بهترین کتاب های مالی و سرمایه گذاری

رابرت کیوساکی، نویسنده کتاب مشهور و جهانی «پدر پولدار، پدر بی‌پول»، در یکی از سخنرانی‌های خود به طور مشخص و مستقیم این طور گفته است؛ «هر فردی که از مدرسه فارغ‌التحصیل می‌شود، از نظر مالی بی‌سواد است.».

از گفته رابرت کیوساکی می‌شود این‌طور برداشت کرد که مطالعه کتاب‌های سواد مالی و سرمایه گذاری می‌تواند جای خالی سواد مالی را در افراد پر کنند. به این بهانه، آشنایی با فهرست بهترین کتاب‌های سواد مالی و مطالعه آن‌ها می‌تواند مسیر مطالعه و ارتقا سواد مالی را برای همه افراد هموار کند.

کتاب های مالی چطور به شما کمک می کنند؟

همان‌طور که نکته رابرت کیوساکی را می‌توان برای به دست آوردن سواد مالی در نظر گرفت، باید به این موضوع اشاره کرد که کتاب‌های مالی با تغییر رویکرد ما و ایجاد نوعی آگاهی نسبت به مسائل مالی به ما کمک می‌کنند تا بهترین مسیر را برای رسیدن به ثروت و آزادی مالی پیدا کنیم.

چرا باید کتاب های برتر را بخوانیم؟

دلیل اصلی مطالعه کتاب‌های برتر مالی به این خاطر است که می‌توان با چشم‌انداز افراد سرمایه‌گذار بزرگ آشنا شد و با دید بهتری به مسائل مالی نگاه کرد. کتاب‌های برتر مالی به ارائه شیوه‌هایی می‌پردازند که افراد می‌توانند با کمک آن‌ها به رفع موانع مالی بپردازند.

لیست بهترین کتاب های مالی

در میان فهرست 10 کتاب مالی برتر که سواد مالی شما را زیاد می‌کند، می‌توان به کتاب‌های زیادی برخورد کرد. با این حال در زیر 10 مورد از کتاب‌های مالی برتر برای سواد مالی را آورده‌ایم.

1.کتاب پدر پولدار، پدر فقیر (Rich Dad Poor Dad)

رتبه اول بهترین کتاب های سواد مالی به کتاب «پدر پولدار، پدر فقیر» تعلق دارد. این کتاب داستان جالبی دارد. نویسنده در داستانی که در این کتاب نقل می‌کند، تلاش دارد آموخته‌ها و تجربه‌هایی را از دو پدر – یکی پولدار و یکی فقیر – در اختیار مخاطب قرار دهد و به او چشم‌اندازی وسیعی را از سواد مالی و سرمایه گذاری ارائه دهد.

2. کتاب سرمایه گذار باهوش (the Intelligent Investor)

از بهترین کتاب‌های سواد مالی که به شهرت جهانی رسیده است، می‌توان به کتاب «سرمایه گذار باهوش» اشاره کرد. کتاب (Intelligent Investor) به شیوه سرمایه گذاری در سهام کم ارزش می‌پردازد. وبگاه شناخته‌شده‌ی Investopedia در مورد این کتاب که نوشته «بنجامین گراهام» است این‌طور می‌گوید: «فیزیکدانان به مطالعه نظریه‌های نیوتن می‌پردازند و سرمایه گذاران جدی، کتاب‎‌های بنجامین گراهام را می‌خوانند.».

3. کتاب ثروتمندترین مرد بابل (The Richest Man In Babylon)

این کتاب کلاسیک و ریشه‌دار به دست جرج اس کالسون نوشته شده است. کتاب «ثروتمندترین مرد بابل» که از کتاب‌های شناخته‌شده سواد مالی به حساب می‌آید در سال 1926 به چاپ رسیده است. سراسر سطرهای آن به حکایت باستانی شهر بابل و ثروت در جریان این شهر در دورانی بسیار دور اشاره دارد.

4. کتاب ادای ثروتمندان را درنیاورید (Stop Acting Rich)

کتاب « دست از ثروتمند شدن موقت بردارید»، نوشته «توماس استنلی» (Thomas Stanley) پیامی مستقیم و واضح برای خوانندگان خود دارد. این کتاب به این نکته رساندن این پیام می‌پردازد که ثروت و خوشبختی پایدار به ندرت با خرید وسایل گران‌قیمت به دست می‌آید. بنابراین بهتر است به جای نمایش پولدار بودن، به ثروت واقعی و پایدار دست پیدا کرد. دستیابی به ثروت پایدار با جمع‌آوری ثروت و رسیدن به آزادی مالی به وجود می‌آید. از جمله نکات مهم این کتاب آن است که به شما یاد می‌دهد تفاوت ثروتمند بودن واقعی و ادای ثروتمند بودن را درک کنید. این کتاب همچنین می‌گوید که افراد ثروتمند، پول خود را برای رسیدن به اهداف بلندمدت سرمایه گذاری می‌کنند.

5. کتاب میلیونر خونه بغلی (The Millionaire Next Door)

از بهترین کتاب‌های سواد مالی که به طبقه‌بندی گسترده مردم آمریکا می‌پردازد، کتاب میلیونر خونه بغلی نوشته توماس استنلی (Thomas Stanley) است. این کتاب تلاش می‌کند تا به افسانه میلیاردر بودن پایان بدهد و در عوض، مسیر میلیاردر شدن و رسیدن به ثروت و آزادی مالی را نشان دهد. در این کتاب آموزش می‌بینید که زمان، نیرو و پول خود را به تولید ثروت اختصاص دهید و نیز شغل مناسب را انتخاب کنید و فرصت‌های بازار را به دست آورید. در واقع بیشتر باید به استقلال مالی اعتقاد داشته باشید تا نشان دادن موقعیت اجتماعی خود.

6. کتاب فکر کنید و ثروتمند شوید (Think and Grow Rich)

کتاب « فکر کنید و ثروتمند شوید» بر اساس فلسفه «خودیاری» به دست «ناپلئون هیل» نوشته شده است. این فلسفه می‌تواند به افراد کمک کند تا در هر کاری موفق شوند. تفکری نوآورانه که به آموزش هنر رشد ارزش خالص می‌پردازد. از مهمترین آموزه‌های این کتاب آن است که ثروتمند شدن را از یک ثروتمند بیاموزید و دیگر این که یک هدف را مشخص کنید و در مورد برنامه‌های خود انعطاف‌پذیر باشید.

7. کتاب ثروتمندترین مهندس (The Richest Engineer)

آبیشک کومار (Abhishek Kumar)، نویسنده کتاب «ثروتمندترین مهندس» پاسخ به سوالی مهم می‌دهد. این سوال اساسی که آیا تا به حال از خود پرسیده‎‌اید که چرا برخی افراد به راحتی ثروتمند می‌شوند، در حالی که برخی دیگر در تمام طول زندگی خود با مشکلات مالی دست و پنجه نرم می‌کنند؟ او به ارائه یک مکالمه بین دو دست با نام‌های وینی و آجی به این سوال مهم پاسخ می‌دهد.

چند اصل اساسی در این کتاب در مورد سرمایه گذاری صحیح ارائه شده است: هر کسی می‌تواند ثروتمند شود؛ چگونه نگرش خود را نسبت به پول تغییر دهیم و راه‌هایی برای افزایش درآمد و کاهش هزینه‌ها و مالیات‌ها و در عین حال حفظ استاندارد زندگی فعلی خود.

8. کتاب از مسابقه تا آزادی مالی (From the Rat Race to Financial Freedom)

مانوج آرورا (Manoj Arora)، نویسنده کتاب «مسابقه موش تا آزادی مالی» تلاش می‌کند در ساختار این کتاب به ارائه معنای واقعی «آزادی مالی» بپردازد. مانوج می‌گوید هر یک از ما در یک مسابقه بسیار رقابتی گیر افتاده‌ایم و می‌خواهیم پول بیش‌تری دربیاوریم. این کتاب به این نکته اشاره می‌کند که اگر کسی بخواهد از این رقابت خارج شود و به آزادی مالی دست یابد، باید بر امور مالی خود تسلط داشته باشد و یک برنامه مالی شخصی در نظر داشته باشد. از مهمترین نکات این کتاب یکی آن است که آزادی مالی با ارزش شما تعریف نمی‌شود. دیگر موردی که کتاب به آن می‌پردازد آن است که سطح درآمد مهم نیست. این‌که چقدر پس‌انداز می‌کنید و چگونه سرمایه‌گذاری می‌کنید، مهم است.

9. کتاب ساده ترین راه رسیدن به ثروت (The Simplest Path to Wealth)

در میان بهترین کتاب‌های سواد مالی می‌توان به کتاب «ساده ترین راه رسیدن به ثروت» اشاره کرد. در این کتاب آمده است که پول، حیاتی‌ترین ابزار برای هدایت جهان است، پس باید به درک درستی از ثروت رسید. جی ال کالینز، نویسنده کتاب به این نکات کلیدی اشاره می‌کند که عبارتند از این که از بدهی دوری کنید و بایدها و نبایدهای مالی را یاد بگیرید. دیگر آن که واقعیت بازار سهام و نحوه کار در این بازار را بیاموزید.

10. کتاب پول یا زندگی‌تان (Your Money Or Your Life)

این کتاب را که جوزف آر (Jeseph R) نوشته است از بهترین کتاب‌های سواد مالی به حساب می‌آید و با رویکرد تغییر رابطه افراد با پول، قصد دارد سواد مالی مخاطبان را تغییر دهد. از درآمد و هزینه گرفته تا پس انداز و بدهی را با رویکردی متفاوت مورد بررسی قرار می‌دهد. از مهمترین نکات کلیدی این کتاب می‌توان به دو مورد اشاره کرد. اول این که پول کافی در کنار وقت برای خانواده و دوستان اهمیت دارد و دومی این است که از کارهایی که برای زندگی‌تان انجام داده‌اید، رضایت داشته باشید.

۱۱-باغبان ثروتمند

«باغبان ثروتمند» عنوان یکی از بهترین کتاب های مالی این فهرست است. این کتاب در سال ۲۰۱۸ منتشر شده است. نویسنده آن نیز جان سوفوریک، یکی از صاحبان مشاغل سرشناس است که این کتاب را در اصل برای فرزندش نوشت. شکل روایی این کتاب بیش‌تر به حالت مثل نوشته شده است و پر از توصیه‌های لازم برای موفقیت مالی است.

۱۲-درآمد کل

کتاب «درآمد کل» (The Total Money Makeover) نوشته دیو رمزی است که به سبک کتاب های مالی کلاسیک نوشته شده است. اگر در میان بهترین کتاب های مالی به دنبال کتابی هستید که آموزش گام به گام عملی را برای پرداخت بدهی‌ها و ایجاد ثروت آموزش می‌دهد به سراغ این کتاب بروید. “درآمد کل” مجموعه‌ای از چالش‌ها و انتقادات “دیو”، نویسنده این کتاب است که سال‌ها برای مقابله با حجم بدهی‌های خود راهکارهایی را طراحی کرده و پس از مورد انتقاد قرار دادن هر کدام از این راهکارها، به مسیر جدیدی برای رهایی از بدهی‌هایش دست پیدا کرده است. بسیاری از جملات این کتاب را می‌توان در صفحات مجازی مانند فیس بوک و اینستاگرام دید که به دست پیروان “دیو رمزی” منتشر می‌شوند.

۱۳-میلیونر خونه بغلی!

کتاب «میلیونر خونه بغلی» از قدیمی ترین کتاب های مالی به شمار می‌آید. در این کتاب، توماس استنلی و ویلیام دانکو با میلیاردرهای واقعی مصاحبه کرده‌اند و بینش هر کدام از این میلیونرها را به مخاطب نشان داده‌اند. هدف اصلی این دو مصاحبه گر این بوده که به مخاطبان حوزه مالی نشان بدهند چه ویژگی‌هایی را برای رسیدن به اهداف مالی‌شان نیاز دارند. از ویژگی‌های کتاب «میلیونر خونه بغلی» این است که بعد از اولین خواندنش به نظرتان می‌رسد که تمام درس‌های آن پیش پا افتاده و حتی مضحک است اما بعد از فکر کردن روی همین درس‌ها متوجه می‌شویم که فهم اسرار مالی به همان سادگی است که در کتاب توضیح داده شده است.

۱۴-سرمایه گذاری سفید پوشان

کتاب «سرمایه گذاری سفید پوشان» به عنوان یکی از بهترین کتاب های مالی برای راهنمایی پزشکان در زمینه مدیریت مالی شخصی نوشته شده است. با توجه به این که بسیاری از افراد با درآمد بالا مانند پزشکان به مراتب خرج زندگی‌شان بیش‌تر از دیگران است نیازمند دانشی برای مدیریت مالی‌شان هستند و کتاب “سرمایه گذاری سفید پوشان” با ارائه درسنامه‌هایی می‌تواند راهنمای موثری برای این قشر باشد. جالب است بدانیم که پزشکان به دلیل همین خرج و برج‌ها به ندرت تبدیل به میلیاردر می‌شوند و ایجاد سرمایه در این قشر از درصد کمی برخوردار است. جیمز دال با توجه به کمبود راهنمایی‌های موثر برای قشر پر درآمد و البته پرخرج، به نوشتن این کتاب پرداخته است.

بهترین کتاب های سرمایه گذاری برای مبتدی ها

۱-سرمایه گذار هوشمند (The Intelligent Investor)

با اولین نگاه به کتاب سرمایه گذار هوشمند متوجه می‌شوید که انتشار این کتاب در سال 1949 میلادی است و بی شک به خود می‌گویید که درس‌های این کتاب نمی‌تواند برای امروز کارایی داشته باشد. اما باید گفت که بنجامین گراهام – نویسنده کتاب - با ارائه ایده‌های اساسی توانسته کاری کند که از این کتاب در هر دوره زمانی بهره برداری کنیم. این کتاب از اهمیت سرمایه گذاری صحبت می‌کند و از تصمیم گیری‌های احساسی سرمایه گذار در بازارهای مالی حرف می‌زند و راهکارهایی برای جلوگیری از آن‌ها ارائه می‌دهد. سرمایه گذار هوشمند به عنوان یکی از بهترین کتاب های سرمایه گذاری برای مبتدی ها با تیراژ یک میلیون نسخه در جهان به فروش رسیده است.

۲-چگونه می توان از طریق سهام درآمد کسب کرد؟ (How to Make Money in Stocks)

"کتاب چگونه می‌توان از طریق سهام درآمد کسب کرد؟" پرفروش‌ترین کتاب ویلیام جی اونیل است که در میان بهترین کتاب های سرمایه گذاری برای مبتدی ها نیز قرار گرفته است. این کتاب از صفر تا صد خرید و فروش سهام را به مبتدیانی که وارد این عرصه سرمایه گذاری می‌شوند آموزش می‌دهد. نحوه انتخاب سهام و انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری با آموزش مفاهیم اصلی این بازارهای مالی در این کتاب گنجانده شده است.

۳-راهی ساده برای ثروت (The Simple Path to Wealth)

تا به حال اتفاق افتاده است با خود گفته باشیم که ای کاش پدر و مادرهای‌مان کمی بیش‌تر با همان زبان ساده‌ای که در کودکی با ما صحبت می‌کردند در مورد سرمایه گذاری و رسیدن به ثروت برای ما حرف زده بودند. این رویا را می‌توان با مطالعه "کتاب راهی ساده برای ثروت" به دست آورد. این کتاب با نوشتاری ساده به شکل یک نامه نوشته شده است. جی ال کالینز، نویسنده این کتاب، در جواب سوالات دختر خود و برای این که آینده‌ای روشن در سرمایه گذاری را برای او هموار کند نامه‌ای بلند در فصل‌های مختلف می‌نویسد و فرزند خودش را راهنمایی می‌کند. از ورود به بازار سهام گرفته تا صندوق‌های بازنشستگی همگی در این کتاب مدنظر نویسنده بوده‌اند و در موردشان توضیحات مفیدی داده شده است.