همه چیز در مورد سرمایه گذاری در نقره

یکی از گزینه های سرمایه گذاری که در ایران برای سرمایه گذاران کمتر شناخته شده، سرمایه گذاری در بازار نقره است. عده‌ای از سرمایه گذاران تصور می‌کنند که سرمایه گذاری فقط در زمان تورم اهمیت دارد. در صورتی که این حرف دور از واقعیت است. در بسیاری از مواقع سرمایه گذاری در شرایط رونق اقتصادی موجب سوددهی بالای سرمایه گذاری می‌شود. اما برخی سرمایه گذاری‌ها هستند که بهتر است در شرایط رکود اقتصادی جهانی انجام بگیرند چرا که در اوج رکود می‌توان آنها را با پایین‌ترین قیمت خرید و با آغاز شدن رشد اقتصادی از افزایش قیمت آنها بهره برد. یکی از این سرمایه گذاری‌ها که در شرایط رکودی بسیار مناسب است، سرمایه گذاری در نقره است. در ادامه به نحوه سرمایه گذاری در نقره و شرایط مناسب برای سرمایه گذاری در آن می‌پردازیم.

رکود اقتصادی چیست؟

رکود اقتصادی به شرایطی گفته می‌شود که بنا به دلایلی تقاضا در کل جامعه کاهش می‌یابد. این کاهش تقاضا منجر به برهم خوردن تعادل عرضه و تقاضا شده و مشکلات بسیاری را بر اقتصاد کشور تحمیل می‌کند. هنگامی که ارتباط منطقی بین تولیدکنندگان و تقاضاکنندگان وجود نداشته باشد، رشد اقتصادی کاهش می‌یابد. کاهش رشد اقتصادی موجب افزایش بیکاری و کاهش درآمد افراد جامعه خواهد شد. اما شرایط بدتری از رکود وجود دارد که به آن رکود تورمی گفته می‌شود. رکود تورمی حالتی است که علاوه بر رکود و کاهش تولید، تورم نیز در جامعه وجود دارد. این وضعیت در شرایطی که اقتصاد یک کشور در تحریم باشد نیز به وجود می‌آید.

چرا سرمایه گذاری در نقره در شرایط رکود جهانی بهتر است؟

سرمایه گذاری در طلا یکی از سرمایه گذاری‌های سنتی در جامعه است. اکثر افراد جامعه سعی در سرمایه گذاری در طلا را دارند و کمتر اشتیاقی برای سرمایه گذاری در نقره دارند. دلیل آن هم عدم آگاهی از بازار نقره است. طلا و نقره جزو فلزات گرانبها هستند و در طول تاریخ یکی از ابزار‌های ذخیره ارزش بوده‌اند. این فلزاتِ با ارزش، تفاوت‌هایی دارند. یکی از این تفاوت‌های اساسی در این دو، میزان مصرف آن‌ها در صنعت است.

طبق بررسی‌های انجام شده، حدود 57 درصد نقره تولیدی در صنایع مصرف می‌شود اما تنها حدود 12 درصد از طلای استخراج شده در صنعت مصرف می‌شود که سهم بزرگی از آن هم در جواهرسازی است. با وجود چنین تفاوت‌های مصرفی در این دو فلز، می‌توان شرایط سرمایه گذاری در آن‌ها توضیح داد. در شرایطی که رکود پیش می‌آید، میزان مصرف نقره در واحد‌های صنعتی به دلیل کاهش تولید ناشی از رکود کاهش می‌یابد. با کاهش میزان تقاضا برای نقره از طرف صنایع، قیمت آن کاهش می‌یابد.

در نتیجه بهترین زمان برای سرمایه گذاری در نقره در اوج دوره رکود اقتصادی جهانی یا ابتدای رشد اقتصاد دنیا است. با رونق گرفتن اقتصاد و افزایش تولید صنایع، تقاضا برای نقره افزایش خواهد یافت. این افزایش تقاضا منجر به افزایش قیمت نقره خواهد شد و کسانی که در شرایط رکودی در این فلز سرمایه گذاری کرده‌اند، سود قابل توجهی خواهند برد.

میزان نوسان و ریسک سرمایه گذاری در نقره!

سرمایه گذاری در نقره گاهی می‌تواند در کوتاه‌مدت سوددهی بالاتری از طلا داشته باشد. بهتر بودن سرمایه گذاری کوتاه مدت در نقره به دلیل نوسانات بیشتر آن نسبت به طلا است. سرمایه گذاری در طلا در طول زمان نوسانات کمتری نسبت به نقره دارد. به همین دلیل ریسک سرمایه گذاری در طلا پایین‌تر از سرمایه گذاری در نقره است. صندوق طلا یکی از بهترین گزینه های خرید طلا در بازارهای مالی است که نسبت به خرید فیزیکی طلا مزایای بیشتر و معایب کم تری دارد.

ویژگی های بازاری نقره

قبل از اینکه به این موضوع بپردازیم لازم است با دو اصطلاح کاربردی در بازار نقره آشنا بشیم. نقره استرلینگ و شمش نقره، اصطلاحاتی هستند که در بازار وجود دارند. شمش نقره همان نقره با حداکثر خلوص 99.9 درصد است که در بازار وجود دارد.

شمش نقره؛خالص ترین نقره

شمش نقره همان نقره با حداکثر خلوص 99.9 درصد است که در بازار وجود دارد. از نقره خالص، کمتر برای کاربرد‌های زینتی و صنعتی استفاده می‌شود.

نقره استرلینگ

برای اینکه بتوان نقره را در مصارف صنعتی به کار برد، مقداری ناخالصی به آن اضافه می‌شود. این ناخالصی باعث استحکام بیشتر و چکش‌خواری بهتر نقره می‌شود. در این صورت به این نوع نقره، نقره استرلینگ گفته می‌شود. برای تبدیل نقره خالص به استرلینگ آن را با فلزهای دیگری مانند روی، مس یا نیکل ترکیب می‌کنند. آلیاژ به دست آمده که به آن نقره استرلینگ می‌گویند حدودا 92.5 درصد خلوص دارد.

نحوه سرمایه گذاری در نقره چگونه است؟

رایج‌ترین راه سرمایه گذاری در نقره، خرید نقره به صورت فیزیکی است. کسانی که علاقه‌مند هستند که در این فلز گرانبها سرمایه گذاری کنند، می‌توانند با مراجعه به بازار، نقره فیزیکی را که به شکل شمش، ساچمه یا میله وجود دارد، خریداری نمایند.

نقره آبشده

میزان نقره آب شده به مواد ذوب شده بستگی دارد. به عنوان مثال، زمانی که نقره زینتی آب می‌شود، 92.5 درصد آن عیار نقره است. اما زمانی که نقره خام ذوب شود، عیار آن 99.9 درصد است. نقره آب شده با عیار 99.9 درصد برای سرمایه‌گذاری مناسب است و از آن در ساخت زیورآلات و صنایع مختلف استفاده می‌شود.

ساچمه نقره

اولین قالبی که نقره سازان برای تهیه نقره از آن استفاده می‌کنند، قالب نقره ساچمه‌ای است. به این نوع قالب‌گیری نقره، نقره پنبه هم می‌گویند. نقره ساچمه‌ای با خلوص 99.9 درصد، برای استفاده در صنایع و جواهرآت مناسب نیست. بنابراین ساچمه نقره را به ترکیب دیگر فلزات مانند مس، به نقره استرلینگ تبدیل می‌کنند.

سکه نقره

برای سرمایه گذاری فیزیکی در نقره بهتر است که شمش نقره خریداری شود. زیرا شمش نقره از نقره استرلینگ واکنش پذیری کمتری دارد و اصطلاحا سخت‌تر سیاه می‌شود. باید توجه داشت که مقاومت نقره در برابر اکسید شدن بالا است اما واکنش نقره باعث تغییر رنگ آن می‌شود. البته تغییر رنگ حاصل از واکنش نقره با اکسیژن را به آسانی می‌شود پاک کرد.

انواع نقره در ایران برای سرمایه گذاری

در ایران سرمایه گذاری در نقره مانند سرمایه گذاری در طلا آسان نیست، زیرا برای سرمایه گذاری در طلا علاوه بر خرید طلای فیزیکی راه‌های دیگری نیز وجود دارند. به عنوان مثال می‌توان به اوراق گواهی سپرده، صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا و .... اشاره کرد. این در حالی است که برای سرمایه گذاری در نقره، صندوق های سرمایه گذاری در نقره و اوراق گواهی نقره وجود ندارند.

انواع روشهای سرمایه گذاری در نقره

با این حال در بازار ایران راه دیگری برای سرمایه گذاری در نقره وجود دارد: بازار آتی. در این بازار می‌توان با استفاده از قراردادی، تحویل پول و کالا را به زمان آینده موکول کرد، البته توافق روی قیمت و مقدار کالا و زمان تحویل کالا در حال حاضر انجام می‌شود. در ایران می‌توان با استفاده از قرارداد آتی اقدام به سرمایه گذاری در نقره کرد. قرارداد آتی که برای فلز نقره وجود دارد، به این صورت است که خریدار از زمان عقد قرارداد تا موعد تحویل می‌تواند این قرارداد را خرید و فروش نماید و حتی در زمان پایان قرارداد می‌تواند مقدار نقره‌ای را که معامله کرده است، به صورت فیزیکی از فروشنده دریافت نماید.

وجه تضمین قرارداد آتی نقره

برای اینکه خریدار بتواند شروع به معامله قرارداد آتی نقره کند باید به اندازه 70 درصد مبلغ قرارداد، وجه در حساب خود داشته باشد.

علت وجود قرارداد آتی نقره چیست؟

بزرگترین دلیل وجود قرارداد آتی این است که معامله‌گران بتوانند خود را از افزایش قیمت برخی کالاها در آینده مصون بدارند. اما عده‌‌ای دیگر از معامله‌گران از قرارداد آتی به عنوان گزینه‌ای برای سوداگری استفاده می‌کنند. این سوداگران می‌توانند از زمان شروع قرارداد آتی تا پایان آن اقدام به فروش یا خرید قرارداد‌های آتی کالاهای مورد نظر خود کنند.

خرید نقره در بازار نقدی

امکان خرید نقدی همین انواع ساچمه، مفتول و سکه و انواع دیگر شکل فیزیکی نقره در بازار نقدی امکان‌پذیر است. اما این نکته را باید در نظر داشت که امکان عیارسنجی نقره خام در شکل‌هایی که اشاره شد به همان اندازه دشوار و تخصصی است که طلای آب شده. بنابراین امکان تقلبی بودن طلا در زمان خرید و یا درست نبودن میزان عیار آن وجود دارد.

خرید و فروش نقره در بورس کالا

امکان خرید اوراق سهام نقره در بورس کالا وجود دارد. با دریافت کد معاملات مشتقه و واریز مبلغ تضمین اولیه به حساب معرفی شده خود در بورس کالا، می‌توانید سفارش خرید اوراق سهام نقره را انجام دهید. با مراجعه به وبسایت www.ime.co.ir می‌توان به آمار معاملات اختیار معامله و قراردادهای آتی سهام نقره دست پیدا کرد. برای خرید و سفارش دادن سهام نقره هم می‌توان بعد از انجام مراحلی که توضیح داده شد، از کارگزاری کیان اقدام کرد.

چطور در بازار بورس نقره بخریم؟

برای خرید اوراق سهام نقره در بورس، بعد از دریافت کد معاملاتی و تأمین مبلغ تضمی اولیه می‌توانید از کارگزاری کیان اقدام به ثبت سفارش اوراق نقره در بازار مشتقه سایت بورس کالا به نشانی www.ime.co.ir مراجعه کنید.

مزایای سرمایه گذاری روی نقره در بازار بورس

با توجه به توضیحاتی که در مورد نحوه سرمایه‌گذاری و خرید نقره در بورس ارائه دادیم، این سوال مطرح می‌شود که آیا سرمایه گذاری روی نقره در بازار بورس دارای مزایایی هم هست؟ در پاسخ باید گفت، بله. سرمایه گذاری روی نقره در بورس شامل مزایایی می‌شود که به آن‌ها اشاره خواهیم کرد.

· نقدشوندگی بالا در بورس: فروش نقره فیزیکی به اندازه خرید آن به صورت نقدی، آسان نیست. گزینه‌ها در بازارهای حضوری خرید و فروش فلزات، برای فروش نقره فیزیکی بسیار محدود هستند. بنابراین فروش سهام نقره در بورس – با توجه به جریان خرید و فروش در بورس کالا – با نقدشونگی بسیار بالایی نسبت به فروش نقره به صورت فیزیکی همراه است.

· تسویه حساب روزانه در پایان روز معاملاتی: سرمایه گذاری نقره در بورس، بر خلاف بسیاری از بازارهایی که در آن، خرید و فروش نقره انجام می‌شود، از تسویه حساب روزانه برخوردار است.

· امکان پیش خرید: زمانی که اقدام به خرید نقره حضوری می‌کنیم، باید در همان لحظه با نرخ موجود، میزان نقره موردنظر را خرید کنیم. این در حالی است که امکان پیش خرید سهام نقره در بورس کالا با قیمت به‌صرفه‌تر امکان‌پذیر است.

سرمایه گذاری در نقره در بازار فارکس

معامله‌گران برای خرید نقره می‌توانند از طریق بازار فارکس هم اقدام کنند. سرمایه‌گذاری در نقره، به جای خرید فیزیکی نقره در بازار فارکس امکان‌پذیر است. اما چطور می‌توان در فارکس، اقدام به خرید نقره کرد؟ در فارکس با استفاده از قراردادهای مابه‌تفاوت (CFD) و بهره‌مندی از اهرم (leverage) اقدام به معامله روی نقره کرد و به این شکل، سود بیش‌تری از نوسانات قیمت نقره به دست آورد.

خرید و فروش نقره در قراردادهای CFD بازار فارکس

از انواع روش‌هایی که می‌توان با آن اقدام به خرید و فروش نقره کرد، قراردادهای CFD و باینری هستند. قراردادهای CFD در بازارهای فارکس لات سایز نقره انجام می‌شود. هر لات سایز که همان حجم استاندارد نقره است، در فارکس معادل 5000 هزار اونس نقره است. قیمت لایت سایز در فارکس بر اساس دلار مشخص می‌شود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره در بازار فارکس

بازار فارکس به همان اندازه که می‌تواند پرسود باشد، به همان میزان می‌تواند با ریسک و نوساناتی همراه باشد که به نفع سرمایه فرد سرمایه‌گذار نباشد. بنابراین میزان ریسک بالای سرمایه گذاری در نقره در بازار فارکس را می‌توان به عنوان معایب سرمایه‌گذاری در نقره در بازار فارکس به حساب آورد.

مزایای سرمایه گذاری در قرارداد آتی نقره بورس

سرمایه گذاری در نقره با روش قرارداد آتی نقره بورس، مزایایی را به همراه دارد؛

بهترین روش خرید نقره چیست؟

از روش‌های سرمایه گذاری روی نقره که به عنوان بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در این فلز به حساب می‌آید، می‌توان به شرکت در بازار بورس و آتی اشاره کرد. نقره را هم می‌توان به صورت قراردادهای آتی خرید کرد و هم با معاملات مستقیم در بورس. از مهم‌ترین ویژگی‌های این دو روش به عنوان بهترین روش‌های سرمایه گذاری در نقره، دو طرفه بودن آن‌ها است. به این معنی که همان‌طور که خرید نقره در بورس و قراردادهای آتی امکان‌پذیر است، امکان فروش نقره هم در این دو روش به راحتی وجود دارد.

سرمایه گذاری در نقره یا طلا ؟کدام سود بیشتری دارد؟

روند قیمتی طلا در مقایسه با نقره در بازه‌های زمانی یک‌ماهه، شش ماهه، یک ساله و سه ساله با تفاوت قابل توجه‌ای همراه بوده است. این تفاوت بنابر تقاضا و ارزش ذاتی است که طلا را به عنوان یک فلز گرانبها از دیگر فلزاتی مانند نقره، متمایز می‌کند.

جمع بندی

بهترین زمان برای وارد شدن به بازار نقره و سرمایه گذاری در آن نزدیک به اوج دوره رکود اقتصادی است که قیمت نقره تا حد امکان پایین رفته است. به دلیل آن که نقره کاربرد صنعتی قابل توجهی دارد، با شرایط رکودی تقاضا برای آن کاهش می‌یابد. کاهش تقاضا باعث کاهش قیمت نقره در بازار می‌شود. اما رکود هم مانند هر پدیده اقتصادی دیگری بالاخره تمام می‌شود و با رونق گرفتن مجدد اقتصاد، تقاضا برای این فلز مهم افزایش می‌یابد و به تبع قیمت آن نیز بالا خواهد رفت. آخرین نکته‌ای که باید به آن توجه کرد این است که زمان خرید نقره بهتر است به دقت انتخاب شود تا عایدی سرمایه‌گذار پس از ورود به دوران رونق بیشتر باشد. هر چه در اوج رکود خرید صورت گیرد، سود بالقوه سرمایه‌گذار بیشتر خواهد شد.