سرمایه گذاری با سود 100 درصد؛ معرفی بهترین گزینه ها

سرمایه‌گذاری جزو اولویت‌های اول خانوارهای ایرانی است. زیرا تنها راه ممکن برای پوشش تورم و حفظ ارزش پول، انتخاب یک بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری به این معنی است که فرد، مصرف حال حاضر خود را به آینده موکول می‌کند تا بتواند قدرت خرید خود را افزایش دهد. اما آنچه که اهمیت دارد این است که کدام بازارها توانسته‌اند سود 100 درصدی به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهند؟ آیا می‌توان با پول کم در میان مدت و کوتاه مدت سود 100 درصدی کسب کرد؟ در ادامه به بررسی بازارها و روش‌هایی که توانسته‌اند سود 100 درصدی داشته باشند می‌پردازیم.

سرمایه گذاری در بازارهای مالی مختلف و کسب سود بالای ۱۰۰ درصدی

بازارهای مالی به دلیل اینکه در برابر انتشار اخبار سیاسی و اقتصادی سریع واکنش نشان می‌دهند، در کوتاه مدت نوسانات قیمتی زیادی تجربه می‌کنند. این نوسانات قیمتی برای افرادی که سرمایه‌گذار کوتاه مدتی هستند، می‌تواند سودهای زیادی ایجاد کنند.

دریافت سود بالا با سرمایه گذاری در بازار طلا

اولین گزینه‌ی مورد بررسی برای کسب سود بیشتر از 100 درصد، بازار طلا است. افرادی که در چند سال گذشته در این بازار سرمایه‌گذاری کرده باشند، توانسته‌اند سود چشمگیری کسب کنند. بازدهی بازار طلا در ایران وابستگی شدیدی به قیمت ارز دارد. چون هرگاه قیمت ارز در بازار آزاد رشد داشته باشد، هم‌راستا با آن قیمت طلا نیز افزایش یافته است. البته باید توجه داشت که بازدهی طلا همواره بالاتر از دلار بوده است. چون قیمت طلا در بازار ایران به قیمت اونس جهانی نیز وابسته است.

سرمایه گذاری در طلا با دید بلندمدت

سرمایه‌گذاری در طلا، در بلند مدت ( بازه زمانی ۵ ساله) از سایر بازارهای سرمایه‌گذاری سوددهی بالاتری در ایران داشته است. زیرا در این سال‌ها دولت‌های مختلف به دلیل کسری بودجه، نقدینگی را افزایش داده‌اند. تا زمانی که دولت گرفتار کسری بوجه باشد، رشد نقدینگی وجود خواهد داشت. اما در کوتاه مدت ممکن است بانک مرکزی با استفاده از سیاست‌های پولی انقباضی، سرعت رشد تورم را کنترل کند. اما در بلند مدت فشار نقدینگی خود را در بازار نشان خواهد داد. به همین دلیل است که سرمایه‌گذاری بلندمدت در طلا پتانسیل سودآوری بالایی خواهد داشت. با توجه به پیش بینی افرادی مثل گلدمن ساکس درباره پیش بینی آینده قیمت طلا ، خرید وزن های بالایی از ذخایر طلای جهانی توسط بانک های چینی، می توان گفت سرمایه گذاری در طلا یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری در ۱۰ سال آینده است.

مقایسه بازدهی انواع طلا در بازه یکسال منتهی به شهریور ۱۴۰۴

در بازه زمانی یک ساله منتهی به شهریور ماه 1404 تورم نقطه به نقطه‌ی خانوارهای کشور 45.3 درصد بوده است. یعنی بصورت میانگین قیمت کالا و خدمات عمومی در این بازه زمانی بیش از 45 درصد رشد داشته‌اند. اما در این بازه زمانی یک ساله قیمت دلار در بازار آزاد توانسته است رشد 75.27 درصدی را ثبت کند.

این در حالی است که قیمت سکه‌ی امامی در این بازه زمانی مورد بررسی رشد 126.59 درصدی را تجربه کرده است. رشد قیمت سکه طلا بسیار بالاتر از تورم و دلار در یک سال گذشته بوده است. اما نکته حائز اهمیتی که وجود دارد این است که در این بازه یک ساله مورد بررسی، قیمت صندوق طلای گوهر بیش از 136 درصد افزایش پیدا کرده است. با توجه به این اعداد می‌توان گفت که صندوق طلای گوهر رشد بالاتر از تورم، دلار و سکه طلا داشته است. اما قیمت طلای 18 عیار در این بازه زمانی 145 درصد افزایش داشته است.

صندوق طلا بخریم یا طلای فیزیکی؟

صندوق طلا بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری است. زیرا سرمایه گذاری در طلا به صورت آنلاین و در صندوق طلا به نسبت طلای فیزیکی مزایای زیادی دارد. از جمله این مزایا عبارت اند از:

امنیت بالاتر

امنیت در سرمایه‌گذاری از اهمیت بالایی برخوردار است. طلای فیزیکی از جمله سکه طلا، طلای آب شده و طلای 18 عیار همواره در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارند. اما صندوق‌های طلا به دلیل اینکه معاملات آن‌ها آنلاین است، هرگز گرفتار چنین ریسکی نمی‌شوند. از سوی دیگر صندوق‌های طلا معاملات آن‌ها کاملا شفاف و قابل رصد است. چون معاملات صندوق‌های طلا بصورت روزانه توسط سازمان بورس و اوراق بهادار بررسی می‌شوند.

سرمایه‌گذاری با پول کم

برای خرید طلای فیزیکی اعم از سکه طلا، طلای 18 عیار و طلای آب شده به چندین میلیون تومان پس‌انداز نیاز است. تامین چنین پولی برای بسیاری از افراد جامعه کار دشواری است. این در حالی است که برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به حداقل 500 هزار تومان وجه نقد نیاز است.

سرمایه‌گذاری آنلاین

صندوق طلا یکی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری آنلاین است. به همین دلیل سرمایه‌گذاران لازم نیست زمان زیادی برای سرمایه‌گذاری صرف کنند. چون به راحتی می‌توانند از طریق تلفن همراه خود در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنند. اما برای خرید طلای فیزیکی، سرمایه‌گذاران باید زمان نسبتا زیادی جهت خرید طلا صرف کنند.

نداشتن ریسک جعل عیار

اگر در مراکز غیر معتبر طلای 18 عیار و آب‌شده خریداری کنید، ممکن است طلایی که به شما تحویل داده می‌شود، عیار استاندارد نداشته باشد. اما صندوق‌های طلا، سبد دارایی آن‌ها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. این دارایی‌ها هرگز ریسک جعل عیار متوجه آن‌ها نخواهد بود.

نداشتن هزینه‌های اضافی

خرید طلای فیزیکی از جمله طلای 18 عیار هزینه‌های اضافی زیادی دارد. برای خرید طلای 18 عیار سرمایه‌‌گذاران باید هزینه‌ی اجرت ساخت طلا، سود فروشنده و مالیات برارزش افزوده پرداخت کنند. این هزینه‌ها حدودا 17 تا 20 درصد از قیمت تمام شده‌ی طلای فیزیکی را شامل می‌شود. برای اینکه سرمایه‌گذاران بتوانند به قیمت سر به سر برسند، باید طلای 18 عیار حداقل 17 تا 20 درصد رشد داشته باشد. اما برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاران لازم نیست چنین هزینه‌های اضافی پرداخت کنند.

معاف از مالیات بر عایدی سرمایه

طلای فیزیکی بر اساس قانون مشمول مالیات بر عایدی سرمایه است. این در حالی است که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا معاف از مالیات بر عایدی سرمایه است.

نوسان گیری از بازار طلا

افرادی که طلا را به قصد سرمایه‌گذاری خریداری می‌کنند، در کوتاه مدت به نوسانات قیمتی بازار توجه ندارند. یعنی این افراد تلاش می‌کنند ماهانه یا هفتگی به دارایی خود اضافه کنند تا بتوانند در بلند مدت از بازار طلا سود کسب کنند. اما بسیاری از فعالان بازار، تمایلی به سرمایه‌گذارای بلند مدت ندارند. این افراد قصد دارند از نوسانات کوتاه مدت طلا کسب درآمد کنند.

نوسان‌گیری از بازار طلا کار دشواری است، چون به دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی نیاز دارد. اگر فردی بتواند به درستی روند‌های کوتاه مدت طلا را از طریق تحلیل تکنیکال پیش بینی کند، این امکان وجود دارد که در بازه زمانی کوتاه مدت سود بالای صد درصدی کسب کند. برای نوسان‌گیری کوتاه مدت در بازار طلا، معامله در صندوق‌های طلا بهترین گزینه است. چون صندوق‌های طلا دامنه‌ی نوسان بالایی دارند. صندوق‌های طلا در یک روز کاری می‌توانند در بازه 10- تا 10+ درصد نوسان داشته باشند.

فرصت کسب سود ۱۰۰ درصدی با نوسان گیری در بازار سهام

بازار سهام در یک سال گذشته نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کرده است. افرادی که تحلیل تکنیکال و فاندامنتال قوی داشتند، توانسته‌اند از این بازار سود 100 درصدی کسب کنند. در بازار سهام، سهام بانک‌ها و پتروشیمی‌ها در یک سال گذشته بیش از 100 درصد نوسان داشته‌اند. یعنی اگر معامله‌گران بصورت هفتگی یا ماهانه سهام این دو بخش از بازار سهام را معامله می‌کردند، سود بیشتری از دلار، تورم و حتی صندوق‌های طلا کسب می‌کردند.

سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی با سود بالا

سرمایه‌گذاری و نوسان‌گیری با یکدیگر متفاوت هستند. افرادی که نوسان‌گیری می‌کنند افق سرمایه‌گذاری آن‌ها کوتاه مدت است، یعنی روزانه، هفتگی یا ماهانه سبد دارایی خود را تغییر می‌دهند تا بتوانند از سود بخش‌های مختلف بازار اوراق بهادار بهره‌مند شوند. اما سرمایه‌گذاری شرایط متفاوتی دارد. افرادی که در صندوق سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنند، افق سرمایه‌گذاری آن‌ها بلند مدت است و در کوتاه مدت سبد دارایی خود را تغییر نمی‌دهند.

صندوق‌‌های سهامی وجود دارند که در بازه زمانی بلند مدت سود بیشتر از 150 درصد کسب کرده‌اند. به عنوان مثال صندوق سهامی آهنگ سهام کیان در بازه زمانی سه ساله منتهی به شهریور 1404 بیش از 155.5 درصد بازدهی داشته است.

سرمایه گذاری در صندوق های اهرمی با دامنه نوسان بالا

صندوق اهرمی، جدید‌ترین نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سهام هستند. این صندوق‌ها سبد دارایی آن‌ها از سهام و حق تقدم سهام تشکیل شده است. اما تفاوت زیادی با صندوق‌های سهامی دارند. زیرا صندوق‌های اهرمی از مکانیسم اهرم برخوردار هستند. مکانیسم اهرم به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بیشتر از کلیت بازار کسب سود کنند. از سوی دیگر صندوق‌های اهرمی دامنه‌ی نوسان بالاتری نسبت به سهام و سایر صندوق‌های سهامی دارند. به عنوان مثال از تاریخ 8 شهریور 1404 تا 11 آبان 1404 یعنی در بازه زمانی حدودا دو ماهه صندوق سهامی دوایکس توانسته است 91.8 درصد سود داشته باشد. این در حالی است که در این بازه زمانی تقریبا دو ماهه شاخص کل بازار اوراق بهادار 34.3 درصد رشد را تجربه کرده است.

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال ؛ کسب سود بالای ۱۰۰ درصد!

ارزهای دیجیتال با وجود اینکه تاریخچه‌ی طولانی ندارند، اما توانسته‌اند سرمایه‌گذاران و معامله‌گران زیادی را به خود جذب کنند. چون این بازار نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری نوسانات شدیدتری دارد. قیمت دلاری بیت کوین در بازه زمانی یک ساله منتهی به شهریور ماه 1404 بیش از 76.3 درصد رشد داشته است. اما در این میان افرادی که بصورت روزانه در این بازار معامله انجام داده باشند، توانسته‌اند بازدهی بسیار بالاتری کسب کنند. چون بازار ارز‌های دیجیتال بصورت دوطرفه است و معامله‌گران می‌توانند از نزول بازار نیز بازدهی داشه باشند.

سرمایه گذاری و خرید و فروش در بازار مسکن با سود بالای ۱۰۰ درصدی

بازار مسکن، بازاری است که نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری نقد شوندگی بسیار کمتری دارد. یعنی این بازار برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری کوتاه مدت دارند اصلا گزینه خوبی نیست. از سوی دیگر اگر بازار مسکن بنا به دلایلی وارد فاز رکود شود، نقد شوندگی آن نسبت به حالت عادی کاهش چشمگیری پیدا خواهد کرد. حتی در برخی مواقع فروشندگان در این بازار مجبور می‌شوند برای نقد کردن دارایی خود، تخفیف‌های چند درصدی به خریداران پیشنهاد دهند. از طرفی بازار مسکن در شرایط وجود تورم، برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست.

در بازه پنج ساله منتهی به شهریور 1404 میانگین قیمت مسکن در شهر تهران 417 درصد رشد داشته است. اما در این بازه زمانی پنج ساله تورم در کشور بیش از 457 درصد بوده است. یعنی سرمایه‌گذاری در بازار مسکن نه‌تنها نتوانسته است قدرت خرید سرمایه‌گذاران را حفظ کند، بلکه قدرت خرید آن‌ها را کاهش داده است.

سرمایه گذاری و خرید و فروش در بازار خودرو با سود بالا

بازار خودرو نسبت به بازار مسکن نقد شوندگی بالاتری دارد. این بازار معامله‌گران کوتاه مدتی زیادی را در خود جای داده است. زیرا تولیدات شرکت‌های داخلی در سال‌های گذشته بشدت کاهش پیدا کرده است و دولت نیز به دلیل ارزبری زیاد خودرو، واردات را محدود کرده است. از این رو مصرف کنندگان برای تامین خودروی مورد نیاز خود مجبور هستند از خودرو‌های دست دوم استفاده کنند.

افرادی که در پنج سال گذشته در خودرو‌های داخلی سرمایه‌گذاری کرده باشند، توانسته‌اند سود 100 درصدی کسب کنند. قیمت خودروی پراید 131 به عنوان معمولی‌ترین خودروی ایرانی در بازه زمانی پنج ساله‌ی منتهی به شهریور 1404 رشد 151 درصدی داشته است. قیمت خودروهای داخلی در این بازه زمانی نوسانات زیادی را تجربه کرده‌اند. اگر فردی توانسته باشد، قیمت خودرو داخلی را در بازه زمانی کوتاه مدت پیش بینی کند، ممکن است سود بیشتر 150 درصد نیز کسب کرده باشد.

سرمایه گذاری در طرح های کرادفاندینگ

تامین مالی یکی از کارهای بسیار سختی است که شرکت‌های نوپا برای پیش‌برد پروژه‌های خود با آن مواجه هستند. از سوی دیگر گرفتن وام برای شرکت‌ها زمان بر و سخت شده است. از این رو شرکت‌ها برای تامین نقدینگی لازم برای پروژ‌ه‌های خود از کراد فاندینگ استفاده می‌کنند. کرادفاندینگ نوعی تامین مالی است که افراد جامعه می‌توانند با سرمایه‌های خرد در آن شرکت کنند.

کرادفاندینگ عموما به دو روش است، فروش سهام یا قرض گرفتن از سرمایه‌گذاران. در نوع اول که فروش سهام است، سرمایه‌گذاران مالک بخش کوچکی از شرکت می‌شوند در نتیجه این افراد می‌توانند در بلند مدت سود قابل توجهی کسب کنند. در نوع دوم، شرکت بجای انتقال مالکیت شرکت، از سرمایه‌گذاران قرض می‌گیرد. در نتیجه شرکت سود مشخص با سر رسید مشخص به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.

سرمایه گذاری در کسب و کارهای استارتاپی

سرمایه‌گذاری در کسب و کارهای استارتاپی ریسک نسبتا بالایی دارد. چون ممکن است استارتاپ مورد نظر بعد از چند سال به بازدهی نرسد یا ورشکسته شود. اما در بسیاری از مواقع استارتاپ‌ها ایده‌های کاربردی بسیار خوبی دارند و بعد از گذشت چند سال سود‌های چشمگیری نصیب سرمایه‌گذاران اولیه‌ی خود می‌کنند. به عنوان مثال، دیجی کالا و اسنپ موفق‌ترین استارتاپ‌های یک دهه‌ی اخیر ایران بوده‌اند. افرادی که ایده‌ی این استارتاپ‌ها را داشته‌اند، توانسته‌اند بعد از چند سال سود هنگفتی کسب کنند. اما استارتاپ‌های شکست خورده‌ای نیز در بازار وجود داشته‌اند. به عنوان مثال می‌توان به استارتاپ بی‌دود اشاره کرد. این استارتاپ با هزینه‌ی زیادی راه‌اندازی شد، اما بعد از یک دوره‌ی زمانی چند ساله تقریبا ورشکسته شده است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری با سود بالا در یک نگاه

بهترین روش برای کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری‌های پربازده

هرگز تمام دارایی خود را در یک بازار سرمایه‌گذاری نکنید. این جمله‌ای است که حرفه‌ای‌های بازار همواره به آن توصیه می‌کنند. اگر فردی تمام دارایی خود را در یک بازار خاص سرمایه‌گذاری کند، در زمانی که این بازار در حالت نزول یا رکود قرار بگیرد، می‌تواند ضررهای زیادی را متوجه سرمایه‌گذار کند. برای اینکه سرمایه‌گذاران در چنین دامی نیافتند، بهترین و عاقلانه‌ترین کار تشکیل سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است.

سبد دارایی باعث تقسیم ریسک سرمایه‌گذاری به چند دارایی مختلف می‌شود. سرمایه‌گذاران برای تشکیل سبد دارایی بهتر است که بخشی از دارایی خود را در صندوق‌های طلا و بخشی دیگر را در صندوق‌های سهامی سرمایه‌گذاری کنند. صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ی دیگری برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری هستند. این صندوق‌ها، سود سالانه‌ی ثابتی دارند و در برابر نوسانات قیمتی بازار مصون هستند.