آموزش روانشناسی معامله گری در بازارهای مالی

تصور کنید در بازارهای مالی، قیمت دارایی‌ها افزایش پیدا کند. در چنین شرایطی، بسیاری از افراد دچار ترس از دست دادن (FOMO) و سوگیری‌های شناختی دیگر می‌شوند و بر اساس احساساتشان در بازارهای دارایی مختلف اقدام می‌کنند. ممکن است در این شرایط که بازارهای دارایی با نوسان بسیار زیاد همراه هستند، افراد اقدام به خرید دارایی‌های مختلف در قیمت‌های نامناسب کنند.

احتمال رخ دادن چنین خریدهای هیجانی با قیمت‌های نامناسب بسیار زیاد است. چرا که افراد هم از شرایط و افزایش قیمت‌ها ترسیده‌اند و هم از طرفی دیگر، همه اقدام به خرید کرده‌اند. به همین دلیل هم می‌توان انتظار داشت که این رشد قیمت‌ها بر اساس حرکت جمعی اتفاق افتاده باشد. بنابراین، امکان دارد دارایی‌ها حباب بسیار زیادی گرفته باشند و در صورت تخلیه حباب قیمتی، امکان متضرر شدن سرمایه‌گذار وجود دارد.

به همین خاطر است که یادگیری روانشناسی و معامله‌گری برای انجام سرمایه‌گذاری مناسب از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. این نکته را باید در نظر داشت که تصمیم‌های بسیار مهم، تنها با نیروی فکر انجام نمی‌شوند. احساسات و هیجانات در تصمیم‌های ما، به ویژه تصمیم‌های مالی، جایگاه ویژه‌ای دارند.

روانشناسی معامله گری چیست؟

مطالعه و بررسی عوامل روانی موثر بر فرآیندهای تصمیم‌گیری و رفتار معامله‌گران را در بازارهای مالی، روانشناسی معامله‌گری می‌نامند. روانشناسی معامله‌گری به بررسی تأثیرپذیری‌های روانی افراد از عوامل مؤثر مالی در انتخاب و خرید گزینه‌های سرمایه‌گذاری آن‌ها می‌پردازد.

اهمیت یادگیری روانشناسی معامله گری

هر چه میزان آگاهی نسبت به تأثیرات روانی بر تصمیمات مالی بیش‌تر شود، امکان خطا متأثر از عوامل روانی در تصمیمات سرمایه‌گذاری کم‌تر می‌شود. اهمیت یادگیری روانشناسی معامله‌گری، شناخت نقاط کوری است که امکان دارد مانعی در مسیر سرمایه‌گذاری فرد سرمایه‌گذار به وجود بیاورد. هر چه مسیر سرمایه‌گذاری روشن‌تر باشد، امکان خروج از مسیر اصلی و تمرکز داشتن در انجام اقدامات مناسب در سرمایه‌گذاری کم‌تر می‌شود.

روانشناسی معامله گری برای چه کسانی مهم است؟

روانشناسی معامله گری برای همه کسانی که تمایل به سرمایه‌گذاری دارند یا در حال سرمایه‌گذاری هستند، مهم است. کسانی که پول مازاد دارند یا در حال معامله هستند یا تقاضای سرمایه‌گذاری آن‌ها بیش از بقیه افراد است یا حساسیت و امنیت زندگی‌شان نسبت به سرمایه‌گذاری بیش‌تر است نیز باید توجه بیش‌تری به روانشناسی معامله گری داشته باشند.

مهمترین نکات درباره روانشناسی معامله گری در بازارهای مالی

آن‌چه که در روانشناسی معامله گری، بیش از هر موضوع دیگری، مهم است این است که در زمان رشد حباب قیمت‌ها در بازارهای دارایی، فرد سرمایه‌گذار تبدیل به خریدار نشود و در زمان نزول و کاهش ارزش دارایی‌ها در بازارهای دارایی، فرد سرمایه‌گذار اقدام به فروش دارایی بر اساس احساس ترس یا سوگیری‌های دیگر نکند.

متاسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران بر اساس تصمیم‌های برآمده از ترس و طمع و دیگر احساسات، تمام یا بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست داده‌اند.

درک ترس

ترس‌های برآمده از اتفاقات و نوسانات بازارهای دارایی ترس‌های طبیعی هستند. به عنوان مثال ترسی که به آن (FOMO) یا ترس از دست دادن می‌گوید از شایع‌ترین سوگیری‌هایی است که در زمان رشد بازارهای دارایی یا نزول آن‌ها به افراد سرمایه‌گذار دست می‌دهد. بنابراین درک ترس‌هایی که در سرمایه‌گذاری مطرح است از مهم‌ترین نکات درباره روانشناسی معمله گری در بازارهای مالی به حساب می‌آید.

غلبه بر طمع

شنیدن روایت‌هایی از این نوع که یک شخص با سرمایه‌گذاری در زمینه دارایی مشخصی توانسته سود قابل توجهی به دست بیاورد، امکان دارد حس طمع را برای بسیاری از سرمایه‌گذاران برانگیزد و باعث شود تا با خروج سرمایه خود از زمینه سرمایه‌گذاری که در آن اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اند، تمایل به سرمایه‌گذاری در بازار دارایی کنند که درباره سود زیاد آن شنیده‌اند. پیروی از طمع ممکن است به نداشتن تمرکز در سرمایه‌گذاری تبدیل شود و سرمایه فرد سرمایه‌گذار را چند تکه کند و او را از مسیر سرمایه‌گذاری متمرکز خارج کند. برای غلبه بر طمع، به جای توجه به سودی که دیگران کسب کرده‌اند، بهتر است منبا را بر میزان تورم قرار داد. به این معنی که اگر سرمایه‌گذاری انجام شده به سود بیش‌تری از درصد تورم منجر شده، پس سرمایه‌گذاری مناسبی بوده است.

نظم و انظباط

در نظر گرفتن چارچوب برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری از مهم‌ترین نکاتی است از نظر روانشناسی معامله به ذهن سرمایه‌گذار نظم می‌دهد و به این ترتیب می‌تواند با شناخت بیش‌تر نسبت به روند سرمایه‌گذاری که داشته است، برنامه ریزی کند. بی نظمی در سرمایه‌گذاری می‌تواند بازتاب نامناسبی را ارائه دهد.

مدیریت ریسک

اختصاص دادن تمام یا بخش قابل توجه‌ای از اندوخته به گزینه‌های پر ریسک می‌تواند میزان ریسک در سرمایه‌گذاری را بالا ببرد. در چنین شرایطی، امکان مدیریت ریسک بسیار کم می‌شود. به عنوان مثال، سرمایه‌گذارانی که تک سهم هستند و تمام دارایی خود را به یک سهم در بازار سهام اختصاص داده‌اند، در موقعیتی هستند که مدیریت ریسک برای آن‌ها بسیار دشوار است. بنابراین برای تعدیل و مدیریت ریسک باید متنوع سازی در سرمایه‌گذاری را رعایت کرد و در کنار گزینه‌های پر ریسک، گزینه‌های کم ریسک را هم در سبد دارایی قرار دهیم.

کنترل احساسات

احساسات و هیجانات، به ویژه در زمانی که بازارهای دارایی با نوسانات شدید همراه هستند، امکان ایجاد تصمیم‌گیری‌های هیجانی را در سرمایه‌گذار که آموزش روانشناسی معامله‌گری نداشته است، بیش‌تر می‌کند.

خودآگاهی

آگاهی نسبت به بازارهای دارایی مختلف می‌تواند در تصمیم‌گیری درست و شناخت وضعیت هر کدام از دارایی‌ها برای انجام سرمایه‌گذاری مناسب کاربرد داشته باشد. خودآگاهی و شناخت روحیات خود هنگام ضرر یا سود هم می‌تواند به نحوه سرمایه‌گذاری ما کمک کند.

تمرکز

آشفتگی در تصمیمات مالی و سرمایه‌گذاری از معایبی است که می‌تواند سرمایه هر فرد سرمایه‌گذار را تهدید کند. داشتن تمرکز و حرکت در مسیر سرمایه‌گذاری با استراتژی متمرکز از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است.