صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
راهکار مناسب میانه‌روها!
همه کسانی که در بورس سرمایه گذاری کرده‌اند، دو نکته مهم را در مورد این بازار می‌دانند. اولین مورد سود خوب بورس در بلندمدت است و دومی نوساناتی که ممکن است گاهی زیاد باشد. اما آیا راهی وجود دارد که بتوان با نوسانات کمتر و حتی بدون ضرر در بورس سرمایه‌گذاری کرد و کسب سود کرد؟ صندوق‌های مختلط از نظر ریسک و بازدهی در بین صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی بوده و راهکاری مناسب برای افراد میانه‌رو با سطح ریسک متوسط برای حفظ ارزش سرمایه‌شان در مقابل تورم هستند.
برای مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری، شماره تماس خود را وارد کنید.
صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست؟
اغلب سرمایه گذاران بازار سهام در دو نوع صندوق سهامی و درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. هر کدام از این سرمایه گذاران بر اساس شخصیت سرمایه‌گذاری که دارند، صندوق سهامی یا صندوق درآمد ثابت را انتخاب می‌کنند. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک است و بازدهی کمتری هم دارد. این در حالی است که صندوق سهامی ریسک بیشتری دارد و بازدهی آن هم بالاتر است. البته نوع دیگری از صندوق به نام صندوق مختلط وجود دارد که می‌تواند حد فاصل صندوق سهامی و صندوق درآمد ثابت دسته‌بندی شود. در صندوق مختلط، دارایی صندوق به صورت ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت تشکیل می‌شود و مدیر صندوق متناسب با شرایط صعودی یا نزولی بازار، ترکیب دارایی‌ها را تنظیم می‌کند.
صندوق سرمایه گذاری مختلط
| نام صندوق | حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری | سود روزشمار | دوره تقسیم سود | سطح ریسک | بازدهی سالانه | دارایی کل صندوق (میلیارد تومان) | تعداد سرمایه‌گذاران |
|---|
آیا می‌خواهید در صندوق‌های سرمایه‌گذاری کیان سرمایه‌گذاری کنید؟
انواع صندوق مختلط
صندوق مختلط از نظر نحوه معامله به دو نوع تقسیم می‌شود: صندوق مختلط قابل معامله در بورس و صندوق مختلط غیر قابل معامله در بورس یا صدور و ابطالی. همچنین از نظر تضمین اصل سود نیز به دو نوع با تضمین اصل سود و بدون تضمین اصل سود تقسیم می شوند.
تمامی انواع صندوق های درآمد ثابت از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال قابل خرید/صدور و فروش/ابطال هستند.
بهترین صندوق مختلط
در کنار معیارهایی مانند بازدهی، عملکرد، پورتفوی، عمر و حجم صندوق که در انتخاب صندوق‌های مختلط اهمیت دارند، مزیت تضمین اصل سرمایه عامل مهمی در ایجاد اطمینان در این صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. با انتخاب صندوق سرمایه گذاری مختلط با تضمین اصل سرمایه، در کنار کسب بازدهی نزدیک به شاخص بورس، نگرانی بابت نوسانات بازار سرمایه نخواهید داشت و اصل مبلغ شما نیز تضمین شده است.
کیان در حال حاضر یک صندوق مختلط با تضمین اصل سرمایه داشته که مناسب افراد با رویکرد سرمایه‌گذاری میان مدت و سطح ریسک میانه برای کسب بازدهی بهتر از تورم است.
صندوق تضمین اصل سرمایه کیان
اطلاعات بیشتر- تضمین اصل مبلغ سرمایه‌گذاری توسط گروه مالی کیان
- ضامن نقدشوندگی گروه مالی کیان
- سرمایه‌گذاری با مبلغ 100 هزار تومان
- دوره نگهداری شش‌ماهه برای بهره‌مندی از مزیت تضمین اصل سرمایه
- سود معاف از مالیات
قانون تخصیصی دارایی ها در صندوق مختلط
تخصیص دارایی صندوق مختلط متفاوت از صندوق سهامی و درآمد ثابت است. در صندوق مختلط مدیر صندوق نمی‌تواند بیش از مقدار مشخصی از حجم صندوق را به سهام یا اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهد. در صندوق مختلط یک بازه 40 تا 60 درصدی برای تخصیص سهام و سایر دارایی‌ها وجود دارد. به این معنی که صندوق حداکثر می‌تواند 60 درصد از دارایی خود را طبق شرایط و صلاحدید مدیر صندوق مختلط به سهام یا درآمد ثابت تخصیص دهد و 40 درصد باقی مانده باید به مورد دیگر اختصاص یابد.
تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری مختلط و سهامی چیست؟
صندوق مختلط از نظر سبدگردانی و ترکیب دارایی‌ها انعطاف‌پذیری بالاتری نسبت به صندوق سهامی دارد. چهل درصد از دارایی صندوق مختلط به سهام و همین مقدار به اوراق درآمد ثابت اختصاص دارد و 20 درصد شناوری هم وجود دارد که بنابر صلاحدید مدیر صندوق و با توجه به شرایط بازار می‌تواند به هر یک از دو مورد بالا اختصاص پیدا کند.
ریسک و بازده تفاوت دیگر صندوق‌های مختلط و سهامی است. با توجه به ترکیب دارایی‌های این نوع صندوق‌ها، صندوق مختلط ریسک کمتر و به طبع آن بازدهی کمتری نسبت به صندوق سهامی دارد. علت این موضوع هم سهم بالای اوراق درآمد ثابت و 20 درصد شناوری صندوق است.
صندوق مختلط چطور کار می‌کند؟
صندوق مختلط همچون سایر صندوق‌های سرمایه گذاری سرمایه‌های خرد سرمایه گذاران را دریافت می‌کند. این صندوق در سهام شرکت‌ها، اوراق با درآمد ثابت و سایر دارایی‌ها سرمایه گذاری می‌کند. به دلیل این که مدیر صندوق می‌تواند در شرایط متفاوت دست به تغییر سبد صندوق بزند، این صندوق می‌تواند ریسک پایینی داشته باشد. در واقع، مدیر صندوق می‌تواند در شرایط بد بازار سهام، تا 60 درصد دارایی صندوق را به درآمد ثابت و در شرایط مساعد بازار سهام، 60 درصد را به این گزینه اختصاص دهد.
معایب صندوق مختلط
صندوق مختلط معایبی هم دارد. این معایب به بازدهی هم مربوط می‌شوند. صندوق مختلط در زمان رونق بازار سوددهی کمتری نسبت به سرمایه گذاری مستقیم در سهام یا سرمایه گذاری در صندوق سهامی دارند، زیرا تا 60 درصد از پورتفوی این صندوق‌ها می‌تواند از سهام تشکیل شده باشد. از سوی دیگر، سرمایه گذاران صندوق مختلط نیز همچون سایر صندوق‌های سرمایه گذاری، نمی‌توانند در انتخاب سهام موجود در سبد سرمایه گذاری دخالت کنند.
صندوق مختلط مناسب چه سرمایه‌گذارانی است؟
صندوق مختلط برای سرمایه گذارانی که تمایل دارند از رشد بازار سهام بهره‌مند شوند و همزمان از لحاظ شخصیت سرمایه گذاری نیز مایل به پذیرش ریسک سرمایه گذاری بالایی نیستند، مناسب است.
ریسک صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق سرمایه گذاری مختلط نسبت به صندوق سهامی ریسک پایین‌تر و نسبت به صندوق درآمد ثابت ریسک بالاتری دارد. این ریسک هم به دلیل ماهیت سبد سرمایه گذاری این صندوق است.
کارمزد صندوق سرمایه گذاری مختلط
کارمزد صندوق سرمایه گذاری مختلط همانند سایر صندوق‌های سرمایه گذاری به دو بخش خرید و فروش تقسیم می‌شود. جمع کارمزد خرید برای واحدهای صندوق مختلط قابل معامله (ETF) برابر با 0.0006075 ارزش معامله است و جمع کارمزد فروش برای واحد های صندوق مختلط قابل معامله (ETF) برابر با 0.00066125 ارزش معامله می‌شود. به عنوان مثال اگر فردی قصد داشته باشد مبلغ 10 میلیون تومان را صرف معامله یک صندوق مختلط قابل معامله کند، باید 6075 تومان به عنوان کارمزد خرید و 6612.5 تومان را به عنوان کارمزد فروش پرداخت نماید.
کارمزد صدور و ابطال در صندوق مختلط صدور و ابطالی متفاوت با کارمزد خرید و فروش در صندوق مختلط قابل معامله است. کارمزد صدور و کارمزد ابطال در این صندوق‌ها نیز از دو بخش ثابت و متغیر تشکیل شده است که برای هر صندوق متفاوت است. برای اطلاع دقیق از این موضوع سرمایه گذاران بهتر است به امید نامه هر صندوق مختلط در وبسایت آن مراجعه کنند.
سوالات متداول:
آیا سوالی دارید که پاسخ نداده‌ایم؟
سوال خود را از ما بپرسید:
ایمیل پشتیبانی: support@kian.digital
تلفن تماس: ۰۱۲۳ ۷۷ ۸۸ ۰۲۱