چگونه از بورس درآمد کسب کنیم؟

شاید این سوال برای شما یا یکی از نزدیکانتان پیش آمده باشد که چگونه از بورس کسب درآمد کنیم. بسیاری از مردم پس از نوسانات چند سال اخیر بازارهای مالی ترسیده‌اند. اما اگر واقع‌بینانه در نظر بگیریم ریشه این ترس گاهی به عدم شناخت آنها از بازار و زمان ورود آنها برمی‌گردد. کسب درآمد از بورس برای همه افراد جامعه امکان‌پذیر است.

هر فردی با توجه به ویژگی ریسک‌گریزی یا ریسک‌پذیری خود می‌تواند از بورس کسب سود کند. به این ترتیب می‌تواند گاهی علاوه بر پوشش تورم موجود در کشور، حتی عایدی مازاد بر تورم نیز به دست بیاورد. باید توجه داشت که تنها راه فرار از تله تورم، سرمایه گذاری است. در صورتی که به هر دلیلی چنین کاری انجام نشود، وجوه سرمایه گذاران در طول زمان ارزش خود را از دست داده و قدرت خرید آن‌ها کاهش می‌یابد. در ادامه ابتدا به تعریف سرمایه گذاری می‌پردازیم و سپس بازدهی بازار‌های ملک، دلار و مسکن را بررسی می‌کنیم. در پایان نیز به نحوه کسب درآمد از بورس اشاره می‌کنیم.

روش های کسب درآمد از بورس

بازار سهام یکی از بازارهایی است که خانوار‌ها برای کسب سود می‌توانند در آن سرمایه‌گذاری کنند. برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام دو راه وجود دارد: سرمایه‌گذاری مستقیم و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم. هر یک از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند. در ادامه این روش‌ها را بیشتر توضیح می‌دهیم و در مورد این که چطور از بورس کسب درآمد کنیم، توضیح خواهیم داد.

سرمایه گذاری مستقیم در بورس و خرید سهام

سرمایه‌گذاری در بورس به صورت مستقیم به این صورت است که فرد سرمایه‌گذار از طریق یکی از کارگزاری‌های رسمی کشور اقدام به خرید سهام شرکت‌های عرضه شده در بورس می‌کند. در این روش اگر قیمت سهم خریداری شده توسط سرمایه‌گذار افزایش پیدا کند، سرمایه‌گذار سود کسب کرده است و اگر قیمت سهم خریداری شده توسط آن کاهش یابد، سرمایه‌گذار ضرر خواهد کرد. البته این نوسانات موقت در بازار سهام باعث می‌شود افرادی که دانش مالی و اقتصادی کافی دارند، بتوانند از نوسانات بازار استفاده کنند و با معامله‌های به موقع، سودآوری خود را افزایش دهند.

بنابراین در پاسخ به این سوال که چگونه از بورس درآمد کسب کنیم، در روش مستقیم باید به دانش خود و وقت گذاشتن متکی باشیم. با بررسی بلندمدت شاخص کل در بازه هفت ساله و از آبان مرداد ماه سال 1396 تا پایان آبان ماه سال 1403 می‌توان مشاهده کرد که در این بازه زمانی شاخص کل تقریبا 25.4 برابر شده است. در این بازه زمانی مشابه قیمت دلار در بازار آزاد 16.89 برابر شده است که رشد شاخص کل بورس بیشتر از دلار بوده است.

سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس و خرید صندوق‌ها

راه دیگری که می‌توان در بورس سرمایه‌گذاری کرد، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به این معنی است که شخص سرمایه‌گذار لازم نیست به صورت مستقیم اقدام به خرید سهام شرکت‌ها کند بلکه با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری، سرمایه‌گذاری خود را انجام می‌دهد. اگر کسی بخواهد به طور غیرمستقیم سرمایه‌گذاری کند و از این طریق به کسب درآمد از بورس بپردازد، چند گزینه پیش رو دارد.

صندوق های سهامی

صندوق سهامی، یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری است که قسمت اعظم دارایی آن‌ را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد. این نوع از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس مناسب افرادی است که تا حدودی ریسک‌پذیرند و دانش یا زمان کافی برای معامله مستقیم در بازار بورس را ندارند. از اعداد و ارقام مشخص است که این صندوق‌ها یکی از بهترین گزینه‌ها برای کسب درآمد از بورس هستند. با این حال بدون ریسک نیستند و اگر روحیه بسیار ریسک‌گریزی دارید، می‌توانید به برخی گزینه‌های دیگر هم توجه کنید.

صندوق های طلا

صندوق‌ طلا یکی دیگر از راه‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و کسب درآمد از بورس است. در صندوق‌های طلا، اصل بر این است که قسمت اعظم سبد صندوق از اوراق طلا و گواهی سکه تشکیل شده باشد. یکی از این صندوق‌های طلا، صندوق طلا کیان است.

قیمت هر واحد صندوق طلای کیان از ابتدای فعالیتش یعنی 12 بهمن 1396 تا پایان آبان ماه 1403 بیش از 23 برابر شده است. سرمایه‌گذارانی که علاقه دارند در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند، می‌توانند در این نوع صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند و از این طریق به کسب درآمد از بورس بپردازند.

صندوق های درآمد ثابت

یکی دیگر از راه‌های سرمایه‌گذاری و کسب درآمد از بورس، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت است. صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذارانی مناسب است که ریسک‌پذیری پایینی دارند. سرمایه‌گذاری در این نوع از صندوق‌ها جزو گزینه‌های بسیار کم‌ریسک محسوب می‌شود و آنها سود بالاتری در مقایسه با سود بانکی دارند. این ابزار مالی از نظر ریسک کمترین مقدار را در بین گزینه‌های موجود دارند اما از نظر بازدهی بلندمدت نیز پایین‌تر هستند.

مزایای صندوق سرمایه گذاری برای کسب درآمد از بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس مزایایی نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس دارند. یکی از این مزایا، ریسک کمتر سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها است.

علاوه بر این، برخی صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام به حذف کارمزد کارگزاری برای خرید از طریق اپلیکیشن خود کرده‌اند. به عنوان مثال اگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی هم وزن کیان، صندوق درآمد ثابت کیان و صندوق طلا کیان را از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال خریداری کنید، کارمزد کارگزاری را پرداخت نمی‌کنید.

مزیت خوب دیگری که صندوق‌های سرمایه‌گذاری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و معامله مستقیم سهام شرکت‌ها دارند این است که مدیران و تصمیم‌گیرندگان این صندوق‌ها افرادی هستند که دارای دانش مالی و اقتصادی بالایی هستند. همین موضوع به افزایش کسب درآمد از بورس کمک می‌کند.

کمک گرفتن از سبدگردان ها

کمک گرفتن از سبد‌گردان‌ها یک روش دیگر برای کسب سود در بورس است. سبد‌گردان یک شرکت حقوقی است که برای مشتری‌های خود سبد سرمایه‌گذاری ویژه تشکیل می‌دهد. سبدگردان دو نوع کارمزد دریافت می‌کند، نوع اول کارمزد ثابت و نوع دوم کارمزد بر اساس نرخ بازدهی سرمایه است. اما سرمایه‌گذار و سبدگردان می‌توانند برای میزان نرخ کارمزد دوم که همان میزان کارمزد بر اساس بازدهی سرمایه توافق کنند. مثلا اگر بازدهی سرمایه بیش از 30 درصد شد، سبد گردان کارمزد بیشتری بگیرد.

بهترین ابزار کسب درآمد از بورس

در میان انواع سرمایه‌گذاری‌های مستقیم و غیرمستقیم در بورس، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی بیشترین عایدی را برای سرمایه‌گذاران داشته است. در نمودار زیر چند برابر شدن شاخص کل و شاخص هم وزن به عنوان نمادی برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و چند برابر شدن صندوق سهامی رشدی کیان و صندوق سهامی آهنگ کیان به عنوان یکی از مثال‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس نشان داده شده است. بازه زمانی این نمودار 5 ساله و منتهی به پایان آبان ماه 1403 است.

البته باید توجه کرد که بسیاری از افراد به خصوص مبتدیان نمی‌توانند به اندازه شاخص کل بازدهی به دست بیاورند. همین موضوع نشان می‌دهد صندوق‌های سهامی معتبر تا چه میزان عملکرد خوبی داشته‌اند.

جمع بندی

برای انجام سرمایه‌گذاری در بازار سهام و کسب درآمد از بورس دو راه وجود دارد. راه اول سرمایه‌گذاری مستقیم است، سرمایه‌گذاری مستقیم به این صورت است که فرد سرمایه گذار خود اقدام به معامله سهام شرکت‌های موجود در بورس می‌کند. راه دوم سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است، در این شیوه سرمایه‌گذاری نیاز نیست که فرد سرمایه‌گذار مستقیما اقدام به خرید سهام شرکت‌ها کند بلکه با خرید واحدهایی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس سرمایه گذاری خواهد کرد.

این صندوق‌ها با توجه به ماهیتی که دارند از لحاظ پورتفوی با یکدیگر تفاوت دارند و طیف مختلفی از سرمایه‌گذاری‌ها را تشکیل می‌دهند، از طلا گرفته تا سهام و اوراق درآمد ثابت. شناخت و استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افراد ناآشنا به بازار یا کسانی که وقت کافی ندارند، مناسب‌تر است.