صندوق ها سبد دارایی آن ها از سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل شده است. اما تفاوت بارزی با سایر صندوق های سهامی دارند؛ این صندوق ها از مکانیسم اهرم برخوردارند. یعنی سرمایه گذاران می توانند با استفاده از صندوق‌های اهرمی با پول بیشتری وارد معامله شوند. به همین دلیل سود و زیان در این صندوق ها بالاتر از سایر صندوق های سرمایه گذاری است.

راهنمای گام به گام استفاده از سایت فیپیران

در صفحه‌ای اصلی سایت فیپیران بصورت کلی 4 بخش وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند از آن برای بررسی صندوق های سرمایه‌گذاری و نمادهای بورسی از آن‌ها استفاده کنند.

صندوق‌ها

در بالای صفحه‌ی اصلی قسمتی به نام صندوق ها وجود دارد. این بخش خود شش زیر مجموعه به شرح زیر دارد:

فهرست صندوق های سرمایه گذاری

در این قسمت نام و نماد تمام صندوق‌هایی که در بازار اوراق بهادار وجود دارند، برای سرمایه گذاران نمایش داده می‌شود. این بخش اصلی‌ترین قسمت سایت فیپیران است. چون سرمایه‌گذاران در این بخش می‌توانند خالص کل ارزش دارایی صندوق‌ها، قیمت صدور، قیمت ابطال و بازده یک ساله تمام صندوق ها را مشاهده کنند.

اما بصورت پیش فرض زمانی که وارد این بخش می‌شوید، تمامی صندوق های سرمایه گذاری برای شما نمایش داده می‌شود، این در حالی است که سرمایه‌گذاران ممکن است تمایل داشته باشند صندوق‌های خاصی را با یکدیگر مقایسه کنند. برای این کار سرمایه گذاران می‌توانند وارد بخش فیلتر شوند.

در این بخش سرمایه گذاران می توانند صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس نوع صندوق و شیوه‌ی سرمایه گذاری فیلتر کنند.

نوع صندوق، فیلتر کننده ای انواع صندوق های سرمایه گذاری از جمله صندوق های کالایی، سهامی، درآمد ثابت و .... است.

شیوه‌ی سرمایه گذاری، به بررسی صندوق‌ها از نظر نوع معاملات آنها می پردازد. صندوق‌های از لحاظ معاملاتی به دو دسته‌ی قابل معامله در بورس و صدور و ابطالی تقسیم بندی می‌شوند. در این بخش صندوق ها را می توان از لحاظ نوع معاملاتی فیلتر کرد.

نقشه‌ی صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در این بخش بصورت تصویری تمامی خدماتی که در بخش فهرست صندوق‌های سرمایه گذاری وجود دارد، نمایش داده می‌شود.

گراف وابستگی صندوق های سرمایه گذاری

گراف وابستگی صندوق‌های سرمایه گذاری نشان دهنده این است که هر صندوق سرمایه گذاری توسط کدام گروه مالی تاسیس و مدیریت می‌شود. همچنین این صندو‌‌ها با چه صندوق‌های دیگری وابسته به یک گروه مالی خاص هستند. این اطلاعات می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک شایانی کنند. چون بر خی از گروه‌های مالی، مدیریت قوی دارند. از این رو تمام صندوق‌هایی که وابسته به یک گروه مالی خاص باشند با تقاضا زیادی از سوی سرمایه‌گذاران مواجه می‌شوند.

اطلاعات تجمیعی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در این بخش اطلاعات تجمیعی صندوق‌های سرمایه گذاری برای سرمایه‌گذاران نمایش داده می‌شود. به بیان ساده‌تر همه‌ی صندوق‌هایی که از یک نوع هستند، اطلاعات کلی آن ها همانند بازدهی، خالص ارزش دارایی و سبد سرمایه‌گذاری آن‌ها در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.

مقایسه بازده

در این قسمت سرمایه‌گذاران می‌توانند بازده سرمایه‌گذاری یک صندوق خاص را بصورت نموداری با یک نماد بورسی یا یک شاخص بازار مقایسه کنند.

گزارش ماهانه صندوق

در این قسمت عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری از سال 1389 تا 1404 قابل مشاهده است.

نماد‌ها

نمادها بخش دوم در سایت فیپیران است. در این بخش اطلاعات مربوط به نمادهای بورسی به سرمایه گذاران نمایش داده می‌شود. این بخش دارای سه قسمت فهرست نمادها، آمار معاملات صنایع بورسی و فرابورسی و آمار و اطلاعات می‌شود.

فهرست نماد‌ها

در قسمت نماد‌ها، اطلاعات تمام نمادهای بورسی برای سرمایه‌گذاران نمایش داده می‌شود. این اطلاعات شامل قیمت پایانی، حجم معاملات، سود یا زیان کسب شده در آخرین روز معاملاتی می‌شود.

آمار معاملات صنایع بورس و فرابورس

در این قسمت از سایت فیپیران ارزش معاملات صنایع بورس و فرابورس، حجم معاملات صنایع بورس و فرابورس و تعداد معاملات صنایع بورس و فرابورس در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.

شاخص‌ها

یکی از بخش‌های مهم در سایت فیپیران، بخش شاخص‌ها است. در این بخش از سایت اطلاعات دقیق و جزئی در مورد تمام شاخص‌های بازار اوراق بهادار ارائه شده است. ازجمله می‌توان به مقدار شاخص، بازدهی شاخص، تعداد نمادهای موجود در شاخص و درصد تغییرات روزانه‌ی آن اشاره کرد.

اخبار

در این قسمت از سایت فیپیران، اخبار اقتصادی و بویژه اخبار مربوط به بازار اوراق بهادار پوشش داده می‌شود. در بخش اخبار، بصورت ویژه تمامی خبرهایی که از سوی خبرگزاری مهر و خبرگزاری بازار سرمایه منتشر می‌شود، در اختیار سرمایه‌گذاران قرار داده می‌شود.