سرمایه گذاری در بورس را از کجا شروع کنم؟

بورس یکی از روش‌های مرسوم سرمایه گذاری آنلاین در ایران است. مروری روی بازدهی بازارها نشان می‌دهد که در بلندمدت بازار سهام بهترین بازار برای سرمایه گذاری بوده است. به همین دلیل هم برخی تمایل دارند تا وارد آن شوند. از آنجا که این بازار با بازارهای سرمایه گذاری سنتی تفاوت دارد، شروع سرمایه گذاری در بورس و به طور کلی شروع کار در آن برای بسیاری از افراد مبهم است. در این مطلب قصد داریم اشاره کنیم که برای سرمایه گذاری در بورس و بازار سرمایه، چه روش‌هایی وجود دارد. به طور کلی دو شیوه مستقیم و غیرمستقیم برای این کار در نظر گرفته شده، که در ادامه آنها را توضیح می‌دهیم. به یاد داشته باشید قدم اول سرمایه گذاری در بورس داشتن کد بورسی است.

روش های سرمایه گذاری در بورس

برای سرمایه گذاری در بورس دو روش وجود دارد. روش اول سرمایه گذاری مستقیم و روش دوم سرمایه گذاری غیرمستقیم است. در ادامه به بررسی هر دو روش می‌پردازیم.

سرمایه‌ گذاری مستقیم در بورس

یکی از راهکارهای شروع سرمایه گذاری در بورس ورود مستقیم به بازار سهام است. در این روش فرد سرمایه‌گذار خودش اقدام به خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی می‌کند. برای شروع کار با بورس برای کسی که وارد مسیر سرمایه گذاری مستقیم می‌شود، لازم است که فرد، توانایی و دانش مالی و اقتصادی تحلیل بنگاه‌های اقتصادی کشور را داشته باشد و از اشراف کافی نسبت به بازارهای مالی و وضعیت اقتصادی و سیاسی کشور برخوردار باشد.

از سوی دیگر، زمان کافی در روز برای رصد اطلاعات بورس، سرمایه گذاری در بورس، انجام خرید و فروش سهام و همچنین توانایی و مهارت استفاده از ابزارهای تحلیلی و معاملاتی مرتبط را داشته باشد. در کنار این موارد، فرد سرمایه‌گذار باید از قدرت خودکنترلی بالایی در مدیریت سهام خود و تعیین استراتژی‌های خرید و فروش برخودار باشد تا بتواند به بهترین شکل ممکن هیجان خویش را در معاملات سهام در شرایط رکود و رونق بورس مدیریت کند.

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

در صورتی که فرد سرمایه‌گذار وقت و تخصص لازم برای پیگیری و تحلیل مسائل مالی شرکت‌ها را نداشته ولی مایل به کسب بهترین بازده در بلندمدت باشد، می‌تواند به روش غیرمستقیم در بازار سهام فعالیت کند. در این روش، برای شروع سرمایه گذاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کرد.

باید توجه داشت که برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس افراد باید همانند سرمایه گذاری مستقیم در بورس ابتدا اقدام به احراز هویت کنند و سپس کد بورسی دریافت کنند تا بتوانند معاملات خود را در صندوق‌های سرمایه گذاری شروع کنند.

سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های با درآمد ثابت یکی از روش‌های غیر مستقیم برای سرمایه گذاری در بورس است. این صندوق‌ها رقیب بزرگی برای بانک‌ها هستند. زیرا بانک‌ها به سپرده گذاران خود سود سالانه ثابتی پرداخت می‌کنند. این در حالی است که سود سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت بیشتر از سرمایه گذاری در بانک است.

سرمایه گذاری در صندوق های سهامی

صندوق سهامی یکی از صندوق‌های جذاب برای سرمایه گذاری است. این نوع از صندوق‌ها سبد سرمایه گذاری آن‌ها از سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل شده است. در نتیجه سرمایه گذاری در صندوق سهامی همانند سرمایه گذاری در سهام است. با این تفاوت که صندوق سهامی دارای مدیری است که دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی دارد و بصورت روزانه بازار را رصد می‌کند و سهام مستعد رشد را در پورتفوی صندوق قرار می‌دهد.

سرمایه گذاری در صندوق های طلا و سکه

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس تنها به صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهامی محدود نمی‌شود. سرمایه گذارانی که علاقمند به کسب بازدهی از بازار طلا هستند می‌توانند در صندوق‌های طلا سرمایه گذاری کنند. این صندوق‌ها از اوراق گواهی شمش طلا و اوراق گواهی سپرده سکه طلا تشکیل شده‌اند. در نتیجه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند سرمایه گذاری در سکه طلا و شمش طلا است.

سرمایه گذاری در صندوق های مختلط

برخی دیگر از صندوق های سرمایه گذاری وجود دارند که ترکیبی از سهام و اوراق با گواهی درآمد ثابت هستند. این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های سهامی و طلا دارای ریسک کمتر و نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت دارای ریسک بیشتری هستند. زیرا سبد سرمایه گذاری صندوق مختلط بصورت 40 -60 است.

به این معنی که اگر بازار روند روبه رشد داشته باشد مدیر صندوق می‌تواند حداکثر تا 60 درصد حجم پورتفوی صندوق را به سهام اختصاص دهد و 40 درصد باقی مانده را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهد. از سوی دیگر اگر بازار روند نزولی داشته باشد مدیر صندوق می تواند حداکثر 60 درصد حجم پورتفوی صندوق را به اوراق با درآمد ثابت اختصاص دهد و 40 درصد دیگر را به سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تخصیص دهد.

سرمایه گذاری در صندوق تضمین اصل سرمایه

بسیاری از سرمایه گذاران به دنبال سرمایه گذاری هستند که دو ویژگی را داشته باشد، اول اینکه اصل سرمایه آنان حفظ شود و دوم اینکه بتوانند از رشد بازار بورس سودمند شوند. صندوق تضمین اصل سرمایه چنین ویژگی را دارد. با سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها می توانید با حفظ اصل سرمایه خود از رشد بازار نیز بهره‌مند شوید.

سبد گردانی

در سبدگردانی اختصاصی، متناسب با سطح ریسک، اهداف مالی و بازده مورد انتظار سرمایه‌گذار سبدی از سهام برای وی تشکیل و مدیریت می‌شود. این‌کار توسط شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری در بورس دارای مجوز سبدگردانی از سازمان بورس و در قالب قرارداد مشخصی با سرمایه‌گذار انجام می‌شود. این کار شروع سرمایه گذاری در بورس را برای افراد ناآشنا به بازار یا کسانی که وقت کمی دارند، ساده می‌کند.

مراحل انجام ثبت نام در بورس و شروع معاملات

برای ورود به بازار اوراق بهادار و شروع معاملات بورسی باید سه کار مهم را انجام دهید، اولین قدم ثبت نام در سامانه سجام و احراز هویت است. دومین مرحله دریافت کدبورسی و سومین مرحله انتخاب کارگزاری برای انجام معاملات است.

1- ثبت‌نام در سجام و احراز هویت

شاید برایتان این سوال پیش بیاید که اولین قدم شروع سرمایه گذاری در بورس چیست؟ پاسخ این است که اولین گام برای شروع کار با بورس برای تازه واردها، این است که ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنند. زیرا طبق مصوبه سازمان بورس فقط کسانی که در سامانه سجام احراز هویت شده‌اند، می‌توانند کد بورسی دریافت کنند.

برای احراز هویت در سامانه سجام چه مدارکی نیاز دارید؟

برای این که در سامانه سجام احراز هویت کنید، به چند دسته اطلاعات نیاز دارید. ابتدا برای ثبت نام در سجام به مواردی شامل اطلاعات شناسنامه‌ای، اطلاعات شغلی و ارتباطی و نیز اطلاعات بانکی احتیاج دارید. اطلاعات شناسنامه‌ای مواردی مانند اسم، نام خانوادگی، کد ملی و شماره شناسنامه را در برمی‌گیرد. اطلاعات ارتباطی شامل آدرس محل سکونت و کار، کدپستی و شماره تلفن ثابت و همراه است. اطلاعات بانکی هم شماره حساب، نام بانک، اسم و کد شعبه و نیز شماره شبا را شامل می‌شود.

علاوه بر این، برای احراز هویت به اصل و فتوکپی شناسنامه و کارت ملی، شماره حساب و اطلاعات بانکی ثبت نام کننده و آدرس فرد نیاز است. احراز هویت جدیدا به روش‌های غیرحضوری و از طریق اینترنت نیز صورت می‌گیرد.

2- دریافت کد بورسی

دومین قدمی که تازه واردان باید برای شروع سرمایه گذاری در بورس بردارند، این است که در یکی از کارگزاری‌های بورسی حساب کاربری داشته باشند. زیرا بدون داشتن حساب کاربری نمی‌توان اقدام به معامله مستقیم سهام شرکت‌های موجود در بورس کرد. ساخت حساب کاربری کار پیچیده‌ای نیست و همانند باز کردن یک حساب بانکی است.

3- انتخاب بهترین کارگزاری بورسی

افرادی که برای اولین بار می‌خواهند وارد بازار اوراق بهادار شوند، بعد از احراز هویت در سامانه سجام و دریافت کد بورسی از کارگزاری معتبر باید با نحوه کارکرد سامانه کارگزاری آشنا شوند. از جمله این کارها نحوه واریز وجه از شماره حسابی است که به سامانه کارگزاری متصل شده است. بعد از این کار، افراد باید به صورت فنی نحوه معامله در سامانه کارگزاری که انتخاب کرده‌اند را یاد بگیرند. این کارها اعمال مقدماتی برای شروع سرمایه گذاری در بورس به حساب می‌آیند و برای شروع کار با بورس الزامی هستند.

برای انجام معاملات و شروع سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار سرمایه گذاران می‌توانند به کارگزاری توسعه معاملات کیان مراجعه کنند. سرمایه گذاران می‌توانند به آسانی در این کارگزاری احراز هویت خود را انجام دهند و کد بورسی دریافت نمایند.

انواع روش های معاملاتی پس از ثبت نام در کارگزاری

روش‌های معاملات در بورس به چند شیوه تقسیم می‌شوند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.

معاملات به صورت سفارش حضوری

در گذشته بسیاری از سفارشات بصورت حضوری در کارگزاری انجام می‌شد. در این حالت سرمایه گذار به صورت کتبی درخواست خود را به کارگزاری ارائه می‌داد و کارگزاری معاملات را انجام می‌داد.

معاملات از طریق تماس تلفنی

روش دیگری که برای انجام معاملات وجود دارد، سفارش از طریق تماس تلفنی است. در این حالت سرمایه گذار از طریق تماس تلفنی اطلاعات لازم برای معاملات را به کارگزاری ارائه می‌دهد.

معاملات به صورت اینترنتی

معاملات اینترنتی امروزه دیگر انجام نمی‌شود. زیرا بیشتر کارگزاری‌ها انجام معاملات را به صورت آنلاین انجام می‌دهند.

معاملات به صورت آنلاین

با رشد و توسعه کارگزاری‌ها تمامی معاملات بورسی از طریق آنلاین انجام می‌شود. در این روش فرد سرمایه گذار از طریق اپلیکیشن کارگزاری می‌تواند در زمان بازار معاملات خود را انجام دهد.

آموزش سرمایه گذاری در بورس

به دلیل اینکه سرمایه گذاری در بازار سرمایه به دانش اقتصادی نیازمند است، افرادی که می‌خواهند تازه وارد این بازار شوند بهتر است برای جلوگیری از ضرر، دانش مالی و اقتصادی خود را بالا ببرند تا بتوانند معاملاتشان را به درستی پیش بینی کنند و از این بازار سود مناسبی کسب نمایند. تحلیل بازار در سرمایه گذاری بازار سهام اهمیت چشمگیری دارد و به دسته‌های مختلفی مانند تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال تقسیم می‌شود. داشتن دانش مناسب از شرایط بازار و نحوه کارکرد آن برای کسانی که به روش مستقیم در بازار سهام سرمایه گذاری می‌کنند، لازم است و قبل از شروع سرمایه گذاری در بورس باید آموخته شوند.

قبل از شروع سرمایه گذاری در بورس به این نکات توجه کنید

برای کسب سود و بهره‌مند شدن از پتانسیل بازار اوراق بهادار، سرمایه گذاران باید به نکاتی توجه کنند. این نکات به هیچ عنوان مخل سرمایه گذاری نیستند بلکه به سرمایه گذاران کمک می‌کنند تا ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش کنند.

برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس حتما دانش کافی داشته باشید

اولین قدم برای ورود به بازار سرمایه، کسب دانش اقتصادی و معاملاتی است. اگر فردی زمان لازم برای آموزش و یادگیری چنین مهارتی را ندارد، می‌تواند در صندوق های سرمایه گذاری شروع به سرمایه گذاری کند.

روحیه ریسک پذیر داشته باشید

بازار سرمایه دارای ماهیتی ریسکی است. این بازار با کوچکترین خبر اقتصادی یا سیاسی این پتانسیل را دارد که نوسانات بالایی را تجربه کند. به همین دلیل پیشنهاد می‌شود افرادی که شخصیت سرمایه گذاری ریسک پذیری دارند وارد این بازار شوند. اما فردی که دارای شخصیت سرمایه گذاری ریسک گریزی است می‌تواند در صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری کند که سود بالاتری از بانک دارند.

برای سرمایه گذاری در بورس دید بلند مدت داشته باشید

بازدهی بورس در بلند مدت نسبت به سایر بازار‌ها بیشتر بوده است. کسانی که قصد ورود به بازار اوراق بهادار را دارند برای کسب سود باید دید بلند مدت داشته باشند. زیرا بازار سرمایه باتوجه به ماهیتی که دارد ممکن است در کوتاه مدت نوسانات زیادی داشته باشد.

در بازار سرمایه هیجانی رفتار نکنید

بازار سرمایه ماهیتی ریسکی و نوسانی دارد در مواقعی که بازار نوسانات ناگهانی دارد، سرمایه گذاران نباید گرفتار رفتار هیجانی شوند و اقدام به فروش یا خرید ناشی از هیجان نمایند.

با مبلغ کم سرمایه گذاری در بورس را شروع کنید!

در بازارهای سنتی مبالغ بالایی برای شروع سرمایه گذاری نیاز است اما سرمایه گذاری با پول کم در بورس امکان پذیر است و برای ورود به بازار سرمایه می‌توانید با حداقل 500 هزار تومان شروع به سرمایه گذاری کنید.

حد ضرر و حد سود را در نظر داشته باشید

هنگامی که در سهام یا صندوق سرمایه گذاری، شروع به سرمایه گذاری کردید حتما حد ضرر و حد سود خود را مشخص کنید. این کار باعث می‌شود که بصورت منطقی و هدفمند در بازار عمل کنید.

جمع بندی

در این مطلب با روش‌های سرمایه گذاری در بورس آشنا شدیم و دانستیم که این سرمایه گذاری را از کجا شروع کنیم. این مطلب می‌تواند در سرمایه گذاری به ما کمک کند.