چگونه دربورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس

طلا در طول تاریخ همواره از مهم‌ترین فلزات گران‌بها بوده و به‌کرات به‌عنوان پول، وظیفه دادوستد و نگهداری ارزش را ایفا کرده است. طلا کمیاب است ولی می‌توان آن را در سطح زمین و معادن نیز پیدا کرد. این فلز گزانبها حل نمی‌شود و مهم‌تر از همه آنکه مصرف نمی‌شود و از بین نمی‌رود. تاریخچه طلا به حدود ۷۰۰۰ سال قبل برمی‌گردد که در نوع خود نشان‌دهنده تاریخ شگفت‌آوری است که این فلز گران‌بها و ارزشمند پشت سر گذاشته است. فلزی کمیاب و بسیار با ارزش که شاید در ابتدا هیچ‌کس تصور نمی‌کرد، روزی بخش عمده‌ای از اقتصاد کشورهای دنیا بر پایه طلا بنا گذاشته شود. اما به هر ترتیب اکنون این اتفاق رخ داده است و به نظر نمی‌رسد که در آینده خلل چندانی به جایگاه بی‌نظیر طلا در سطح دنیا وارد شود.

در داخل ایران نیز وجود تورم بالا طی سالیان متوالی باعث شده است که سرمایه‌ها برای فرار از تورم و جلوگیری از بی‌ارزش شدن به سمت این فلز گرانبها سوق پیدا کنند.

قیمت جهانی طلا تابع چه عواملی است؟

تقاضا: تقاضا یکی از موارد تعیین کننده قیمت طلا است. تقاضای طلا به یک سری شرایط وابسته است. مهم ترین عامل موثر در تقاضای این فلز گرانبها تورم است، زیرا یکی از وظایف این فلز حفظ ارزش پول است. از دیگر موارد موثر بر تقاضای آن، افزایش شرایط نااطمینانی همچون جنگ است. از سویی دیگر، تقاضای افراد برای مصرف طلا بصورت خانگی و همچنین بانک‌های مرکزی برای ایجاد پشتوانه واقعی برای پول رایج یک کشور از عوامل اصلی تقاضا برای طلا هستند.

عرضه: عرضه‌ی طلا از دیگر عوامل کلیدی در تعیین قیمت آن است. طلا یک فلز معدنی است، در نتیجه مهم ترین منبع عرضه‌ی آن معدن کاوی خواهد بود. در حال حاضر برخی از کشورهای دنیا به دلیل وجود معادن طلا در کشورشان از جمله بزرگترین صادرکنندگان طلا هستند. اما به دلیل آنکه یک فلز کمیاب محسوب می‌شود، کشف و استخراج آن هزینه‌بر و محتاج تکنولوژی بالایی است.

از دیگر عوامل موثر در قیمت طلا، فروش این فلز توسط افراد حقیقی مانند خانوارها یا حقوقی همچون بانک‌های مرکزی است.

قیمت طلا در داخل یک کشور چگونه تعیین می شود؟

قیمت جهانی طلا: معاملات برخی از کالاها در سطح جهان انجام می‌شود و به همین دلیل هم نوسانات قیمت جهانی باعث تغییر قیمت این وسیله‌ی حفظ ارزش در داخل کشورها خواهد شد. به این ترتیب یکی از عوامل تعیین کننده قیمت جهانی طلا بر قیمت آن در داخل مرزهای سیاسی یک کشور بسیار موثر است.

نرخ ارز: دلایل زیادی برای تغییر نرخ ارز یک کشور وجود دارد. تورم یکی از دلایل عمده افت ارزش پول یک کشور در برابر ارزهای معتبر جهانی است و هرقدر این تورم بیشتر باشد، پول داخلی در برابر دارایی‌هایی با قیمت جهانی هم بیشتر کاهش می‌یابد. با تغییر نرخ ارز و نوسان آن قیمت طلا نیز دچار نوسان و تغییر قیمت خواهد شد. در واقع، به طور کلی با افت ارزش ریال در برابر دلار قیمت طلا افزایش پیدا می‌کند و با کاهش ارزش دلار در برابر ریال، احتمالا طلا با افت قیمت در داخل کشور روبرو می‌شود.

معایب خرید طلا بصورت سنتی

خرید و نگه داری طلا دارای معایب و مزایایی است. طلا به دلیل آنکه نقدشوندگی بالایی دارد به تغییر نرخ ارز و تورم سریعتر از سایر کالا‌ها واکنش نشان می‌دهد و قیمت آن تغییر می‌کند پس این ریسک وجود دارد که در کوتاه مدت دچار نوسان قیمت بالایی شود. به علاوه، طلا به دلیل آنکه جزو اموال منقول است ریسک سرقت آن بالا است.

از دیگر مواردی که جزو معایب طلا به شمار می‌رود، این است که این فلز ممکن است جعل شود و در عیار آن تغییراتی بوجود بیاورند. همچنین نگه داری از آن نیز ریسک آفرین خواهد بود.

حالا این سوال پیش می‌آید که برای جلوگیری از این ریسک‌های خرید طلا راه حل چیست؟

چگونه در بورس طلا بخریم؟

برای اینکه بتوان ریسک‌های ذاتی خرید طلا را از خود دور کنیم بهترین راه خرید طلا از بورس است. یکی از این راهکارها هم خرید صندوق طلا است. صندوق طلا در واقع سبدی متشکل از گواهی سپرده‌های طلا است که ریسک هایی شامل دزدیده شدن فیزیکی، جعل در عیار طلا یا ریسک نگه داری را از خریدار دور نگه می‌‌دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا کیان جایگزین مناسبی بجای خرید فیزیکی طلا است. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق بهادار، گواهی‌های سپرده مبتنی بر سکه طلا، اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. خرید آنلاین صندوق سرمایه‌گذاری طلا مناسب افرادی است که به دنبال پوشش ریسک تغییرات نرخ ارز و سرمایه‌گذاری بلندمدت در سکه طلا هستند. برای این که در بورس طلا بخرید کافی است که کد بورسی فعال داشته باشید و از کارگزاری‌ها خرید خود را انجام دهید. راه دیگر هم این است که پس از دریافت کد بورسی از اپلیکیشن کیان دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در طلا استفاده نمایید.

چرا صندوق طلا بهتر از خرید طلای فیزیکی است؟

برای خرید طلای خانگی علاوه بر اینکه باید تمام ریسک‌های ذکر شده برای خرید طلا بصورت سنتی را پذیرفت، باید این مسئله‌ی بسیار مهم را هم در نظر گرفت که خرید طلا از طلا فروشی شامل چند درصد اجرت ساخت خواهد بود. اما در هنگام فروش این حق اجرت از قیمت طلا حذف خواهد شد در نتیجه بخشی از طلایی که در هنگام خرید پولش را پرداخته‌اید، هنگام فروش برای شما درآمدی نخواهد داشت. اما با سرمایه گذاری در صندوق طلا، خریدار از ریسک چند درصدی اجرت طلا در امان خواهد بود.

جمع‌بندی

در این مطلب به بررسی موضوع خرید طلا در بورس پرداختیم و مزایای آن را هم مورد بررسی قرار دادیم. تنها نکته‌ای که می‌توان در خصوص صندوق‌های طلا و مقایسه با طلا و سکه اضافه کرد، این است که طلای فیزیکی نقدشوندگی بهتری دارد. البته از سوی دیگر، هنگام افت قیمت طلا، احتمال این که صندوق‌های طلا کمتر افت کنند، هم وجود دارد زیرا سبد آنها از مجموعه‌ای از گزینه‌های سرمایه‌گذاری تشکیل شده که حتی برخی از آنها درآمد ثابت هستند.